כתבי אישום
הפרקליטות הגישה היום (יום ה', 13.6.02) שלושה כתבי אישום: שניים הוגשו על-ידי פרקליטות מחוז תל אביב - האחד נגד אתי אלון אלון, מי ששימשה סגנית מנהל ההשקעות בבנק למסחר, ונגד אביה, אביגדור מקסימוב; והשני נגד שניים מבכירי השוק האפור - בני רביזדה ואהרון אוהב-ציון; כתב אישום שלישי הוגש לבית המשפט המחוזי בירושלים, נגד סם מלכה ויצחק בר-מוחא. במקביל לכתבי האישום הוגשה בקשה לעוצרם לתקופה נוספת. בית המשפט נענה לבקשה, והורה על מעצרם עד תחילת חודש יולי.
[חלקים מרכזיים משני כתבי האישום הראשונים, מובאים כאן בהמשך; הנוסח המלא של כתבי האישום, מובאים כמסמכים באמצעות הקישורים משמאל י.י.]
אחד הפרטים המעניינים ביותר המופיעים בכתב האישום: בחשבונותיו של בני רביזדה - גם אלה הרשומים על-שמו במישרין וגם אלה הרשומים על-שמם של אחרים (עבורו) - שפעל כ"בנק" בשוק האפור, "כובסו" המחאות וחיובים שונים, בסכום כולל של 4.8 מיליארד ש"ח. המדובר בפעילות ענקית, המוכרת רק בבנקים ובקונצרנים ריאליים גדולים.
כל השישה הנ"ל הם עתה בחזקת נאשמים בפרשת המעילה בבנק למסחר, שהיקפה הידוע מגיע עתה ל-216 מיליון ש"ח.
כתבי האישום נגד ארבעת הראשונים הוגשו הבוקר (יום ה') בבית המשפט המחוזי בתל אביב. המדובר בכתבי אישום מהחמורים בתחום של עבירות צווארון לבן. אתי אלון ואביה, אביגדור מקסימוב, וכן שני אנשי השוק האפור, מואשמים בעבירות של הלבנת הון, וכן בגניבה, זיוף ומרמה בנסיבות מחמירות. הם מואשמים בקשירת קשר עם עופר מקסימוב לגניבת 216 מיליון ש"ח מהבנק, וזאת בתקופה של חמש שנים. אלון מואשמת גם בשיבוש מהלכי חקירה ומשפט, בזאת שכתבה מסמך שהועבר לעיתון ידיעות אחרונות, ודרכו, לכאורה, העבירה מסרים לחשודים אחרים.
על-פי כתב האישום, אתי אלון המשיכה בפרשת המעילה בכספי לקוחות הבנק והבנק עצמו עד תחילת אפריל - מועד עריכת הביקורת על-ידי בנק ישראל. רק לאחר שנוכחה כי מעשיה עומדים בפני חשיפה, היא פנתה לעורך דין ובאמצעותו הסגירה עצמה לידי המשטרה. אפילו את שכר טירחתו - 70 אלף ש"ח במזומן - היא גנבה שעות ספורות קודם לכן מהבנק, עת זייפה חתימה של לקוח, מחשבונו משכה את הכסף.
התביעה ביקשה כאמור לעצור את אתי אלון ואביה עד תום ההליכים. בבקשה למעצר נטען, כי מעשיהם של השניים "מעידים על מסוכנותם של שני המשיבים לציבור ולרכושו...". בקשה דומה הוגשה גם לגבי רביזדה ואוהב-ציון, וגם לגבי סם מלכה ויצחק בר-מוחא. על-פי האישום נגד השניים האחרונים, הם הוציאו בסחיטה ואיומים עשרות מיליוני ש"ח מעופר מקסימוב, לאחר שזה לא עמד בהתחייבויותיו כלפיהם.
עופר מקסימוב הוסגר
עופר מקסימוב, החשוד העיקרי בפרשת הבנק למסחר, הוסגר הלילה לישראל. הסגרתו התבצעה בהסכמתו. מקסימוב הגיע לנתב"ג, כשהוא מלווה באבטחה גדולה - שני קציני משטרה בכירים, ואבטחה סמויה, וזאת כדי לשמור על שלומו מפני התנקשות.
גם בשדה התעופה המתינו למקסימוב כוחות משטרה ומאבטחים. הוא הובל לאחד מבתי המעצר, תוך שמירה כבדה. הבוקר הוא מובא לבית המשפט להארכת מעצרו.
הפרקליטות הודיעה, כי השבוע היא מגישה כתבי אישום נגד חלק מהחשודים. ואכן, כתב אישום הוגש היום (יום ה') נגד ארבעה.
עד כה חקרה המשטרה כ-100 איש, ובהם גם חלק מחברי דירקטוריון הבנק למסחר. הודעות נגבו גם מעשרות לקוחות הבנק, הן במטרה לאמת שאכן הכספים נמשכו מחשבונם שלא בידיעתם; והן כדי לברר, האם מי מהם ידע או היה שותף לפרשת המעילה.
כתב האישום המלא נגד: נאשמת 1 - אתי אלון; נאשם 2 - אביגדור מקסימוב:
אישום ראשון:
א. העובדות:
1. הנאשמת 1 היא בִּתו של הנאשם 2, ואחותו של עופר מקסימוב יליד 1965 [להלן - עופר]. הנאשם 2 הוא אביהם של הנאשמת 1 ושל עופר.
