מנהלי בנק לאומי, גליה מאור ואיתן רף, נקראו אתמול (ד') לפגישת נזיפה ברשות ניירות ערך, יחד עם מנכ"ל קבוצת קרנות הנאמנות פסגות, גבי רביד, ועם האחראי על פעילות שוק ההון בבנק, דב גלבוע. יו"ר הרשות, משה טרי, נזף בהם על ההתנהגות החריגה של הבנק בנוגע לגיוס לקרן הנאמנות "פסגות מדדית 120".
פסגות מדדית 120, המתמחה בהשקעות באג"ח בסיכון גבוה, גייסה בסוף יוני 1.7 מיליארד שקל, ביום ההפצה הראשון. זהו הגיוס הגדול ביותר ביום גיוס יחיד לקרן, והוא חריג בכל קנה מידה.
ברשות חששו שסניפי בנק לאומי לא הקפידו על דקדוקי רוח חוק הייעוץ בהשקעות, וחצו את הקווים שבין ייעוץ לשיווק בנוגע לקרן.
הרשות פתחה בבדיקה של תהליכי הייעוץ בבנק בנוגע לקרן. זו הפעם הראשונה שבה נודע על פעולה אקטיבית של הרשות, בנוגע לחשדות שהבנקים אינם מקפידים על חוק הייעוץ במכירת קרנות הנאמנות שלהם.
חוק הייעוץ מחייב את בחירת קרן הנאמנות הטובה ביותר ללקוח, ואוסר על העדפה של מכירת קרן המנוהלת בידי אותו בנק. למרות זאת, הנתונים מעידים כי כ-90%-80% מהקרנות הנמכרות בכל בנק הם קרנות בניהול הבנק.
