895 מיליארד שקל בחסכון לטווח ארוך

סך החסכון ארוך הטווח בישראל הגיע באחרונה ל-895 מיליארד שקל. כך אמר היום (27.6.12 ) מנכ"ל בית ההשקעות מיטב, אילן רביב. הוא דיבר בוועידה השנתית לביטוח, פנסיה וגמל, שנערכה מטעם לשכת המסחר ת"א-המרכז.

רביב מסר כי סכום זה מחולק לשלושה אפיקים:

• חסכון לפנסיה - 447 מיליארד שקל, מזה 70% בקרנות פנסיה ותיקות, 25% בקרנות פנסיה חדשות, 5% בחסכון גמל לקצבה. מדי חודש נכנסים 1.5 מיליארד שקל לקרנות החדשות, וסכום זה מחפש אפיקי השקעה.

• ביטוח חיים - 299 מיליארד שקל. משקלו בסך החסכון נשאר יציב לאורך שנים.

• קופות גמל , קרנות השתלמות וקרנות פיצויים - 149 מיליארד שקל, מתוך זה 39% בקרנות השתלמות, שהן מסלול החסכון היחיד הפטור ממס. היתרה בקרנות גמל הולכת ויורדת, כי יש משיכות שוטפות, ואין הפקדות חדשות, בשל התיקון בחוק, שאסר על משיכות הוניות (חלק מהסכום בבת אחת) מהקופות.

50% מתיק המניות מושקעים בחו"ל

רביב גילה, כי 50% מתיק המניות של מיטב מושקע במניות בחו"ל. לדבריו, רכישת אג"ח ממשלתיות ואג"ח של קונצרנים בארה"ב אינה כדאית. לעומת זאת, כדי להשקיע במניות, הנותנות לאורך זמן תשואה גבוהה בהרבה מאג"ח. בישראל, עדיפות אג"ח קונסרניות על אג"ח ממשלתיות, בשל תשואה גבוהה יותר.

הדובר אמר כי מיטב נמצאת במגעים עם הפיקוח על הביטוח על הצעה שהעלתה, להקצות בצורה מחודשת האג"ח המיועדות, ברבית 4.8% צמוד למדד, שהממשלה מנפיקה לקרנות הפנסיה. כיום, האג"ח הללו, הנחשבות למסלול השקעה בטוח, מכסות 30% מכספי הפנסיה. מיטב מציעה, שלחוסכים בגיל צעיר ינתנו פחות אג"ח כאלו, ולחוסכים המתקרבים לגיל פנסיה יתנו יותר אג"ח כאלו.

דוברים אחרים בוועידה: מנהלת אגף הפנסיה בבנק הפועלים חנה חזקני, מנכ"ל מנורה- מבטחים-פנסיה יהודה בן-אסאייג, המשנה למנכ"ל חברה לשיווק באמצעות טלפון סלולרי יוני אלמוג, נציג חברת ניהול הידע עידו נמיר, מנהלת אגף המכירות במנורה-מבטחים יעל גרינוולד, והמומחה לאיסטרטגיה עסקית ד"ר יצחק שמר. רונן סולומון, מנהל תחום פיננסים ושוק ההון בלשכת המסחר. הנחה את הכנס. הוא הנחה גם פאנל, שבו השתתפו נציגי סוכנויות ביטוח גדולות (מבטח סימון, תמורה) ומפעל כתר פלסטיק.