2. א. החל משנת 1990 ועד למעצרה ביום 25.4.02 עבדה הנאשמת 1 בסניף הבנק למסחר בע"מ ברחוב לילינבלום בתל-אביב שהינו תאגיד הרשום בישראל [להלן - הבנק], תחילה ככספרית ופקידה והחל משנת 2001 כסגנית מנהל מחלקת השקעות;
ב. במסגרת תפקידיה בבנק היתה הנאשמת מורשית לטפל בכספי לקוחות, בחשבונותיהם, פיקדונותיהם, והלוואות שניתנו להם;
ג. במסגרת תפקידיה כסגנית מנהל מחלקת השקעות היתה הנאשמת 1 אחראית בין היתר על חשבונות עובר ושב, פיקדונות וחסכונות של לקוחות הבנק;
ד. מתוקף תפקידה היתה לנאשמת 1 נגישות למחשב הבנק והיא יכלה לפעול באמצעותו בחשבונות הלקוחות;
3. א. בנימין (בני) רביזדה [להלן - רביזדה] היה בתקופה הרלבנטית לאישום זה בעלים ומפעיל של בתי הימורים בארץ ובחו"ל וכן עסק בנכיון שיקים תמורת עמלה, בין בעצמו ובין באמצעות חברות שבבעלותו, ביניהן חברת דור חן בע"מ וחברת דור עדן חן בע"מ;
ב. אהרון אוהב-ציון [להלן - אוהב-ציון] היה בתקופה הרלבנטית לאישום זה בעלים ומפעיל של בתי הימורים בארץ וכן עסק בנכיון שיקים תמורת עמלה בעצמו ובין באמצעות חברת ש.א.ד.א ליסינג מימון והשקעות בע"מ שבבעלותו;
ג. במסגרת פעולותיהם נהגו רביזדה ואוהב-ציון להלוות כספים לעופר למימון הימורים, לספק לו התחיבויות כלפי אחרים לתשלום חובות הימורים ('קרדיט') כדי לאפשר לו להמר בבתי הימורים, ולגבות את חובות ההימורים מעופר ששיחק והפסיד בבתי ההימורים שבבעלות רביזדה או בבעלות אחרים;
4. החל מסוף שנת 1996 או מראשית שנת 1997 טען עופר בפני הנאשמת 1 שעקב התמכרותו להימורים נצברו לחובתו חובות בסכומים גדולים לאנשים שונים, וביקש ממנה לממן את כיסוי חובותיו.
5. א. במועד לא ידוע בחודש מארס 1997 או לאחריו, בהמשך לפנייתו האמורה של עופר, קשרו הנאשמים ועופר קשר לביצוע מעשי גניבה, מרמה בנסיבות מחמירות וזיוף בנסיבות מחמירות, לשם גניבת כספים מהבנק ומלקוחותיו והעברתם לעופר ולאחרים, הכל כמתואר להלן באישום זה;
ב. מעשיהם של הנאשמים ושל עופר, המפורטים להלן באישום זה, נעשו במסגרת הקשר ולשם קידומו;
6. א. במועדים לא ידועים, החל משנת 1998, קשרו הנאשמים, עופר ואחרים שביניהם רביזדה ואוהב-ציון [להלן - האחרים], קשר לביצוע מעשי גניבה, מרמה בנסיבות מחמירות וזיוף בנסיבות מחמירות, לשם גניבת כספים מהבנק ומלקוחותיו, וזאת בהמשך לקשר האמור בין הנאשמים לבין עופר;
ב. מעשיהם של הנאשמים, של עופר ושל האחרים, המפורטים להלן באישום זה, נעשו במסגרת הקשר ולשם קידומו, והכל לשם גניבת כספי הבנק ולקוחותיו;
7. א. החל מחודש מארס 1997 או בסמוך לכך, ועד למועד מעצרה של הנאשמת 1 ביום 25.4.02 [להלן - התקופה], גנבו הנאשמים ועופר מהבנק ומלקוחותיו סכומי כסף גדולים המצטברים לסך כולל של למעלה ממאתיים ושישה-עשר מליון ותשעת אלפים (216,009,000) ₪ וזאת תוך ביצוע מעשי זיוף, מרמה ועבירות נוספות כמתואר להלן;
ב. חלק הארי מהסך האמור, בהיקף שאינו פחוּת מסך של מאה ששים וארבעה מליון, שבע מאות וארבעים אלף (164,740,000) ₪, ניגנב על-ידי הנאשמים ועופר יחד עם האחרים כמתואר להלן;
8. במהלך התקופה, במסגרת הקשר ולשם קידומו, גנבו הנאשמים, עופר והאחרים מהבנק ומלקוחותיו את סכומי הכסף הנ"ל במספר שיטות המפורטות להלן בסעיף זה:
א. גניבת כסף במזומן ועל-ידי העברות בנקאיות, תוך שימוש בחשבונה של הנאשמת 1:
במספר מועדים לא ידועים במהלך התקופה גנבו הנאשמים ועופר סכומי כסף מהבנק ומלקוחותיו על-ידי כך שהנאשמת 1 גנבה סכומי כסף מחשבונות של לקוחות הבנק, במזומן או על-דרך העברה מחשבון הלקוח לחשבונה הפרטי בבנק, והעבירה אותם לידי הנאשם 2 ועופר, בדרך המפורטת להלן:
1) הנאשמת 1 משכה מחשבונה הפרטי מס' 73709 בבנק [להלן - חשבונה] שיקים אישיים אותם מסרה, ישירות או באמצעות הנאשם 2, לעופר שהשתמש בהם לצרכיו;
2) לשם כיסוי יתרות החובה שנוצרו בחשבונה של הנאשמת 1 עקב כך, נהגה הנאשמת 1 לגנוב סכומי כסף מחשבונות של לקוחות הבנק, על-ידי משיכה במזומן מחשבונותיהם והפקדת הסכומים בחשבונה, או על-דרך של העברה בנקאית מחשבונותיהם לחשבונה, ללא ידיעתם והסכמתם;
3) את מעשיהם אלה עשו הנאשמים ועופר, תוך שהנאשמת 1 מאחסנת במחשב הבנק מידע כוזב הנוגע לפעולותיה בחשבונות הלקוחות כדי לאפשר את ביצוע מעשי הגניבה ולמנוע חשיפתם;
