קרנות פנסיה גירעוניות?? מסתבר שאפשר גם אחרת

מיטבית, קרן הפנסיה השלישית בגודלה בישראל, הציגה עודף אקטוארי של למעלה מ-100 מיליון שקל בשנת 2003. מדובר בעלייה משמעותית לעומת העודף האקטוארי בשנת 2002, שעמד על קרוב ל-53 מיליון שקל.

לקרן מיטבית יותר מ-67,000 עמיתים (לעומת 63,000 בשנת 2002), והון צבור של למעלה מ-1.6 מיליארד שקל - לעומת 1.26 מיליארד שקלים ב-2002.

התשואה הריאלית השנתית על כלל ההשקעות שמציגה מיטבית בסיום שנת 2003, עומדת על 9.24%, עלייה חדה לעומת שנת 2002, שבסיומה עמדה התשואה על 2%.

גם התשואה הריאלית השנתית על 'ההשקעות החופשיות' שהציגה מיטבית ב-2003, עלתה משמעותית, ועומדת כיום על 19.3%. זאת לעומת התשואה השלילית שהייתה בשנת 2002, בכל קרנות הפנסיה. 'השקעות חופשיות' הן כספים אותם רשאיות הקרנות להשקיע בכל השקעה פיננסית מותרת, ולא בהכרח באגרות חוב מיועדות.

מיטבית קופת גמל:

מיטבית הייתה הקרן הראשונה מבין הקרנות החדשות שקבלה רישיון לניהול קופת גמל בנוסף לקרן הפנסיה. בסיכום ארבעת חודשי פעילות הקופה הצטרפו אליה למעלה מ-40,000 עמיתים חדשים. לקופה הון צבור של כ-20 מיליון שקל ותשואה ריאלית של 5.74% בחודשים ספטמבר-דצמבר 2003.

לקראת שנת 2004:

ממיטבית נמסר כי היא נערכה לקראת שנת 2004 מתוך מטרה ברורה להרחיב עוד יותר את מעגל לקוחותיה ולגוון את סל המוצרים. הקרן נערכת לפיתוחם של מסלולי פנסיה מגוונים כגון מסלול עתיר ביטוח (כיסוי לזקנה ונכות), מסלול עתיר זקנה ושאירים, מסלול לקצבה בלבד וכיו"ב. בנוסף מתוכננים מסלולים נוספים בעת פרישה כגון 60 ו-180 תשלומים.