בנק שווייצי מדווח לארה"ב על לקוחות אמריקנים

ענק הבנקאות השווייצי UBS חשף כמה מעשי מרמה בתחום המסים שעשו לקוחות אמריקניים, וידווח עליהם לשלטונות המס בארה"ב. כך אמר (יום ה', 27.11.08) יו"ר הבנק, פטר קורר לבעלי המניות של הבנק באסיפה בעיר לוצרן.

UBS בחן את התיקים, עקב חקירות שמנהלים משרד המשפטים של ארה"ב וגופים אחרים בעניין שירותיו של הבנק ללקוחות אמריקניים. "הבדיקות שלנו חשפו מספר קטן של תיקי מרמה במסים על-פי חוקי ארה"ב ושווייץ", אמר קורר.

הוא לא פירט, אך אמר כי UBS ימסור מידע ל שלטונות ארה"ב על תיקים אלה, משום שהם אינם מוגנים על-פי חוקי הסודיות הבנקאית של שווייץ. "בניגוד לדעה הרווחות בדיונים ציבוריים, הסודיות הבנקאית אינה מוחלטת", אמר קורר. "היא אינה מיועדת להגן על מרמת מס. העמדת הפנים שההגנה היא מוחלטת עלולה רק להזיק לסודיות הבנקאית", אמר.

שלטונות ארה"ב שלחו ב-17 ביולי למשרד המסים בשווייץ בקשה לסיוע. עורכי הדין של הלקוחות שהבקשה נגעה להם, טענו כי הבקשה מהווה "ניסיון לדוג במים עכורים" משום שאין בה לא שמות, ולא מספרי חשבונות, והיא רק מיועדת לתפוס כמה רמאי מס באמצעות השגת מידע על כל לקוחות הבנקים השווייציים. עורכי הדין הגישו תלונות לשלטונות שווייץ וביקשו למנוע שיתוף פעולה בין שווייץ לבין החוקרים האמריקניים.

החוק השווייצי מבחין בין מרמת מס, הנחשבת פשע, לבין העלמת מס, שהיא עבירה מנהלית. על-פי הסודיות הבנקאית, שלטונות בשווייץ יכולים לשתף פעולה עם חקירות של מדינות אחרות על מעשי מרמה בתחום המסים אך לא בהעלמות מס.

קורר אמר כי הבנק הואשם בהפרת החיסיון ביחסי בנק-לקוח, בקשר לחקירה האמריקנית. "אני רוצה להבהיר היטב שהחיסיון ביחסי בנק-לקוח הוא מוסד חשוב., איננו מתייחסים אליו בקלות ולא הפרנו אותו", אמר.

בנקאי שווייץ נשפט בארה"ב על סיוע למעלימי מס

משרד האוצר של שוווייץ מסר ביום ה' כי עד כה לא העביר שום מידע על לקוח של UBS לידי שלטונות ארה"ב.

ארה"ב, צרפת וגרמניה מפעילות בחודשים האחרונים לחץ כבד על שווייץ לצמצם את הסודיות הבנקאית הכבדה הנהוגה אצלה. בנובמבר הוגש נגד בכיר ב-UBS כתב אישום לבית משפט בארה"ב על קשירת קשר להסתיר נכסים בסך 20 מיליארד דולר ממנהל הכנסות של ארה"ב (IRS).

בכתב האישום נטען כי בשנים 2007-2002 סייע ראול וייל, מנהל עסקי ייעוץ הלקוחות של הבנק השווייצי, לכ-20,000 לקוחות אמריקנים להסתיר נכסים בחשבונות מחוץ לארה"ב. לדברי התביעה, 17,000 מלקוחות אלה הסתירו את זהותם ואת חשבונותיהם בבנק השווייצי מידיעת IRS, ורבים מהם הגישו דוחות מס כוזבים.