ב. גניבת כסף על-ידי שיקים בנקאיים, תוך שימוש בחשבונה של הנאשמת 1:
במספר מועדים לא ידועים במהלך התקופה גנבו הנאשמים ועופר, תוך ביצוע מעשי זיוף ומרמה, סכומי כסף מהבנק ומלקוחותיו על-ידי כך שהנאשמת 1 הנפיקה שיקים בנקאיים של הבנק והעבירה אותם לידי הנאשם 2 ועופר, בדרך המפורטת להלן:
1) הנאשמת 1 משכה מחשבונה הפרטי מס' 73709 בבנק [להלן - חשבונה] שיקים אישיים אותם מסרה, ישירות או באמצעות הנאשם 2, לעופר שהשתמש בהם לצרכיו;
2) לשם כיסוי יתרות החובה שנוצרו בחשבונה עקב כך, נהגה הנאשמת 1 להנפיק שיק בנקאי של הבנק, לפקודת לקוח של הבנק, כשסכום השיק נזקף לחובת חשבונו של אותו לקוח, ללא ידיעתו והסכמתו;
3) הנאשמת 1 שידלה במרמה מורשי חתימה בבנק לחתום על השיק, בטענה בפניהם בכזב שהשיק מוצא לבקשת הלקוח שחשבונו מחוייב בסכום השיק, וכך קיבלה במרמה את חתימותיהם;
4) הנאשמת 1 מסרה את השיק לידי עופר או לידי הנאשם 2 שזייפו אותו, כל אחד מהם לבדו או יחד עם אחרים, על-ידי כך שחתמו על-גבו ללא סמכות כדין ובכוונה לרמות חתימה הנחזית להיות חתימת היסב של הלקוח שלפקודתו הוצא השיק, וזאת באופן שלאחר הזיוף נחזה השיק כאילו הוסב כדין;
5) לאחר הזיוף היו הנאשם 2 או עופר מוסרים את השיק לניכיון ואת תמורת השיק היה עופר נותן לנאשמת 1 לשם הפקדתה בחשבונה הנ"ל;
6) את מעשיהם אלה עשו הנאשמים ועופר, תוך שהנאשמת 1 מאחסנת במחשב הבנק מידע כוזב הנוגע לפעולותיה בחשבונות הלקוחות כדי לאפשר את ביצוע מעשי הגניבה ולמנוע חשיפתם;
7) במועד לא ידוע לתביעה במהלך התקופה הפסיקה הנאשמת 1 להשתמש בחשבונה לצורך ביצוע מעשי הגניבה והמרמה אותם ביצעה יחד עם הנאשם 2 ועופר כיון שהממונים עליה העירו לה בגין התנועות הגדולות ויתרות החובה בחשבונה;
ג. גניבת כסף על-ידי שיקים בנקאיים:
במספר רב של מועדים במהלך התקופה גנבו הנאשמים, עופר והאחרים סכומי כסף בסך כולל של למעלה ממאה שבעים וחמישה מליון, ארבע מאות שלושים ושניים אלף (175,432,000) ₪ מהבנק ומלקוחותיו, תוך ביצוע מעשי זיוף ומרמה, על-ידי כך שהנאשמת 1 הנפיקה שיקים בנקאיים של הבנק כמפורט בנספח א' לאישום זה והעבירה אותם לידי הנאשם 2, עופר והאחרים, בדרך המפורטת להלן:
1) הנאשמת 1 הדפיסה או הורתה לכספר/ית להדפיס שיק בנקאי של הבנק בסכום שמסרו לה עופר או מי מהאחרים, לפקודת לקוח של הבנק או תוך שימוש בשם אחר שבדתה מליבה, כשסכום השיק נזקף לחובת חשבונו של לקוח הבנק, ללא ידיעתו והסכמתו;
2) הנאשמת 1 שידלה במרמה מורשי חתימה בבנק לחתום על השיק, בטענה בפניהם בכזב שהשיק מוצא לבקשת הלקוח שחשבונו מחוייב בסכום השיק, וכך קיבלה במרמה את חתימותיהם;
3) הנאשמת 1 מסרה את השיק לידי עופר, או לידי הנאשם 2, או לידי שלוח מטעמו של עופר או מטעם מי מהאחרים;
4) הנאשם 2 ועופר זייפו את השיק, כל אחד מהם לבדו או יחד עם אחרים, על-ידי כך שחתמו על-גבו ללא סמכות כדין ובכוונה לרמות חתימה הנחזית להיות חתימת היסב של האדם שלפקודתו הוצא כביכול השיק, וזאת באופן שלאחר הזיוף נחזה השיק כאילו הוסב כדין;
5) במהלך החודשים פברואר - אפריל 1998, זיפה הנאשמת 1 בעצמה ארבעה-עשר שיקים בנקאיים מבין השיקים הכלולים בנספח א', כמפורט בנספח ב' לאישום זה, על-ידי כך שחתמה על-גבם ללא סמכות כדין ובכוונה לרמות חתימה הנחזית להיות חתימת היסב של האדם שלפקודתו הוצא כביכול השיק, וזאת באופן שלאחר הזיוף נחזה השיק כאילו הוסב כדין;
6) לאחר הזיוף היו הנאשם 2, עופר או מי מהאחרים פועלים לניכיונו, סיחורו או פדייתו של השיק;
7) את מעשיהם אלה עשו הנאשמים ועופר, תוך שהנאשמת 1 מאחסנת במחשב הבנק מידע כוזב הנוגע לפעולותיה בחשבונות הלקוחות כדי לאפשר את ביצוע מעשי הגניבה ולמנוע חשיפתם;
ד. גניבת כסף על-ידי העברות בנקאיות:
במספר רב של מועדים במהלך התקופה גנבו הנאשמים, עופר והאחרים סכומי כסף בסך כולל של למעלה מארבעים מליון חמש מאות שבעים ושבעה אלף (40,577,000) ₪ מהבנק ומלקוחותיו, תוך ביצוע מעשי זיוף ומרמה, על-ידי כך שהנאשמת 1 העבירה סכומים אלה מחשבונותיהם של לקוחות הבנק לחשבונות שבשליטת האחרים בבנקים שונים כמפורט בנספח ג' לאישום זה, בדרך המפורטת להלן:
1) עופר או מי מהאחרים היה מודיע לנאשמת 1 את פרטיו של חשבון בנק של מי מהאחרים אליו יש להעביר כסף ואת גובה הסכום הנדרש והנאשמת 1 היתה מעבירה את הסכום הנדרש לחשבון שאת פרטיו קיבלה ומחייבת בו את חשבונו של לקוח הבנק, ללא ידיעתו והסכמתו;
