News1 גאים להציג
מבקרים ייחודיים (Unique Visitors):
אתר - 549,252  סלולר - 1,375,746
   |   15:07:40
דלג
בלוגרים / בעלי טורים
דעות  |  כתבות  |  תחקירים  |  לרשימת הכותבים
איתמר לוין
איתמר לוין
מה שמפריע ליעקב ליצמן הוא ההגדרות של מי שאין מנוס מלבודד אותם, ולא העובדה שאכן הציבור החרדי נפגע מן הקורונה בצורה קשה במיוחד - בין היתר באחריותו    לצד זאת, לרבים בתקשורת ובפוליטיקה...
עידן יוסף
עידן יוסף
משתעממים בבית? זה הזמן לעשות משהו מועיל ולטפח גינה ביתית במרפסת או בחצר    כך תעשו זאת נכון
לא הדליפה הראשונה [צילום: מארק שייפלביין/AP]
איילת פישביין  |  
מלבד נשיא ארה"ב, דונלד טראמפ, שכינה את הקורונה בשם "הנגיף הסיני" והוקע על כך, מנהיגי העולם המערבי לא מצביעים על סין כאשמה במגפה    יש לכך סיבות רבות אחת המוזרות בהן היא שיתוף הפעולה...
לס מחכה ל-170,000 מתים [צילום: AP]
פרופ' דוד נבון
פרופ' יורם לס טען בעקשנות, כי "ממשלה לא יכולה לעצור מגיפה" וכי יש להמתין שהגוף יחסן את עצמו. אלא שהמספרים מוכיחים בצורה ברורה עד כמה גישתו שגויה ומסוכנת. מעניין מהו מספר המתים שיגר...
לרשימות נוספות  |  לבימה חופשית  |  לרשימת הכותבים
הרשמה לניוזלטר
הרשמה ל-SMS
טוויטר / יואב יצחק YoavNews1
ברחבי הרשת / פרסומת
מועדון+ / תגיות
אישים | פירמות | מגשרים
מוסדות | אתרים | מושגים
גרסטל. בוררת [צילום: פלאש 90]
בוררת ומגשרת
הילה גרסטל. ילידת 13.6.1955, ישראל. נשואה לראובן ולהם שני ילדים.

ב-1973 סיימה את לימודיה התיכוניים בתיכון עירוני בהרצליה. בשנים 1975-1973 שירתה בצה
איתן ששינסקי [צילום: פלאש 90]
כלכלן
איתן ששינסקי (נולד: 29 ביוני 1937), כלכלן ואיש אקדמיה ישראלי.
תום שגב [צילום: AP]
סופר, עיתונאי
תום שגב (נולד: 1 במרץ 1945), עיתונאי, פובליציסט והיסטוריון ישראלי.
לכל הערכים במועדון+
מוצר ושמו יועץ השקעות פרטי
[צילום: AP]

כיצד יכול יועץ השקעות פרטי "לעקוף בסיבוב" את עמיתיו הממוסדים - בנקים ובתי השקעות

▪  ▪  ▪
ייעוץ אובייקטיבי ובלתי תלוי? האם יש חיה כזאת? מה זה בעצם ייעוץ אובייקטיבי ובלתי תלוי?

ובכן, השקעות וחסכונות של לקוחות שאינם מנהלים בעצמם את השקעותיהם וחסכונותיהם עושים שימוש באנשי מקצוע שתפקידם להשיא את תשואת הלקוח. אנשי המקצוע נמצאים בשלושה מוקדי פעילות שהראשון בהם הוא הבנק, המעסיק יועצי השקעות שתפקידם לייעץ ללקוח איך להשיא את רווחיו. מקצועיים? אולי! אובייקטיבים? אפשר לחלוק על כך! בלתי תלוי? אפשר לחלוק גם על כך! אף יועץ השקעות מטעם בנק מסוים לא יבהיר ללקוח שיושב מולו שבבנק ממול ישנה תוכנית טובה יותר והרווח שהוא ישיג בה גבוה יותר. היועץ בבנק ינסה למכור ללקוח היושב מולו רק את מוצרי הבנק גם אם יש טובים מהם.

