"שיטת הפניקס" תופעל בקרנות גמל והשתלמות

חברת הביטוח הפניקס החלה להפעיל את "שיטת הפניקס" גם בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות שהיא מנהלת - הודיעו היום (4.9.12) יו"ר הפניקס-פנסיה-וגמל בני שיזף ומנכ"ל החברה עמוס לוזון. הם דיברו בכינוס יועצי החברה, שנערך בת"א.

בשיטה זו, בונים מסלולי השקעה גמישים, על-פי רצונו של הלקוח וצרכיו. החברה הציגה נתונים, שלפיהם התשואה בשיטה זו גבוהה מהתשואה בשיטות ההשקעה המקובלות הנהוגות בחברות ביטוח אחרות. הפניקס כבר ריכזה בשיטה זו 3 מיליארד שקל במסלולי ביטוח החיים שלה, ועתה היא מרחיבה אותה לענפי הגמל וההשתלמות.

מנכ"ל הפניקס, אייל לפידות, אמר בכינוס: "השיטה איננה המצאה שלנו. היא המקובלת ביותר בעולם המערבי, ומניבה את התשואות הגבוהות ביותר. לקחנו שיטה זו מחו"ל והתאמנו אותה לצרכים של ישראל ושל החוסכים והמשקיעים שלנו".

"הפנסיונר יקבל 1.5 מיליון שקל, במקום 2.2 מיליון"

שיזף הזהיר, כי ההפרשות לפנסיה הנהוגות כיום לא יספיקו לצרכי המבוטח והעובד בשנים הבאות. הסיבות לכך הן התארכות תוחלת החיים מצד אחד, והרבית הנמוכה על השקעות מצב שני. שיזף: "נניח שעובד חסך במשך השנים 1 מיליון שקל. יחד עם רבית והצמדה, הגיע ל-2.2 מיליארד שקל. היום, בגלל ירידת הרבית, יהיו לו רק 1.5 מיליון שקל לכל היותר, והסכום המקוצץ יצטרך להספיק ליותר שנות חיים".

שיזף אמר, כי חברות הביטוח שוקלות כמה פתרונות, שגם יאפשרו להמשיך במכירת ביטוחי חיים, לאחר ההגבלות שהטיל המפקח על הביטוח: השקעת כספים בפרויקטים ובחברות תשתית לזמן ארוך; רכישת אג"ח לטווחים ארוכים מאוד; הבטחת פנסיה לכל החיים למבוטחים בביטוח מנהלים, אך בסכומים מדורגים. בסופו של דבר, אמר, יהיה צורך לדחות את היציאה לפנסיה עד גיל 70 פלוס. שיזף: "אנחנו עובדים קשה כדי למצוא פתרונות. יש לפתור גם בעיות של ביטוח ריסק, נכות ומחלות קשות, שכיום מקבלים בהם המבוטחים כיסוי ברמה נמוכה".

עמוס לוזון, שמונה באחרונה למנכ"ל גמל-השתלמות, מסר את הנתונים הבאים: הפניקס מנהלת סך הכל נכסים ב-111 מיליארד שקל, מזה כולל ביטוחי חיים, שירותים פיננסיים , פנסיה, גמל ואפיקים אחרים. לקופות הפנסיה והגמל של החברה יש כיום 315 אלף עמיתים, מהם 280 אלף בפנסיה. מספר העמיתים ודמי הגמולים גדלים במצהירות רבה מאוד, 27% בשנה האחרונה. ההכנסה השנתית מדמי גמולים תגיע ל-2012 ל-1.47 מיליארד שקל.