2) את מעשיהם אלה עשו הנאשמים ועופר, תוך שהנאשמת 1 מאחסנת במחשב הבנק מידע כוזב הנוגע לפעולותיה בחשבונות הלקוחות כדי לאפשר את ביצוע מעשי הגניבה ולמנוע חשיפתם;
9. כדי לאפשר את ביצועם של מעשי הגניבה, המרמה והזיוף שביצעו הנאשמים ועופר כמתואר לעיל ולמנוע את חשיפתם, נקטה הנאשמת 1 בפעולות רבות של זיוף מסמכים ואחסון מידע כוזב במחשב הבנק, הכל במסגרת הקשר ולשם קידומו וכמפורט להלן בסעיף זה:
א. הנאשמת 1 נהגה לשבור פיקדונות של לקוחות הבנק, ללא ידיעתם והסכמתם, ולהעביר את הכספים לחשבונות הלקוחות על-ידי מתן הוראות משיכה כוזבות למחשב הבנק. כספים אלה נגנבו מהבנק ומלקוחותיו על-ידי הנאשמים ועופר באחת מהדרכים המתוארות בסעיף 8 לעיל;
ב. הנאשמת 1 נהגה, על-ידי מתן הוראות כוזבות למחשב הבנק, לפתוח חשבונות נוספים (מקבילים) ללקוחות של הבנק ולקחת הלוואות על שמם, כשפיקדונותיהם או פיקדונות של לקוחות אחרים מהווים בטוחות להלוואות אלה (הלוואות Back to Back), וכל זאת ללא ידיעתם והסכמתם של הלקוחות. את סכומי ההלוואות הללו היו הנאשמים ועופר גונבים מהבנק ומלקוחותיו באחת מהדרכים המתוארות בסעיף 8 לעיל;
ג. לשם גניבתו של סכום גדול במיוחד על-ידי העברתו בהעברה בנקאית או בשיק בנקאי לחשבון בבנק אחר כמפורט בסעיף 8 לעיל, היתה הנאשמת 1 נוהגת לגנוב כספים מחשבונות של לקוחות הבנק ולרכזם בחשבון של לקוח אחד, כשאת חשבון זה היתה מחייבת בסכום שנגנב מהבנק ומלקוחותיו בהעברה בנקאית או בשיק בנקאי, והכל ללא הסכמתם וידיעתם של הלקוחות ומתן הוראות כוזבות למחשב הבנק;
ד. כשלקוח שמחשבונו או מפיקדונו נגנב כסף ביקש למשוך את כספו, נהגה הנאשמת 1, על-ידי מתן הוראות כוזבות למחשב הבנק, לגנוב כספים מחשבונות של לקוחות אחרים ולהעבירם לחשבונו של אותו לקוח, כדי למנוע את חשיפתם של מעשי הגניבה, המרמה והזיוף שביצעו הנאשמים ועופר;
ה. כדי למנוע את חשיפתם של מעשי הגניבה, המרמה והזיוף שביצעו הנאשמים ועופר, נהגה הנאשמת 1 לזייף במקרים רבים מסמכים של הבנק הנדרשים לביצוע פתיחת חשבונות ולקיחת הלוואות כמתואר בסעיף זה, וזאת על-ידי כך שחתמה עליהם ללא סמכות כדין ובכוונה לרמות חתימות הנחזות להיות חתימות הלקוחות כך שלאחר הזיוף נחזו המסמכים להיות מסמכים שנחתמו על-ידי הלקוחות כדין;
ו. כדי למנוע את חשיפתם של מעשי הגניבה, המרמה והזיוף שביצעו הנאשמים ועופר, מנעה הנאשמת 1 באמצעות הוראה כוזבת למחשב הבנק את הפקתם של פלטים עיתיים שהיו מופקים ונשלחים ללקוחות כדי להודיעם מצב החשבונות והיתרות, ואף חייבה את עובדי הבנק שטיפלו בדואר להעביר לביקורתה את הדואר היוצא טרם שליחתו ללקוחות;
ז. כשלקוח שמחשבונו או מפקדונו נגנב כסף ביקש לדעת את מצב חשבונו או את היתרות בחשבונו או בפקדונו, נהגה הנאשמת 1 להפיק במחשב האישי שלה תדפיס כוזב ולמסרו ללקוח כדי למנוע את חשיפתם של מעשי הגניבה, המרמה והזיוף שביצעו הנאשמים ועופר;
10. א. סכומי הכסף שגנבה הנאשמת 1 כמתואר לעיל במסגרת הקשר ולשם קידומו, הם רכוש אסור כמשמעותו בחוק איסור הלבנת הון, תש"ס2000- [להלן - החוק];
ב. בתאריך 17.2.02 נכנסו לתוקפם פרקים ג' וד' לחוק וכן צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגיד), תשס"א2001- המחייבים תאגידים בנקאיים ובכללם הבנק לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון על פעולות ברכוש המוגדרות בצו וביניהן פעולה של הוצאת שיק בנקאי בסכום שווה ערך למאתיים אלף (200,00) ₪ לפחות.
ג. החל מהמועד האמור נהגה הנאשמת 1 לפצל את סכומי הכסף שגנבה באמצעות שיקים בנקאיים, כמפורט בסעיף 8ג. לעיל, באופן זה שדאגה להנפיק מספר שיקים בנקאיים בסכומים שאינם עולים על מאתיים אלף (200,000) ₪ שבצירופם יחד היו משלימים את סך הגניבה כמפורט בנספח ד' לאישום זה.
ד. בכך פעלה הנאשמת 1 ברכוש אסור במטרה למנוע דיווח לפי סעיף 7 לחוק.
11. בעשותו את מעשיו המתוארים באישום זה החל מתאריך 20.8.00 בו נכנסו לתקפם הסעיפים הרלבנטיים בחוק איסור הלבנת הון, תש"ס2000- ועד לתום התקופה, פעל הנאשם 2 ברכוש אסור כהגדרתו בחוק הנ"ל, בידיעה שהינו רכוש אסור, ובמטרה להסתיר או להסוות את מקורו, את זהות בעלי הזכויות בו, את מיקומו ואת תנועותיו.
