דירקטוריון בנק הפועלים אישר (יום ג', 17.8.04) את התוכנית האסטרטגית של הבנק לשנים הקרובות עד 2008. זו הפעם הראשונה שבנק ישראלי מאשר תוכנית אסטרטגית לטווח כה ארוך, כפי שהדבר מקובל בבנקים הגדולים והמובילים בעולם.
את התוכנית האסטרטגית יזמו יו"ר דירקטוריון הבנק, שלמה נחמה, והמנכ"ל, צבי זיו. היא מתייחסת לכל סוגי הפעילות של בנק הפועלים, בישראל ובחו"ל, ומציבה יעדים כמותיים מוגדרים לכל חטיבה. היעד הכללי של התוכנית הוא לבסס בשנת 2008 תשואה שנתית בת-קיימא של מעל 15 אחוז על ההון העצמי, בדומה לבנקים מובילים באירופה וארה"ב.
הקווים הכלליים של התוכנית נקבעו על-ידי יו"ר הדירקטוריון, שלמה נחמה, והמנכ"ל, צבי זיו, בשיתוף עם הנהלת הבנק. יתר פרטי התוכנית גובשו על-ידי אגפי הבנק השונים. בבנק הפועלים מאמינים, כי למרות האלמנטים של אי-הוודאות, הכרוכים בתכנון אסטרטגי לטווח ארוך, יישום התוכנית יתבצע בהצלחה, וערכו של הבנק צפוי לעלות בצורה משמעותית בתום חמש השנים.
נחמה ציין, כי נכון שקשה לתכנן חמש שנים קדימה, לנוכח אי-הוודאות שאנו חיים בה, בהיבטים המדיני, הביטחוני, הכלכלי והחברתי. "עם זאת", אמר נחמה, "אי-תכנון איננו אלטרנטיבה. על-מנת להבטיח את מעמדנו כבנק המוביל בישראל וכגוף דינמי, המגיב במהירות וביעילות להזדמנויות חדשות, ובמקביל יודע להגן על עצמו מאיומים, אנחנו חייבים לקבוע לעצמנו יעדים, ולתכנן את המסלולים שבהם נתקדם להגשמת יעדים אלה. זו חובתנו כלפי הבעלים והמשקיעים בבנק".
התוכנית האסטרטגית מתבססת על ההנחה, שבשנים הבאות תימשך מגמת הצמיחה בכלכלה העולמית. עם זאת, נלקחה בחשבון האפשרות של האטה צפויה בשיעורי הצמיחה של המדינות התעשייתיות, העלולה לנבוע מסיכונים המאיימים על הצמיחה העולמית כמו אירועי טרור ותנודתיות גבוהה בשווקי ההון ועוד.
יעד מרכזי של התוכנית הוא הרחבת פעילותו של בנק הפועלים בחו"ל, שאמורה להגיע לכ-30% מכלל פעילות הבנק, לעומת כ-15% כיום. במקביל חותרת התוכנית להקנות לבנק הפועלים מצוינות ברמה בינלאומית בתחומים השונים של הבנקאות. בנושא זה בוצע מחקר מעמיק, שבו נלקחו בחשבון גם הסיכונים הרלוונטיים, וזוהו מספר מודלים לניהול נכון של מהלך ההתרחבות בחו"ל. אחד מהם כבר יושם בהצלחה בבנק סיגנצ'ר בניו יורק, ובשנים הבאות ייושמו מודלים נוספים. התוכנית מפרטת את העקרונות לבניית תשתית אנושית, ניהולית וטכנולוגית שתתמוך במהלך ההתרחבות.
מנכ"ל הבנק, צבי זיו, הסביר כי ההתרחבות בחו"ל נועדה להפחית את תלותו של הבנק בתנודות של המשק הישראלי, ולהבטיח את השתלבותו בבנקאות הגלובלית. "עם זאת", הדגיש זיו, "אנו משוכנעים כי הרחבת הפעילות שלנו בחו"ל כנתח מהפעילות הכללית לא תבוא על חשבון הפעילות בישראל, כי אם להיפך - היא תסייע לנו להמשיך ולבסס את מובילותו של בנק הפועלים במערכת הבנקאות הישראלית בכל התחומים: קמעונאי, עסקי, פיננסי, וניהול נכסים".
