בעלי מקצועות חופשיים מוזמנים להעביר אלינו לפרסום מאמרים, מידע בעל ערך חדשותי, חוות דעת מקצועיות בתחומים משפט, כלכלה, שוק ההון, ממשל, תקשורת ועוד, וכן כתבי טענות בהליכים בבית המשפט.
דוא"ל: vip@news1.co.il
|
|
|
מה לא לעשות בפתיחת חשבון בנק בחו"ל?
|
אל תסתיר פרטים על עיסוקך, חשוף את מקור הכספים שאתה מכניס לחשבונך ותן לבנק את כל המידע עליך. אחרת - תזכה ל"הקפאה"
|
בנק UBS נקנס ב-780 מיליון דולר בגין הסתרת מידע ועבירות שונות בחשבונות הלקוחות [צילום: AP]
|
|
|
|
|
ישראלים רבים שוקלים לפתוח חשבון בנק בחו"ל לצורך פעילותם העסקית והפרטית. בדרך כלל, אנשים פותחים חשבונות בנק בחו"ל ממגוון סיבות - עסקיות ופרטיות. בעבר ניתן היה לפתוח חשבון בנק בחו"ל בקלות יחסית וההקפדה על נושאים שקשורים להלבנת הון הייתה נמוכה, אבל כיום המצב שונה בתכלית. בשנים האחרונות, ובייחוד בשנה האחרונה עם פרוץ המשבר הכלכלי בעולם, בנקים ברחבי העולם נתונים תחת פיקוח אדוק של רשויות למניעת הלבנת הון בכל העולם. המקרה המפורסם ביותר התרחש בתחילת שנה שעברה, כאשר רשויות המס האמריקניות האשימו את בנק UBS ועובדיו בארה"ב בהלבנת הון עבור לקוחותיהם ובעבירות של מס הכנסה ואי-דיווח. הבנק שילם קנס עתק בסך 780 מיליון דולר, ומסר רשימה מצומצמת של לקוחות הבנק לרשויות האמריקניות. גופי אכיפה וארגונים בכל העולם מפעילים לחץ כבד ביותר על שוויץ, לוקסמבורג, ליכטנשטיין, סינגפור ותחומי שיפוט נוספים בנושאי דיווח והלבנת הון. שינוי מדיניות בנושאים של הלבנת הון ואי-דיווח טילטל את עולם הבנקאות הפרטית והמסחרית, וכיום ישנו דגש מיוחד בנושאים הללו. בעקבות השינויים בעולם הבנקאות, ישנם גם שינויים במדיניות הבנקים ללקוחות חדשים וללקוחות קיימים. בבואנו לפתוח חשבון בנק חדש בחו"ל, בין אם בשוויץ, בקפריסין, או בכל מקום אחר, אנו עוברים תהליכים של בדיקה ואישור מצד הבנק. לכן, על-מנת שהחשבון ייפתח במהירות וללא בעיות, צריכים להיות מודעים לשינויים הבאים במדיניות הבנקים: חשיפה מלאה - הבנק רוצה לדעת מי אתה ובמה אתה עוסק. אל תסתיר מהבנק אינפורמציה אישית בפתיחת החשבון - הם בודקים את מה שאתה מוסר ויכולים לעכב את פתיחת החשבון. מסור כמה שיותר פרטים ואמור את האמת. מקור הכספים - אחד הנושאים הכי מהותיים כיום. הבנקים ירצו לדעת מה מקור הכסף שייכנס לחשבונך וברוב המקרים הם יכולים לדרוש לראות חוזים והסכמים שמוכיחים את מקור הכסף. אם אתה מתכנן לשלוח לחשבון כספים ממקורות שונים ללא מסמכים או הסברים הגיוניים - קח בחשבון שהבנק יכול לעכב את העברת הכסף ובמקרים מסוימים אפילו לא לאשר את קבלת הכסף ושליחתו חזרה למקום שממנו נשלח. אף בנק לא ייקח על עצמו את האחריות של הלבנת הון וכסף, בנקים יכולים לאבד את הרישיון שלהם ולקבל קנסות אדירים אם הם מואשמים או נחשדים בהלבנת הון (בדומה לפרשות של בנק הפועלים ודיסקונט בניו-יורק). תחום עיסוקך או עיסוק החברה - ישנם בנקים שלא יפתחו חשבון בנק לחברה או לפרטיים שמקור הכסף שלהם נובע מהימורים אוף-ליין ואון-ליין. ישנם תחומים נוספים שנמצאים בהגדרת סיכון בראי הבנקים כגון פורקס, משחקים און-ליין ועוד. אם לא תגיד את האמת בפתיחת החשבון והבנק יעלה על זה לאחר שיפתח החשבון, החשבון עלול להיות מוקפא עד בירור העניין ואתה לא תוכל לעשות דבר וכמובן לא לבטל את ההקפאה. ניתן להקים חברה בחו"ל לצורך פתיחת חשבון הבנק. מה יהיה אופי הפעילות שלך? - אם אתה פותח חשבון בנק על-שם חברה, קח בחשבון שלא כל הבנקים פותחים חשבונות בנק מסחריים. הדבר בולט בשוויץ. רוב הבנקים בשוויץ הינם בנקים לבנקאות פרטית שלא מקיימים פעילות מסחרית. אם תגיד לבנק שלא תהיה בכלל פעילות מסחרית ולאחר שהחשבון ייפתח, תתחיל כן לבצע פעילויות מסחריות כמו העברות וקבלות של כספים וכדומה, הבנק עלול לסרב לכך ולבקש ממך לסגור את החשבון. חשוף את כל המידע לבנק על הפעילות העסקית שלך ועל עצמך - אל תשקר לבנק. הבנקים משתמשים במערכות מידע מאוד מתוחכמות (וגם עושים עליך גוגל...). לכן, כל מידע שאתה מוסר - הייה בטוח שהבנק בודק את אמיתות המידע.