12. א. ביום 25.4.02 בבוקר נערכה בבנק ביקורת מטעם בנק ישראל. המבקרים שאלו את הנאשמת 1 שאלות לגבי העברות כספים שביצעה כאמור לעיל והיא הבינה שמעשי הגניבה, המרמה והזיוף שביצעה עם הנאשם 2, עופר והאחרים עתידים להתגלות במהרה;
ב. הנאשמת 1 התחמקה מהמשך התשאול, טלפנה לעורך-דין וקבעה להיפגש עמו במשרדו מייד;
ג. לפני עזיבתה את הבנק, זייפה הנאשמת 1 ללא סמכות כדין ובכוונה לרמות את חתימתו של לקוח הבנק על טופס משיכה בו נקבה בסכום של שבעים אלף (70,000) ₪, כך שלאחר הזיוף נחזה הטופס כאילו נחתם כדין על-ידי הלקוח, וגנבה את הסך האמור על-ידי כך שמסרה את הטופס לכספרית וקיבלה ממנה במרמה את הסך האמור;
ד. הנאשמת 1 עזבה את הבנק בתואנה שאינה חשה בטוב ומיהרה למשרדו של עורך הדין, שם שילמה את שכר טירחתו בכסף שגנבה כמתואר לעיל בסעיף זה;
ה. לאחר מכן הגיעו הנאשמת ועורך הדין למטה מפלג הונאה של משטרת תל-אביב והנאשמת נעצרה;
13. בעשותה את המעשים המתוארים באישום זה עשתה הנאשמת 1 ביודעין, במסגרת הקשר ולשם קידומו, מעשים הפוגעים בניהול התקין של עסקי הבנק וביכולתו לעמוד בהתחייבויותיו.
14. את מעשי הזיוף והמרמה המתוארים באישום זה ביצעו הנאשמים ועופר בנסיבות מחמירות המתבטאות בסכומי העתק שנגנבו באמצעות מעשים אלה; בביצועם באופן מתוכנן, מתוחכם, שיטתי וממושך לאורך זמן; בהיותם משולבים במעשי מרמה והפרת אמונים של הנאשמת 1 שנעשו בצוותא חדא עם הנאשם 2 ועופר; בנזק האדיר שנגרם בעטיים של מעשים אלה לבנק, ללקוחותיו ולאוצר המדינה;
ב. הוראות החיקוק לפיהן מואשמים הנאשמים:
נגד שני הנאשמים:
1. קשירת קשר לביצוע פשע, עבירה על סעיף 499(א) לחוק העונשין, תשל"ז1997-;
2. גניבה בידי עובד, עבירה על סעיף 391 לחוק הנ"ל;
3. גניבה בידי מורשה, עבירה על סעיף 393 לחוק הנ"ל;
4. קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, עבירה על סעיף 415 סיפא לחוק הנ"ל;
5. זיוף מסמך בכוונה לקבל באמצעותו דבר בנסיבות מחמירות, עבירה על סעיף 418 סיפא לחוק הנ"ל;
6. עשיית שימוש במסמך מזוייף, עבירה על סעיף 420 לחוק הנ"ל;
נגד הנאשמת 1 בלבד:
7. רישום כוזב במסמכי תאגיד, עבירה על סעיף 423 לחוק הנ"ל;
8. מרמה והפרת אמונים בתאגיד, עבירה על סעיף 425 לחוק הנ"ל;
9. פגיעה ביכולת תאגיד לקיים את התחייבויותיו, עבירה על סעיף 424(1) לחוק הנ"ל;
10. אחסון מידע כוזב והפקת פלט כוזב, עבירה על סעיף 3(א)(1) לחוק המחשבים, תשנ"ה1995-;
11. הלבנת הון, עבירה על סעיף 3(ב) לחוק איסור הלבנת הון, תש"ס2000-;
נגד הנאשם 2 בלבד:
12. הלבנת הון, עבירה על סעיף 3(א) לחוק הנ"ל;
אישום שני - נגד הנאשמת 1:
א. העובדות:
1. עובדות האישום הראשון הן חלק בלתי נפרד מאישום זה.
2. טל אבהר [להלן - טל] הוא גיסהּ של הנאשמת 1 הנשוי לאחותה מיכל.
3. במועדים לא ידועים במהלך התקופה, גנבה הנאשמת 1 סך כולל של כעשרים אלף (20,000) ₪ מהבנק ומלקוחותיו על-ידי כך שהוציאה כספים מחשבונותיהם של לקוחות הבנק באמצעות מתן הוראות כוזבות למחשב הבנק, ללא ידיעתם והסכמתם של לקוחות אלה, והעבירה את הסך האמור לטל.
4. א. בחודש מארס 2002 גנבה הנאשמת 1 מהבנק סך של מאתיים אלף (200,000) ₪ בו שלחה ידה במרמה, על-ידי כך שפתחה עבור טל בבנק חשבון עו"ש מס' 602221 ונתנה לו הלוואה בסך הנ"ל וזאת ללא כל בטחונות, מבלי שהחתימה את טל על התחיבות להשבת ההלוואה ובחריגה מנהלי הבנק, וכל זאת מתוך כוונה לשלול את הכספים מהבנק שלילת קבע;
ב. כדי לאפשר את הגניבה ולמנוע את חשיפתה, שינתה הנאשמת את רישומי הבנק על-ידי מתן הוראות כוזבות למחשב הבנק, כך שפקודנו של אחד מלקוחות הבנק שימש כבטוחה להלוואה, ללא ידיעתו והסכמתו של הלקוח;
ג. את הסך האמור מסרה הנאשמת 1 לטל על-ידי כך שבתאריך 11.3.02 העבירה סך של מאה וחמישים אלף (150,000) ₪ לחשבונה של אחותו אודליה פינקלשטיין בסניף בנק מסד בחולון ועל-ידי כך שמסרה לו סך של חמישים אלף (50,000) ₪ נוספים במזומן;
5. בחודש אפריל 2002 גנבה הנאשמת 1 מהבנק ומלקוחותיו סך כולל של מאה תשעים וחמישה אלף (195,000) ₪ אותם העבירה לחשבונה הנ"ל של אודליה פינקלשטיין בשתי העברות, באמצעות מתן הוראות כוזבות למחשב הבנק:
בתאריך 11.4.02 סך של ששים אלף (60,000) ₪, ובתאריך 15.4.02 סך נוסף של מאה שלושים וחמישה אלף (135,000) ₪.
