ההגבלות על סוכני ביטוחי החיים והפנסיה יופעלו ב-1 בינואר הקרוב, לאחר שלשכת סוכני ביטוח הגיעה להסכם בעניין זה עם המפקח על הביטוח. כך הודיע היום (27.6.12) נשיא הלשכה, אהוד כץ. הוא דיבר בוועידה השניה של ענף הביטוח, הפנסיה והגמל, שנערכה בר"ג מטעם לשכת המסחר ת"א והמרכז.

בוועידה השתתפו מאות נציגי מעסיקים, סוכני ביטוח, מנהלי השקעות ומומחים אחרים הפעילים בנושאי ביטוח, פנסיה וגמל. היועץ הכלכלי של ראש הממשלה, פרופ' יוג'ין קנדל, שהיה אמור להרצות בוועידה - לא הגיע.

כץ אמר, כי החל משנת 2013 יקבלו הסוכנים, בחמש השנים הראשונות לאחר מכירת פוליסת ביטוח חיים, עמלה שנתית קבועה. אסור יהיה לתת את עיקר העמלה בשנה הראשונה, כמקובל היום. בנוסף, יוכלו הסוכנים להמשיך ולקבל "עמלת היקף". סך הכל יוכלו לקבל בשנה הראשונה עד 52% מהעמלה הכוללת.

הדובר נתן את הדוגמה הבאה: סוכן מקבל עמלה של 2% מהפרמיה, והיא מצטברת ל-10% ב-5 שנים. בנוסף, הוא מקבל עמלת היקף חד-פעמית בגובה 6%. העמלה הכוללת ל-5 שנים היא 16%. חברת הביטוח תוכל לתת לסוכן בשנה הראשונה 52% מהעמלה הכוללת, כלומר 8.3%.

שינוי אחד שיכנס לתוקף ב-1 בינואר הוא איסור על חברות לתת ועל סוכנים לקבל פרסים ובונוסים על היקף המכירות בענף הפנסיה. הסוכנים יוכלו להמשיך ולקבל פרסים ובונוסים על מכירת ביטוחי חיים, אולם התחרויות והמבצעים יהיו לשנה שלמה, ולא למספר חדשים כנהוג כיום.

אהוד כץ, שהתנגד יחד עם הלשכה תחילה להגבלות אלו, אמר היום: "זה הדבר הטוב ביותר שיכולנו להשיג במו"מ עם האוצר. נוכל לחיות עם הכללים החדשים".

55% תומכים בחופש בחירה לעובד

בנושאים אחרים אמר היום נשיא הלשכה:

• אנחנו הענף התחרותי ביותר במשק. כל יום קמים 7,000 סוכנים ומתחרים זה בזה על הלקוחות, על-ידי הוזלת הפרמיה.

• אם יתנו לנו לשווק קרנות נאמנות, נוזיל את דמי הניהול ב-50%.

• אין לנו עמדה בעניין ההנחיה, שלפיה העובד ולא המעסיק יבחר את הסוכן לביטוח פנסיה. ערכנו משאלים בסניפים, והתברר ש-55% מהסוכנים תומכים בצעד זה.

• מסמך ההנמקה מאריך בשעה כל פגישה בין הסוכן למבוטח. בשביל הסוכן, זוהי הוצאה גדולה. בכל זאת היינו בעד המסמך, כי הוא מסייע לסוכן. אנחנו במגעים עם הפיקוח, לקצר את המסמך מ-15-10 עמודים לעמוד עד עמוד וחצי, כדי שהמבוטח יוכל לקראו בעיון.

• לשכת סוכני ביטוח היא בעד מסלקה פנסיונית.איננו חוששים מתחרות של הבנקים במכירת פנסיה, כי אנחנו הטובים ביותר.

"הבנק לא יתן יעוץ תמורת 100 שקל בשנה"

• יועצי הפנסיה בבנקים לא יתנו יעוץ טוב ללקוחות קטנים ובינוניים. הם יקבלו עמלה של 0.25%, כלומר 100 שקל לשנה על תיק של 40,000 שקל. לא יהיה כדאי ליועץ לעבוד שעות בשביל עמלה כה קטנה. הוא ייעץ רק ללקוחות הגדולים.

• נדחתה הצעתנו, שבמקרה של החלפת סוכן ביטוח, יקבל הסוכן הראשון 30% מהעמלה הכוללת. הפיקוח עומד על דעתו, שהסוכן השני הוא שיקבל את כל העמלה. אנחנו מבינים את עמדת האוצר.