תשואות גרועות למבוטחים בחודש יוני

מבוטחי החיים של חברות הביטוח קיבלו בחודש יוני תשואה גרועה על השקעותיהם. המשקיעים בקרן י' של מגדל, שבה נצברו 40.5 מיליארד שקל, קיבלו ביוני תשואה חיובית ברוטו (לפני השינוי במדד) של 0.2%. מאחר שהמדד ירד ביוני ב-0.3%, הם הגיעו לתשואה נטו של 0.5%, אך לאחר דמי ניהול, קיבלו ככל הנראה תשואה אפסית או נמוכה מאוד. החברות אינן מפרטות את גובה דמי הניהול שהן גובות.

מבוטחי הפניקס השיגו ביוני תשואה ברוטו שלילית של 0.55%, שלאחר הוספת ירידת המדד הפכה לתשואה שלילית של 0.25%. לאחר ניכוי דמי הניהול, קיבלו גם הם תשואה אפסית ואולי אף שלילית המדובר ב-16.25 מיליארד שקל המושקעים בחברה זו.

בשתי החברות, מדובר בקרן י', שבה מושקעים עיקר כספי ביטוח חיים בעשר השנים האחרונות. מגדל היא המובילה בשוק זה.
תמונה דומה קיימת בחברות הביטוח הקטנות. הכשרה-ביטוח, למשל, דיווחה על תשואה ברוטו שלילית שלל 0.15% ביוני. לאחר הוספת הירידה במדד והפחתת דמי ניהול, מתקבלת תשואה אפסית.
במחצית הראשונה של השנה השיגו המבוטחים במגדל תשואה חיובית ברוטו של 3.2%, מבוטחי הכשרה-ביטוח 2.7% ומבוטחי הפניקס רק 1.75%. מנתונים אלו יש להפחית כאמור את עליית המדד ואת דמי הניהול.