6. בעשותה את המתואר באישום זה פעלה הנאשמת במרמה ובהפרת אמונים כלפי הבנק.
ב. הוראות החיקוק לפיהן מואשמת הנאשמת:
1. גניבה בידי עובד, עבירה על סעיף 391 לחוק העונשין, תשל"ז1977-;
2. מרמה והפרת אמונים בתאגיד, עבירה על סעיף 425 לחוק הנ"ל;
3. אחסון מידע כוזב, עבירה על סעיף 3(א)(1) לחוק המחשבים, תשנ"ה1995-;
אישום שלישי - נגד הנאשמת 1:
א. העובדות:
1. עובדות האישום הראשון הן חלק בלתי נפרד מאישום זה.
2. לצורך מימון הוצאות של בני משפחתה של הנאשמת 1, של עופר ושל גרושתו יפה מקסימוב, דאגה הנאשמת 1 להנפקתם של כרטיסי אשראי של חברת תשלובת ישראכרט בע"מ, אותם מסרה לשימושם כמפורט להלן:
א. כרטיס מסוג "מסטרקארד פלטינה" מס' 5326-1003-5036-0172 נמסר ליפה מקסימוב שבמהלך שנת 2002 השתמשה בכרטיס לצרכים שונים בארץ ובחו"ל ובין היתר לרכישת מוצרי מותרות שונים, בסך כולל של למעלה מחמישים אלף (50,000) ₪;
ב. כרטיס מסוג "גולד מסטרקארד" מס' 5326-1003-1518-4349 נמסר לשלומי אלון בעלה של הנאשמת 1 ושימש במהלך שנת 2002 הן לצרכיו והן לכיסוי הוצאות של עופר, לרבות חשבונות טלפון נייד, כרטיסי טיסה ורכישת מוצרי מותרות שונים, בסך כולל של למעלה משמונים אלף (80,000) ₪;
3. הנאשמת 1 דאגה שהחיובים של כרטיסי האשראי הנ"ל ימשכו מחשבונה הפרטי מס' 73709 בבנק.
4. לשם כיסויין של הוצאות השימוש בכרטיסים הנ"ל, נהגה הנאשמת לגנוב במהלך שנת 2002 מחשבונותיהם של לקוחות הבנק סכומי כסף אותם העבירה לחשבונה הפרטי, על-ידי משיכת סכומים והפקדתם בחשבונה או על-ידי העברת סכומים מחשבון לקוח לחשבונה.
5. באופן זה גנבה הנאשמת מהבנק ומלקוחותיו במהלך התקופה סכום כולל שאינו פחוּת מסך של מאה ושלושים אלף (130,000) ₪.
6. בעשותה את המתואר באישום זה פעלה הנאשמת במרמה ובהפרת אמונים כלפי הבנק.
ב. הוראות החיקוק לפיהן מואשמת הנאשמת:
1. גניבה בידי עובד, עבירה על סעיף 391 לחוק העונשין, תשל"ז1977-;
2. מרמה והפרת אמונים בתאגיד, עבירה על סעיף 425 לחוק הנ"ל;
3. אחסון מידע כוזב, עבירה על סעיף 3(א)(1) לחוק המחשבים, תשנ"ה1995-;
אישום רביעי - נגד הנאשמת 1:
א. העובדות:
1. עובדות האישום הראשון הן חלק בלתי נפרד מאישום זה.
2. בתאריך 25.4.02 נעצרה הנאשמת 1 והיתה נתונה מאז במעצר לצרכי חקירה בצו בית משפט השלום בתל-אביב - יפו שניתן כדין.
3. בתאריך לא ידוע קודם ליום 10.5.02 רשמה הנאשמת 1 רשימות ובהן כללה מסרים לגבי תוכן ההודעות שמסרה במשטרה ובין היתר:
"בעדות שלי במשטרה העדתי נגד עצמי בלבד. את הכסף קיבלו אנשים שאחי היה חייב להם. אני בטוחה שאנשים אלה יודעים שלא העדתי נגדם. את רובם אינני מכירה ולא ראיתי מעולם, ואמרתי בחקירה שלדעתי אף אחד לא ידע שהכסף גנוב."
4. הנאשמת 1 מסרה רשימות אלה לעורכי דינה מתוך ידיעה שתפורסמנה בעיתון ומתוך כוונה שיגיעו לידיעתם של אנשים העשויים להיחקר, ובכך פעלה בכוונה להכשיל חקירה פלילית.
5. בתאריך 10.5.02 פורסמו רשימותיה הנ"ל של הנאשמת 1 בעיתון "ידיעות אחרונות".
ב. הוראת החיקוק לפיהן מואשמת הנאשמת:
שיבוש מהלכי משפט, עבירה על סעיף 244 לחוק העונשין, תשל"ז1977-.
עידו דרויאן, עו"ד נורית הרצמן, עו"ד
סגן בכיר לפרקליט מחוז תל-אביב (פלילי) סגן לפרקליט מחוז תל-אביב (פלילי)
תל-אביב, ב' בתמוז תשס"ב
12 ביוני 2002
ג. עדי התביעה:
גובי הודעות הנאשמים:
1. 106481 רפ"ק אביעד דור-חי, משטרת ישראל, מפלג הונאה תל-אביב.
2. 107594 פקד לילית טייבר, משטרת ישראל, מפלג הונאה תל-אביב.
3. 105667 פקד דוד בר, משטרת ישראל, מפלג הונאה תל-אביב.
