בנק הפועלים ובנק מזרחי הגדילו ב-450 מיליון שקל - מ-550 מיליון ל-1 מיליארד שקל - את מסגרת האשראי שהם מעמידים לגינדי השקעות, משה ויגאל גינדי והרבוע הכחול נדל"ן, למימון בניית קניון בן 32,800 מ"ר ברחוב החשמונאים פינת קרליבך, בתל אביב. הבנקים הסכימו לדחות את מועד הפירעון בשלוש שנים, עד ספטמבר 2019. מצד שני, החמירו את התנאים והביטחונות.
ההלוואה המקורית, 450 מיליון שקל, ניתנה ביוני 2013. אשתקד הוגדלה ל-550 מיליון שקל. היזמים כבר ניצלו כמעט את כל הסכום שהועמד לרשותם. בחדשים האחרונים ניהלו מו"מ להגדלה חדה של האשראי . המו"מ נערך בצל הפיגור בלוח הזמנים. הבנקים הסכימו להגדיל את האשראי ב-450 מיליון שקל נוספים, ולהשאיר את הריבית ללא שינוי, פריים+2%. עם זאת, דרשו וקיבלו את התנאים המחמירים הבאים:
פיקוח ושיעבוד חוזי שכירות
- הוכחת רווח: הקניון חייב להציג רווח תפעולי של 85 מיליון שקל בשנה הראשונה להפעלתו, ו-75 מיליון שקל בששת החודשים שלאחר מכן.
- התניות פיננסיות: הבנקים חיזקו את מערך ההתניות הפיננסיות שהם דורשים מהיזמים.
- פיקוח: בנק הפועלים ובנק מזרחי יפקחו על קצב הבנייה של הקניון ועל עמידה בלוח הזמנים, ככל הנראה כדי למנוע פיגור נוסף. כן יפקחו על עמידה בתקציב ההשקעה.
- ערבות: היזמים נדרשים להכפיל את הערבות שנתנו לבנקים, מ-100 ל-200 מיליון שקל (כל היזמים יחד).
- שיעבוד חוזי שכירות: בנוסף לשעבודים קודמים, ישועבדו לטובת הבנקים גם חוזי השכירות. עד היום (נתוני 31.3.14) הושכרו 20,200 מ"ר, המהווים כ-62% משטחו המניב של הקניון, העומד על 32,800 מ"ר.
- עמלות: הלווים ישלמו עמלה של 0.6% על יתרת האשראי שלא ינצלו. כן שילמו עמלה חד-פעמית של 2.7 מיליון שקל. ייתכן שסעיפים אלו היו כבר בהסכם מ-2013.
ההשקעה - 1.25 מיליארד שקל
היזמים הם גינדי השקעות כ-25%, חברה בבעלות משה ויגאל גינדי כ-25%, הרבוע הכחול נדל"ן כ-50%. ההשקעה הכוללת נאמדת ב-1.25 מיליארד שקל, וחלקה כבר נעשה בפועל. הקבלן הראשי היא חברת ב.ס.ט. מהנתונים עולה, שהבנקים מממנים כ-80% מההשקעה, והיזמים מממנים 20% בהון עצמי. גמר הבנייה - לאחר הדחייה שכבר הייתה - צפוי למרס 2016.
אחת השגיאות החמורות ביותר של ממשלת ישראל: ההפרדה בין חטופים לחטופים, ואי-עמיד...
