הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, אייל בן-שלוש, והממונה על ההגבלים העסקיים, עו"ד דרור שטרום, פרסמו היום (ד', 9.6.04) כללים בנוגע לגופים המבקשים להשתתף ברכישת קרנות הפנסיה החדשות: מבטחים, מקפת ומיטבית, שיוצאו למכירה במהלך החודש הקרוב.
בן-שלוש ציין כי מטרת ההנחיות להבטיח את הקטנת הריכוזיות בשוק ההון ובשוק הביטוח, ובדרך זו להבטיח את הגדלת מספר השחקנים המשמעותיים בשווקים אלו. זאת על מנת ליצור תחרות שתשרת את המבוטחים בקרנות הפנסיה ובחברות הביטוח.
שלוש קרנות הפנסיה החדשות שעתידות להימכר מהוות נתח עיקרי משוק הפנסיה בישראל: נתח השוק של מבטחים הוא כ-50%, של מקפת כ-15% ושל מיטבית כ-9%. סה"כ 74% משוק הפנסיה בישראל.
"על כן בעת הליך מכירת קרנות אלו יש לנקוט בצעדים שיבטיחו שוק משוכלל ותחרותי לטובת המבוטחים והציבור כולו", אומרים באוצר.
כללים אלו חלים על ארבע חברות הביטוח הגדולות: מגדל, כלל, הפניקס והראל ולפיהם כדלקמן:
- ברכישת מבטחים לא יורשו להשתתף מגדל וכלל (לבדן או ביחד עם גוף אחר), לנוכח הדומיננטיות שלהן בשוק הביטוח.
- הפניקס והראל יורשו להשתתף ברכישת מבטחים רק במסגרת שותפות עם משקיע זר, בכפוף לכך שלא יחזיקו יותר מ-24% מהשותפות.
- מגדל וכלל יורשו להשתתף ברכישת מקפת רק במסגרת שותפות עם משקיע זר, בכפוף לכך שלא יחזיקו יותר מ-24% מהשותפות.
- ברכישת הקרנות מבטחים ומקפת תינתן העדפה מהותית להצעות רכישה שארבע חברות הביטוח הגדולות אינן מעורבות בהן.
מגבלה נוספת המצוינת בכללים קשורה לתאגידים בנקאיים, שהם וגופים קשורים אליהם לא יהיו רשאים לרכוש את קרנות הפנסיה. כמו כן, נקבע כי רוכש קרן פנסיה אחת לא יוכל לרכוש קרן פנסיה נוספת.
הכללים מפורסמים באתר האינטרנט של משרד האוצר שכתובתו:
www.mof.gov.il/hon/2001/pension/2004-7237.asp 