4. 101628 פקד כורש ברנור, משטרת ישראל, יחב"ל.
5. 108181 שוטר משה שוקרי, משטרת ישראל, יחב"ל.
6. 937623 רפ"ק עזרא הדאיה, משטרת ישראל, יחב"ל.
7. 107043 מפקח מתן גלט, משטרת ישראל, יחב"ל.
8. 47770 רס"ב אשר לוי, משטרת ישראל, ימ"ר ירושלים - מפלג תשאול.
שוטרים שביצעו פעולות חקירה:
9. 104281 רפ"ק ניצה גולדברג, משטרת ישראל, יאח"ה.
לקוחות הבנק:
10. יעקב אשרוף, רח' בלטימור 1 תל-אביב .
11. יוסף הדר, שד' יצחק 13א' חיפה .
12. בת-שבע מצרי, רח' בזל 50 תל-אביב.
13. יצחק מצרי, רח' בזל 50 תל-אביב.
14. נחמן שרוני, רח' בן-גוריון 194 גבעתיים .
15. יחזקאל צוקר, רח' טרומפלדור 26 כפר-סבא .
16. מאיר לוי, רח' אנילביץ' 8/16 נס-ציונה .
17. לאה לבבי, רח' כצנלסון 34 גבעתיים .
18. יהושע טוגנהפט, רח' בועז 13 רמת-גן .
19. צבי גותי, רח' צימרינסקי 2/2 תל-אביב .
20. פרידה יזדי, רח' אבודרהם 6 תל-אביב .
21. אברהם יזדי, רח' אבודרהם 6 תל-אביב .
22. ישעיהו פרישקולניק, רח' אלומות 9 גבעתיים .
23. מנשה צורף, רח' בן-צבי 1 פתח-תקוה .
24. בני גבאי, רח' מנדלסון 3 חולון .
25. חוה גולדזנד, רח' אבן גבירול 154 תל-אביב .
26. מתתיהו גולדזנד, רח' אבן גבירול 154 תל-אביב .
27. שרה אלירן, רח' בבלי 5 תל-אביב .
28. לאון אלי, רח' הגלבוע 12 תל-אביב .
29. נפתלי איתן, רח' גרץ 11 ירושלים .
30. יעל אילת, רח' בורלא 37 תל-אביב .
31. אהרון שעשוע, רח' מילר 17 רחובות .
32. רבקה פלאטו, רח' יהושע בן-נון 70 תל-אביב .
33. יונתן פלאטו, רח' יהושע בן-נון 70 תל-אביב .
34. עדנה כהן, רח' מרבד הקסמים 3/16 חולון.
35. ברוך שמיר, שד' העצמאות 24 בת-ים .
36. זלטה-טוסיה כסיף, רח' מדורגי המצודה 10 אזור .
37. חיים כהן, רח' המדרון 4 הרצליה .
38. צפורה-רחל כהן, רח' המדרון 4 הרצליה .
39. מרדכי זומר, רח' הרב ניסים 20 הרצליה .
40. אבנר אלקיים, אשכולית 1 קיסריה .
41. מיכאל חן, רח' קפלן 80 הרצליה .
42. אברהם בר, כפר מרדכי 76854.
43. מאירה לוין, רח' שבדיה 1 חיפה .
44. כרמלה בן-נתן, רח' הרמון 6 רמת-גן .
45. רמי רם כהן, רח' אודם 585/15 ירושלים .
46. ארנון גולדמן, ישעיהו 42 תל-אביב .
47. עדנה דרור, רח' חנקין 18 חולון .
48. רחל דרור, רח' חנקין 18 חולון .
49. לאה דרור, רח' פנחס רוזן 86 תל-אביב .
50. רונית בן-צבי, רח' הראל 4 גבעתיים .
51. אהובה כהן, רח' בזל 43 תל-אביב .
52. צביה מרקוס, רח' משמר הירדן 39 תל-אביב .
53. אמליה לוי, רח' בן-גוריון 73א' בת-ים .
54. אורה יניב, רח' גלוסקין 8 ראשון לציון .
55. איטה גנץ-רבהון, רח' סעדיה גאון 13/1 פתח-תקוה .
56. יצחק שלזינגר, רח' האחים יטקובסקי 24 פתח-תקוה .
57. משה מצרי, רח' הא באייר 46 תל-אביב .
58. דרור מרגלית, רח' ברקן 53 ראש-העין .
59. יעקב ניוזנסקי, רח' ארזים 18 גבעת שמואל .
60. אברהם עוזר, רח' השלום 167 אזור .
61. דן פרבר, רח' הגיתית 5 ראשון לציון .
62. שרון פרז, רח' גבעת סביון 10 בית-שמש .
63. יהודית בנציק (עירן), רח' אהרון שר 4 גבעתיים .
64. כנרת צעדי, רח' ירמיהו 5 ראשון לציון .
עובדי הבנק:
65. צבי שטרסברג, רח' ניסנבוים 16 בני-ברק 51581.
66. רפאל דדון, רח' שלומציון 15 רמת-גן 52336.
67. רחל גל, דוד אלעזר 75 חולון .
עובדי בנק ישראל:
68. צוריאל תמם, הפיקוח על הבנקים, רח' יבנה 20 תל-אביב 65791.
69. עמית גרינברג, הפיקוח על הבנקים, רח' יבנה 20 תל-אביב 65791.
אחרים:
70. פלטי חיובים של כרטיסי חיוב של תשלובת ישראכרט בע"מ [רשומות מוסדיות - לא להזמין].
71. פלטי שיחות טלפון [רשומות מוסדיות - לא להזמין].
72. רשומות בנקאיות [רשומות מוסדיות - לא להזמין]
- רשימת עדי התביעה אינה סופית -
להלן הפרק הראשון העוסק בבני רביזדה ובאהרון אוהב-ציון:
פרק א' - הנפשות הפועלות (נאשם 1 בנימין רביזדה; נאשמת 2 - דור חן מסחר בע"מ; נאשמת 3 - ד.ח.ע. בר בע"מ; נאשם 4 - אהרן אוהב-ציון).
