אקסלנס טרייד משיקה חשבונות מסחר עצמאיים לילדים - חיסכון נפרד, שקוף ובעלות נמוכה

אקסלנס טרייד מבית הפניקס בית השקעות הודיעה על השקת שירות חדש המאפשר ללקוחות לפתוח מספר חשבונות מסחר עצמאיים - כמספר הילדים - במקום האפשרות לחשבון מסחר אחד בלבד שהייתה קיימת עד כה. המהלך נועד לתת מענה לביקוש הגובר ליצירת חיסכון ייעודי לילדים באמצעות פלטפורמת מסחר עצמאית, הנשלטת בידי ההורים.

על-פי החברה, כל הורה יוכל לפתוח חשבון נפרד עבור כל אחד מילדיו, כאשר הילד מוגדר כנהנה בחשבון. כך מתאפשר מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד, תוך שמירה על שליטה מלאה בניהול ההשקעות ושקיפות מלאה. נקבע כי כל ילד יוכל להיות מקושר לחשבון אחד בלבד, בהתאם לרישום בספח תעודת הזהות של ההורה.

השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 שקל, ולצדה אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים, באמצעות הוראת קבע בכל סכום. החיסכון אינו כולל נעילת כספים או קנסות משיכה, וחוקי המיסוי החלים עליו זהים לאלה החלים על חשבונות מסחר של בגירים. באקסלנס טרייד מציינים כי מדובר בחלופה בעלות נמוכה משמעותית ביחס לאפיקי חיסכון מסורתיים, תוך ניצול אפקט הריבית דריבית לאורך זמן.

עם הגיע הנהנה בחשבון לגיל 18, רשאי ההורה לצרף את ילדו כבעלים של חשבון מסחר עצמאי. העברת הנכסים תסווג כמתנה ואינה מהווה אירוע מס, כפוף למדיניות המס התקפה במועד ההעברה.

דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד, מסר כי הרחבת השירותים מאפשרת ללקוחות לנהל חיסכון ארוך טווח לילדיהם במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות, גם בהשקעה של סכומים קבועים וקטנים. לדבריו, מדובר במהלך המעניק גמישות וניהול עצמאי מלא להורים המבקשים לבנות חיסכון חכם לילדיהם.

אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף קסם, ציין כי המהלך משתלב באסטרטגיה הרחבה של בית ההשקעות לפיתוח פתרונות חדשניים, ומציע למשקיעים פתרון נוח לניהול חיסכון עם יתרונות ברורים על פני אפיקי החיסכון המסורתיים.