המהדורה החדשה, מבוססת על מודלים מתמטיים וכלים אנליטיים מתקדמים, לצורך בחירת פתרונות השקעה מותאמים אישית עבור כל לקוח.
לאומי מודיע היום על השקת המהדורה החדשה של מערכת Best Invest - מערכת תומכת החלטה במתן ייעוץ ללקוח.
מערכת Best Invest, נמצאת בסניפי לאומי מזה כשלוש שנים, והינה מערכת תומכת החלטה במתן יעוץ בתחום ההשקעות ללקוחות.
המהדורה החדשה, ייחודית ללאומי ומבוססת על מודלים מתמטיים וכלים אנליטיים מתקדמים, לצורך בחירת פתרונות השקעה המותאמים אישית עבור כל לקוח.
מערכת Best Invest מאפשרת מתן ייעוץ ללקוחות לאומי כמו גם ללקוחות בנקים אחרים.
המערכת מסייעת ומלווה את היועץ והלקוח בכל תהליך הייעוץ, החל מתחקור צרכיו, העדפותיו, יחסו לסיכון, מגבלותיו, תחזיותיו והערכותיו ועד יצירת המלצה המותאמת לו אישית עד לרמת המוצר הבודד.
ההמלצה האישית לתיק הלקוח מציעה פתרון אופטימלי לפיזור תיק ההשקעות של הלקוח תוך מיקסום התשואה לרמת הסיכון.
כן מציגה המערכת ללקוחות הבנק את תשואת תיק ההשקעות הרחב של הלקוח (תיק ניירות ערך, פיקדונות שקליים, תוכניות חסכון, קופות גמל, קרנות השתלמות), כמו גם את רמת הסיכון המשתקפת מאחזקותיו.
המלצת המערכת מבוססת על תיק ההשקעות הנוכחי של הלקוח, על סל המוצרים הרחב הקיים בבנק ובשוק ההון, לרבות שימוש במערכות ייעוץ תומכות החלטה מתוחכמות שבשימוש הבנק, כדוגמת: אינדקס לאומי, תשואות אג"ח, מודל הייעוץ בקרנות נאמנות ועוד. על-ידי כך מתאפשר מתן ייעוץ מתקדם, מקצועי ואמין.
Best Invest מקושרת למערכות המסחר ועל-ידי כך העברת הוראות לביצוע נעשות באופן קל ומהיר.
המערכת הופצה היום לכלל סניפי הבנק לאחר שנוסתה בחודשיים האחרונים בסניפי פיילוט. רמת שביעות רצון הלקוחות היתה גבוהה.