1. בין השנים 1997 ל- 2002 (להלן: "התקופה הרלבנטית") היה נאשם 1:
א. בעל בתי הימורים בארץ ובחו"ל (להלן: "בתי קזינו"), בין במישרין ובין בעקיפין, באמצעות חברות שבשליטתו ו/או אחרים, כמפורט להלן:
1) הבעלים, ביחד עם אחרים, של בית קזינו בשם "בלינדו" ברומניה (להלן: "בלינדו").
2) הבעלים של בית קזינו "ליפתא" בירושלים (להלן: "ליפתא").
3) בנוסף, היה נאשם 1 הבעלים והמחזיק של אוניות קזינו בשם ויקטוריה ורד סי מג'יק שעגנו באילת.
4) כל בתי הקזינו הנ"ל נשלטו על-ידי נאשם 1. נאשם 1 מינה את מנהלי הקזינו, ארגן, באמצעות אחרים, הגעת מהמרים לבתי הקזינו, אישר מתן אשראי בריבית ללקוחות הקזינו, החליט על מיהות הלקוחות המועדפים ועל היחס והטיפול לו הם זכאים, ודאג לגבות חובות מהמרים.
5) בין השאר, בתאריכים בלתי ידועים למאשימה בתקופה הרלבנטית אישר נאשם 1 אשראי בסכומים גבוהים, ובריבית גבוהה לעופר מקסימוב (להלן: "עופר"), לקוח מועדף בבתי קזינו בבעלותו. כמו כן היה נאשם 1 ערב לאשראי שניתן לעופר על-ידי נאשם 4 ואחרים.
ב. במקביל, במהלך התקופה הרלבנטית, עסק הנאשם 1 בניכיון שיקים תמורת עמלה בין במישרין ובין באמצעות נאשמות 3-2.
בין לקוחותיו של נאשם 1 בניכיון שיקים נמנו גם הנאשם 4 ושותפיו, שיוגדרו להלן.
ג. כמו כן, במהלך התקופה הרלבנטית, עסק הנאשם 1 במתן הלוואות בריבית, בין במישרין ובין באמצעות נאשמות 3-2.
2. נאשמות 3-2 הנן חברות בבעלותו ובניהולו הפעיל של נאשם 1. חברות אלו התמחו בניכיון שיקים תמורת עמלה ומתן הלוואות בריבית לגורמים שונים.
3. בתקופה הרלבנטית היה נאשם 4:
א. בעל בתי קזינו, בין במישרין ובין בעקיפין. בין השאר היה הבעלים ביחד עם יוסי מלכה, סמי מלכה, איציק בר מוחא, יובל לוי ואחרים (להלן: "הקבוצה הירושלמית") בבתי קזינו במבשרת ציון (להלן: "הקזינו במבשרת ציון").
ב. נאשם 4 ארגן הגעת מהמרים לבתי הקזינו במבשרת ציון, ניהל את בתי הקזינו במבשרת ציון, דאג לגבות חובות מהמרים וכן מימן אשראי למהמרים והלוואות בריבית למימון אשראי כאמור.
ג. במקביל ובמהלך התקופה הרלבנטית עסק נאשם 4 בניכיון שיקים תמורת עמלה ובמתן הלוואות תמורת ריבית, בין במישרין ובין בעקיפין, באמצעות תאגידים וחברות שבשליטתו.
ד. נאשם 4 וחברי הקבוצה הירושלמית אישרו אף הם מתן אשראי בסכומים גבוהים לעופר, שנהג להמר גם בבתי הקזינו במבשרת ציון, בתאריכים בלתי ידועים במדויק למאשימה במהלך התקופה הרלבנטית.
ה. כמו כן עסק נאשם 4 בממכר ירקות ופירות, בעסק בבעלותו.
4. נאשם 4 היה מנהלה של חברת ש.א.ד.א. ליסינג מימון והשקעות בע"מ, שנמחקה בתאריך 1.1.99 מרישומה ברשם החברות.
5. אסתר אלון (להלן: "אתי") הועסקה כפקידה בבנק למסחר בסניף ברחוב לילינבלום בת"א (להלן: "בנק למסחר") החל משנת 1990.
6. החל משנת 1993 עבדה אתי במחלקת השקעות בבנק למסחר. במסגרת תפקידה טיפלה אתי בכספי לקוחות הבנק, בחשבונותיהם, פיקדונותיהם, ובתכניות חסכון והלוואות שניתנו להם. החל מתאריך בלתי ידוע בשנת 2001 מונתה אתי כסגנית מחלקת ההשקעות בבנק למסחר.
7. עופר הנו אחיה של אתי, ואביגדור מקסימוב הנו אביה (להלן: "אביגדור").
8. עופר הנו מהמר שהימר בבתי קזינו בארץ ובחו"ל, בין השאר בבלינדו ובליפתא שבבעלות נאשם 1, ובבתי קזינו במבשרת ציון שבבעלות נאשם 4 וחברי הקבוצה הירושלמית.
9. בתקופה הרלבנטית צבר עופר חובות במליוני ש"ח מהימוריו בבתי הקזינו השונים.
10. נאשם 1, נאשם 4 וחברי הקבוצה הירושלמית ידעו שעופר הנו מהמר בסכומים עצומים כי הוא זקוק למתן אשראי, כי קיבל ויקבל מהם אשראי להימוריו, כי אחותו אתי עובדת בבנק למסחר, וכי עופר צבר חובות במיליוני ש"ח מהימוריו בבתי הקזינו השונים.
11. בתקופה הרלבנטית, והחל מתאריך בלתי ידוע למאשימה, ידעו נאשם 1, נאשם 4 וחברי הקבוצה הירושלמית, כי עופר משלם וצפוי לשלם בגין האשראי שניתן לו לשם הימוריו, וידעו כי הוא מחזיר וצפוי להחזיר את הסכומים שניתנו לו לשם כך - הכל באופנים שיפורטו להלן בכתב האישום.
קישורים
בוודאי לא בארצות הברית שנקראה בפי מהגריה היהודיים המזרח אירופים "א-געלדענע מדינה", מדינת הזהב
