פרחאן סעדי מבוסמת טבעון, סוחר ברכבים, הואשם בבית משפט השלום בחיפה בכך שסחר במרמה בכלי רכב במצב אובדן להלכה (טוטאל לוס) אותם רכש מחברת הביטוח איילון, מכר אותם לרוכשים תמימים תוך הצגת מצגים כוזבים ומטעים באשר למצבם וקיבל בדרך זו במרמה כ-925,000 שקל.
בכתב האישום נטען כי במהלך השנים 2012-2010 רכש 41 כלי רכב שבבעלות חברת הביטוח איילון ואשר נפגעו בתאונות דרכים והוכרזו "אובדן להלכה", ובאמצעות מסמכים מזויפים הנחזים להיות תצלומים של ייפויי כוח מאיילון להעברת הבעלות ברכבים ותצלומי רישיונות הרכבים, העביר את הבעלות ברכבים על שמה של חברת מ. טבעון קאר מקריית טבעון אשר מחציתה בבעלותו ואשר באמצעותה הוא סחר ברכבים.
התביעה מציינת כי בדרך זו קיבל הנאשם במרמה את הרכבים המהווים "רכוש אסור" בהתאם לחוק איסור
הלבנת הון ואשר סכומם אינו פוחת מ-1.55 מיליון שקל, החזיקם במגרש המכוניות שבבעלותו וסחר בהם.
לאחר העברת הבעלות ברכבים סחר הנאשם בכלי הרכב הללו בין היתר בכך שמכר את חלקם ללקוחות שונים מבלי ליידע את הלקוחות על כל הפגיעות שנגרמו לרכבים, כי כלי הרכב הוכרזו על-ידי חברות הביטוח כ"אובדן להלכה", וכי חלקם כלל לא עברו בדיקה לאחר התיקון במכון מורשה.
לדברי התביעה, לאור מצגי השווא הללו, קיבל הנאשם את הנחת דעתם של הלקוחות להתקשר בעסקות לרכישתם של הרכבים וכן קיבל מידיהם את תמורת הרכבים המהווים רכוש אסור בסכום שאינו פחות מ-924,000 שקל.
בכתב האישום נטען כי הנאשם סחר בכלי רכב ביודעו כי שוקמו שלא כדין בחלק מהמקרים תוך סיכון ציבור המשתמשים בדרך ובמעשיו ביצע פעולות רבות ברכוש אסור ובכספים המהווים רכוש אסור ותוך ידיעה שמדובר ברכוש אסור בהיקף של כ-1.55 מיליון שקל.
רכב שנפגע בתאונה מוכרז "אובדן להלכה" כאשר נקבע בהערכת שמאי כי הנזק שנגרם לו הינו בטווח 50%-59% מערך הרכב או כאשר חברת הביטוח סבורה כי תיקון הרכב לאור הנזק שנגרם לו אינו כדאי מבחינה כלכלית.
במקרה זה משלמת חברת הביטוח פיצוי למבוטח בגין הרכב והבעלות ברכב עוברת לחברת הביטוח. בהמשך מעבירה חברת הביטוח את הרכב לאחד ממגרשי ההסדר. מגרש הסדר מעביר את הרכב לסוחרי רכב שונים ואלה אחראים לשקם את הרכב ולהעביר את כל המסמכים המאשרים את תקינותו של הרכב לידי מגרש ההסדר.
חברת הביטוח מעבירה את הבעלות ברכב המשוקם למגרש ההסדר רק לאחר המצאת מסמכי השיקום על-פי דין ובהמשך מעביר מגרש ההסדר את הבעלות לידי סוחרי הרכב.
