בנק ערבי ישראלי מקבוצת לאומי קיבל השבוע ממשרד האוצר רישיון יועץ פנסיוני, המאפשר לו להעניק ייעוץ פנסיוני ללקוחותיו. עם קבלת הרישיון בכוונת הבנק לצאת בימים הקרובים בפיילוט בסניף אום אל-פאחם, שבו ייבחנו בין השאר המערכת תומכת הייעוץ הפנסיוני, ממשקי ההפצה והגבייה, והתנהלות תהליך הייעוץ והגורמים המעורבים בו בבנק - ומחוץ לבנק.
הבנק טוען כי הוא נערך מבעוד מועד לקראת קבלת רישיון הייעוץ הפנסיוני, והכשיר לשם כך יועצים ייעודיים. מערכות הייעוץ שבהן ישתמש הבנק הן המערכות שפותחו על-ידי קבוצת לאומי עבור כל סניפי הקבוצה. כמו-כן הבנק קלט יועצים מומחים מהתחום הפנסיוני, ועם קבלת הרישיון אמר המנכ"ל, יצחק אייל, כי הבנק "מתכוון להביא את בשורת הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי לכל לקוחותיו. זאת בשורה חשובה במגזר הערבי, בעיקר בעיתוי הנוכחי, של חוסר ודאות בשווקים והדאגה של מרבית הלקוחות באשר לחיסכון הפנסיוני שלהם. סקרים שערכנו מראים על מידע חסר בציבור הערבי בקשר לחיסכון הפנסיוני ולמוצרים הפנסיוניים השונים".
הבנק פועל בצפון הארץ באמצעות 27 סניפים, והוא משרת את לקוחותיו באמצעות 413 עובדים. במחצית הראשונה של 2008 הציג הבנק רווח נקי שהסתכם ב-47.7 מיליון שקל, גידול של 1.3% לעומת התקופה המקבילה ב-2007. היקף המאזן של הבנק עמד על למעלה מ-4.5 מיליארד שקל, והתשואה על ההון מסתכמת ב-28.5% בחישוב שנתי.