|
|
משרד ג'י.בי.או שירותים פיננסיים בינלאומיים בע"מ מומחה בפתיחת חשבון בנק בחו"ל במגוון מדינות ובמגוון בנקים.
|
|
תאריך:
|
19/01/2010
|
|
|
עודכן:
|
19/01/2010
|
|
משה אורון
|
מה לא לעשות בפתיחת חשבון בנק בחו"ל?
|
|
עם מתן פסק הדין בבג"צ, לעניין הסרט "ג'נין ג'נין", שהתיר את הקרנתו, הגדרתי אותו - "ככתם שחור בפסיקה". לצערי - הכתם מתממש ומתרחב לנגד עינינו באקדמיה.
|
|
|
העובדה שהנהג הישראלי מתנהג בשיטת "איש הישר בעיניו יעשה" - איננה חדשה לאיש. גם העובדה שלנהג ולנהגת הישראלים בדרך-כלל לא אפכת מאיש זולת עצמם - גם היא עובדה ידועה. אולם מה קורה כאשר מדובר בהורים, המסכנים חיי-ילדים, ובתוכם את חיי ילדיהם שלהם?
|
|
|
ב-14.01.10 פרסמה העיתונאית Asli Aydintasbas בעיתונה MILLIYET מאמר הפותח במעין אמירה סאטירית "הידד!, סגן שר החוץ הישראלי השלומיאלי של ישראל ואדונו שר החוץ ליברמן האלים הצליחו לאחד את הטורקים מאחורי דגל הלאום של ארצם". לכאורה, היא אומרת, בארץ של מחלוקות עמוקות המפלגות את האוכלוסיה, אחדות צריכה הייתה להיות סיבה למסיבה. אולם Asli Aydintasbas אינה חוגגת. היא מפחדת. מדוע? מפני שהטורקים צודקים בזעמם על ההשפלה שספג שגרירם בירושלים, ולכן המקהלה הקוראת "הבה נעמיד סוף סוף את הישראלים במקומם" מונעת מן העם הטורקי בחינה אמיצה וראויה של מרקם היחסים בין האומה הטורקית לבין העם הישראלי.
|
|
|
יש מקרים מיוחדים אשר חושפים מערכות שלמות במערומיהן. גואל רצון (50) חי בו-זמנית עם 32 נשים שילדו לו 89 ילדים. נראה כי מקרהו הנדיר של גואל רצון חושף ליקוי מערכות מרכזי בשרותי הרווחה והמשטרה של ישראל. המאמר הזה יקומם אתכם. בתום קריאתו אתם עשויים להשתכנע דווקא בצורך לקצץ את תקציב שרותי הרווחה והמשטרה לפעילות בתחום המשפחה, ודווקא מהסיבות ההפוכות מאלה המועלות תמיד.
|
|
|
איני מכירה את שרה נתניהו, גם לא את בעלה, ראש הממשלה. יתרה מזאת. בכל חיי הבוגרים כבוחרת גאה במדינת ישראל, מעולם לא הטלתי את פתק הליכוד לתא הקלפי. הרשו לי אפילו לגלות סוד אישי קטן: בתקופת כהונתו הקודמת כראש ממשלה, תיעבתי את התנהלותו הציבורית, וכהלצה, ביקשתי מילדיי שלא יעירו אותי משנת הצהריים, גם אם ראש הממשלה יצלצל (בייחוד אם הוא יצלצל!).
|
|
|
|
|
|
רון בריימן
יש לעודד השתתפות של ארצות הברית ושל "העולם הנאור" בחיסול בפועל של הפצצה האירנית המאיימת על העולם כולו, לרבות על הצ'מברליינים האירופיים, ולא רק על ישראל
|
|
|
ירון פרידמן
הדיווחים בעולם כולו על אודות המלחמה בעזה מעדכנים ללא הרף את מספר ההרוגים הפלשתינים בעזה. נראה כי יש סוג של קונצנזוס לגבי המספרים. אך מהי רמת מהימנותם?
|
|
|
יוסי אחימאיר
"ביבי נקלה, ביבי נבל, ביבי מושחת, ביבי שקרן, ביבי מאוס, ביבי תחמן"... כך נפתח ביום שלישי מאמר בעיתון ה"הגון", שופר הפלשתינים - הארץ
|
|
הבלוגרים הנקראים ביותר ב- News1
|
|