חברת אתגרים פיננסיים תמכור את קרן ההשתלמות, קופת הגמל וקרן הפיצויים של חברת הביטוח איילון ותקבל בתמורה עמלה של 1.1 מיליון שקל, כך קובע חוזה שנחתם בראשית השבוע בין הצדדים, שתוקפו לשנה. עמלה זו תשולם על מכירות בהיקף 60 מיליון שקל בשנה הקרובה. החוזה ניתן להארכה.
עוד קובע החוזה כי אם אתגרים פיננסיים תמכור בפחות מ-60 מיליון שקל, תקטן העמלה ל-800 אלף שקל. אם תמכור ביותר מ-60 מיליון, תקבל עמלה נוספת של 50 אלף שקל על כל 10 מיליון. אתגרים תמכור את הקרנות באמצעות 12 אנשי המכירות שלה. העמלות שתקבל גבוהות פי 4 מהעמלות שמקבלים סוכני ביטוח המשווקים קרנות אלה.
בהסכם אחר, שנחתם במקביל בין אתגרים ללאומי, סוכם כי לאומי יפנה לקוחות לאתגרים פיננסיים אך רק בהסכמתם המפורשת. הסכם זה דומה להסכמים שיש ללאומי ולבנקים אחרים עם ברוקרים פרטיים.
החידוש העיקרי לגבי לקוחות בל"ל הוא האפשרות להצטרף לקרן השתלמות באמצעות מנגנון הבנק. גם ללאומי גמל יש קרן השתלמות, אך לקוחות הבנק לא יכלו להצטרף אליה, משום שבנק דיסקונט, השותף עם בל"ל בחברת כ.א.ל., שגם לה קרן השתלמות, הטיל על כך וטו.
איילון אינה כפופה כמובן לווטו מעין זה. הביקוש להשקעה בקרנות השתלמות גבר מאוד בשנה האחרונה משום שרווחי הקרנות פטורים ממס רווחי הון. מסלול המניות בקרן ההשתלמות של איילון הניב בחוידשיים האחרונים תשואת-שיא של 14.9%.
אתגרים פיננסיים מנהלת כיום נכסים ב-370 מיליון שקל. היא מוכרת בעיקר את קרנות הגמל של לאומי גמל, בהיקף 250 מיליון שקל. סוכם כי בתקופה הקרובה תיתן אתגרים פיננסיים עדיפות לשיווק הקרנות של איילון. קרנות אלה נחשבות בין הטובות ביותר בשוק, והשיגו בחודשים האחרונים תשואות גבוהות.
אתרים פיננסיים נמצאת בבעלות קבוצת אנשי פיננסים בראשות שמעון ימין. בעל מניות נוסף הוא אמנון הרציג, לשעבר בכיר בבנק הפועלים. יו"ר החברה הוא מאיר שביט, לשעבר המפקח על הביטוח.