המוקד הבא הינו בתי ההשקעות. מרבית בתי ההשקעות הגדולים מחזיקים תיקי השקעות הבנויים מקרנות נאמנות. האם מנהל תיק ההשקעות של הלקוח הינו אובייקטיבי? האם יעדיף קרן נאמנות של בית השקעות מתחרה כאשר הוא יודע שהיא מניבה יותר מהקרנות שלו? בלתי תלוי? שוב, כמו במקרה האובייקטיביות - האם בית ההשקעות יחזיק קרנות נאמנות של בית השקעות מתחרה?

כמובן שיש סייגים ויש חריגים הן בקרב יועצי ההשקעות בבנקים והן בבתי השקעות, שהציגו תוצאות טובות על אף המכשולים העומדים בפניהם.

המוקד השלישי הינו ייעוץ השקעות פרטי אובייקטיבי ובלתי תלוי ה"תוקף" בדיוק בנקודות שהוזכרו כאן. ליועץ ההשקעות הפרטי אין קשר לבנק או לבית השקעות, ותפקידו להציג בפני הלקוח את האלטרנטיבות הטובות ביותר הקיימות בשוק הן בתחום תיק ההשקעות והן בתחום החסכון והפקדונות.

ניסיון ראשון - לקוח המנהל את כספו בבנק X מבקש לסגור סכום מסוים כהשקעה או בפקדון. היועץ בבנק מציע תוכנית עבודה מסויימת תחת הנחות של ריבית אטרקטיבית או פקדון מובנה שמידותיו תואמים להפליא את מידותיו של הלקוח. בבנק המתחרה (הנמצא ממש מעבר לכביש) מוצעת תוכנית דומה אלא ששם התוצאות יכולות להיות טובות יותר. יועץ השקעות פרטי יכול, ומתפקידו ומחובתו, להציג ללקוח את האלטרנטיבה הטובה מבין המוצעות. יועץ השקעות פרטי אינו תלוי בבנק (בלתי תלוי) ואובייקטיבי מול התוכניות המוצעות.

ניסיון שני - לקוח עם תיק השקעות מנוהל באחד מבתי ההשקעות. תיק ההשקעות בנוי מ-20% מניות ו-80% אגרות חוב. רוב התיק בנוי מקרנות נאמנות של אותו בית השקעות. מרבית קרנות הנאמנות השיגו תשואות מתחת למדד היחס שלהן ובכל קטגוריה ניתן למצוא קרנות נאמנות מבתי השקעות שונים שהשיגו תשואות דומות או גבוהות ממדד היחס שלהן. יועץ השקעות פרטי יכול, מתפקידו ומחובתו, להציג בפני הלקוח את קרנות הנאמנות הטובות ביותר מבין שלל קרנות הנאמנות הקיימות ממגוון בתי ההשקעות בהתאם לתשואת הקרן וללא תלות בקרנות מבית השקעות מסוים ובצורה האובייקטיבית ביותר כך שתתאים ללקוח ותשיא את רווחיו.

ובכן, יועץ השקעות פרטי אובייקטיבי ובלתי תלוי משנה את חוקי המשחק הקיימים ומעניק ללקוח את המענה הפיננסי הטוב ביותר כך שהשקעותיו וחסכונותיו ינותבו אל המקורות המתאימים ביותר והרווחיים ביותר בדיוק על-פי אופיו תוך הצגת אי תלות מוחלטת ואובייקטביות מושלמת.

תאריך:  19/02/2009   |   עודכן:  19/02/2009
גיא חזן
מועדון הבלוגרים עוקבים: 5 לקבלת רשימות גיא חזן לדוא"ל
מועדון VIP להצטרפות הקלק כאן
פורומים News1
כללי חדשות רשימות נושאים אישים פירמות מוסדות
אקטואליה מדיני/פוליטי בריאות כלכלה משפט סדום ועמורה עיתונות
מוצר ושמו יועץ השקעות פרטי
הודעות  [ 2 ] מוצגות  [ 2 ]  תפוס כינוי יחודי      לכל ההודעות         כתוב הודעה 
כותרת ההודעה שם הכותב שעה    תאריך
1
משקיען
20/02/09 02:38
2
גיא חזן
20/02/09 18:32
תגובות בפייסבוק
רשימות קודמות
במשך שנים ארוכות אני חוזר וטוען שעם של כבוד יושב בציון, אין עם ששומר על כבודו כמו אזרחי מדינת ישראל. הכבוד הוא הבסיס לקיומה של מדינת ישראל. אזרחי ישראל מוכנים להיהרג בשביל הכבוד. לא ישפיע עליהם דבר, אי-אפשר יהיה לשנות את דעת היושבים במדינת ישראל בכל הנוגע לכבוד.
19/02/2009  |  אלכס לוין  |   מאמרים
משרד עורכי דין מתחיל ממשרד קטן עם עורך דין אחד, עד למשרדים עם מאות או אלפי עורכי דין. למרות שכל עורך דין מתחייב על זמנו, למשרד עורכי דין בגדלים שונים יש מאפיינים שונים. בהבנת חלק מהמאפיינים נדע יותר טוב כיצד לקבל שירות אפקטיבי מעורך הדין.
19/02/2009  |  יואב לוי  |   מאמרים
אמא ישראלה הביאה מתנה
19/02/2009  |  רחל נפרסטק  |   מאמרים
אולי זה לא מקרי, שנחת עלינו המבול הכבד הזה דווקא ביום הבחירות. 30 שנה אחרי קריאתו המפורסמת של חיים יבין, כבר אין יותר מהפכים של ממש בפוליטיקה הישראלית. אין מנצחים ואין מפסידים. רק תוהו ובוהו של תככים נסתרים, מבול של השמצות ואינטרסים צרים.
19/02/2009  |  אביהו סופר  |   מאמרים
זיכרון סלקטיבי
19/02/2009  |  ציפי לידר  |   מאמרים
סיפורים חמים(72 שעות)
יואב יצחק
צוות המו"מ מנסח חוק יסוד חדש: ראש ממשלה, ראש ממשלה מיועד
פרופ' דוד נבון
התרגילים הרטוריים של יורם לס
היום לפני
רחל בלובשטיין
משוררת על שפת כנרת [1931]
כתבות מקודמות
כתיבת המומחים
עדות מהחזית: יוסי חננאל חוזר לקרב ששינה את חייו
כתיבת המומחים
3 סיבות שיגרמו לך להיכנס לקורס היי-טק אחרי השחרור
יום הולדת
שרון עמירם 20/4
פרוקצ'יה אילה 20/4
שרצקי צבי 20/4
שגיא חגית 20/4
בן-זימרה אליהו 21/4
סיון טובה (2014-1947) 21/4
הכהן מנחם 21/4
חברי מערכת News1 (דוא''ל)
   ארד מירבעיתונאית
   גדות יפעתעיתונאית
   דנון יצחקעיתונאי
   וולף איציקעיתונאי
   יוסף עידןעורך חדשות
   יצחק יואבמו"ל ועורך ראשי
   יצחק-אוגנוב גליתעיתונאית
   לוין איתמרעורך משפטי
   מגנזי שרוןעיתונאית
   פישביין איילתעיתונאית
   רויכמן ינוןעיתונאי
News1 מחלקה ראשונה :  ניוז1 |   |  עריסת תינוק ניידת |  קוצץ ירקות מאסטר סלייסר |  NEWS1 |  חדשות |  אקטואליה |  תחקירים |  משפט |  כלכלה |  בריאות |  פנאי |  ספורט |  הייטק |  תיירות |  אנשים |  נדל"ן |  ביטוח |  פרסום |  רכב |  דת  |  מסורת |  תרבות |  צרכנות |  אוכל |  אינטרנט |  מחשבים |  חינוך |  מגזין |  הודעות לעיתונות |  חדשות ברשת |  בלוגרים ברשת |  הודעות ברשת |  מועדון + |  אישים |  פירמות |  מגשרים |  מוסדות |  אתרים |  עורכי דין |  רואי חשבון |  כסף |  יועצים |  אדריכלים |  שמאים |  רופאים |  שופטים |  זירת המומחים | 
מו"ל ועורך: יואב יצחק © כל הזכויות שמורות     |    שיווק ופרסום ב News1     |     RSS
כתובת: רח' חיים זכאי 3 פתח תקוה 4977682 טל: 03-9345666 פקס מערכת: 03-9345660 דואל: New@News1.co.il