|   15:07:40
דלג
  עופר אלקלעי  
מועדון VIP
להצטרפות הקלק כאן
בימה חופשית ב-News1
בעלי מקצועות חופשיים מוזמנים להעביר אלינו לפרסום מאמרים, מידע בעל ערך חדשותי, חוות דעת מקצועיות בתחומים משפט, כלכלה, שוק ההון, ממשל, תקשורת ועוד, וכן כתבי טענות בהליכים בבית המשפט.
דוא"ל: vip@news1.co.il
כתבות מקודמות
כתיבת המומחים
ניכיון שיקים - יתרונות וחסרונות
קבוצת ירדן
מה חשוב לדעת על שיעורים פרטיים בישראל

נפגעי הכספות עלולים להיפגע פעמיים

24/07/2002  |   עופר אלקלעי   |   מאמרים   |   תגובות

מזה זמן רב משמשות הכספות בבנקים כדרך מצויינת לשמירת כספים הרחק מעיניהן הבולשות של שלטונות החוק. במקרים קודמים של פריצת כספות העדיפו, על-פי הפרסומים, חלק מהנשדדים לא להצהיר כלל על תכולת הכספות, מתוך חשש כי מס הכנסה יחל בבדיקת המקורות של אותם כספים.

במסגרת הצהרת ההון אשר ממלאים עצמאים, דורש מס הכנסה גילוי מלא של כל הנכסים של הנישום, בכלל זה פרטים על תכולת כספים בכספות. הנשדדים חששו, כי הצהרה בפני הבנק על כספים שבבעלות הנישום ואשר לא דווחו בהצהרת ההון, עלולה להגיע לידי השלטונות אשר יפתחו בחקירה, שבסופה עלול הנישום לשלם על כספים שנשדדו ממנו. במקרה הפריצה האחרון מצבם של חלק מהנפגעים עלול להיות מסובך יותר עקב כניסת החוק לאיסור הלבנת הון.

החוק החדש נחקק מתוך כוונה להילחם בתופעה של "כיבוס" כספים שמקורם עברייני. כחלק מהמלחמה, מחייב החוק את המוסדות הפיננסים לדווח על הפקדות כספיות גדולות לרשות למניעת הלבנת הון שהוקמה לא מכבר. לאור העובדה שהכספים שנשמרו בכספות לא הופקדו בבנק ולא היו תחת שליטתו, הרי שלא היתה כל חובת דיווח, מה גם שהבנק לא ידע כלל מה יש בכספות. עם זאת, כיום נדרשים הנשדדים להגיע לבנק למסור תצהירים מדויקים על תכולת הכספות.

חובת הדיווח של הבנקים היא על הפקדות ופעולות כספיות אשר מבוצעות בחשבונות. במקרה הנ"ל לא מדובר בהפקדות, אלא בקבלת מידע על תכולת כספות. במצב זה מתעוררת השאלה האם חלה חובה על הבנק לדווח לרשות למניעת הלבנת הון על כספים בהיקפים גדולים שיתכן ומקורם עברייני. גם אם התשובה שלילית, נשאלת השאלה לגבי מצב בו תפנה הרשות מיוזמתה מתוך מידע שהגיע לרשותה על כספים החשודים לבנק בדרישה לגילוי מסמכים.

האם קיים לבנק חיסיון מידע על התצהירים בדומה לחיסיון עורך דין - לקוח? לצורך קבלת התצהירים יתכן ותידרש הרשות לפנות באמצעות בית משפט לקבלת צו לגילוי התצהירים. במצב זה יידרש בית המשפט לשקול היבטים שונים של הגנת פרטיות האזרח מצד אחד, לעומת שיקולים של המלחמה בתופעה של הלבנת ההון. במצב העניינים הקיים, ספק אם גורמים שברשותם כספים שמקורם בעייתי יהיו מעונינים לבדוק את הסוגיות המשפטיות המרתקות ויעדיפו שלא להצהיר על הכספים מתוך חשש כי בנוסף לאובדן כספם הם עלולים עוד לשלם לשלטונות כספים שאין ברשותם.

תאריך:  24/07/2002   |   עודכן:  26/04/2005
רו"ח עופר אלקלעי
מועדון VIP להצטרפות הקלק כאן
ברחבי הרשת / פרסומת
רשימות קודמות
LEROS, אי קטן, אחד מתריסר המרכיבים את הדודקאנז של יוון. אפילו באינטרנט לא ידעו איפה זה . רק אחרי "מאמצי שיכנוע" שהפעלתי על כל מנועי החיפוש - הרגשתי מגלן. סוף סוף מצאתי.
24/07/2002  |  משה לרר  |   מאמרים

ח"כ אברהם פורז שהצליח בראשית השבוע, בתום מאבק פרלמנטרי ממושך לאורך של תריסר שנים, להעביר בכנסת בקריאה ראשונה הצעת חוק להגבלת חשמל לעובדי חברת החשמל לדורותיהם היה באחרונה קרבן לסדרת איומים על חייו.
23/07/2002  |  אריה אבנרי  |   מאמרים
"דרכי ציון אבלות מבלי באי מועד כל שעריה..."
שנת 2002 היתה עד כה, וכפי הנראה תמשיך להיות, שנה קשה לחברה הישראלית. המשך המיתון הכלכלי והגידול בהוצאות הביטחון השוטפות מחייבים בחינה מחדש וניהול חסכוני ויעיל במיוחד של תקציב המדינה הנוכחי.
בלוגרים
דעות  |  כתבות  |  תחקירים  |  לרשימת הכותבים
דן מרגלית
דן מרגלית
היועצת המשפטית קרעה הלילה את מסכת הצביעות והרמייה והשטיקים והטריקים של בנימין נתניהו ושריו ובעיקר החרדים שבהם    בהרב-מיארי אמרה למאיר פרוש ולמגעילים שעימו כי צריך להגן על האומה ולה...
רבקה שפק-ליסק
רבקה שפק-ליסק
יש מחלוקת בקרב החוקרים בנוגע לגודל האוכלוסייה במאה ה-19 ולגבי המספר המדויק של כל קבוצה דתית, אבל, הריבוי הטבעי המוסלמי היה אטי בהשוואה לגידול האוכלוסייה היהודית והנוצרית
יורם אטינגר
יורם אטינגר
ב-2024 יש 69% רוב יהודי בשטח המשולב של יהודה, שומרון ו"הקו הירוק" - לעומת 39% מיעוט ב-1947 ו-9% ב-1900 - הנהנה מרוח גבית של שיעור פריון ומאזן-הגירה-חיובי    אין פצצת זמן דמוגרפית ער...
לרשימות נוספות  |  לבימה חופשית  |  לרשימת הכותבים
הרשמה לניוזלטר
הרשמה ל-SMS
ברחבי הרשת / פרסומת
ברחבי הרשת / פרסומת
News1 מחלקה ראשונה :  ניוז1  |   |  עריסת תינוק ניידת  |  קוצץ ירקות מאסטר סלייסר  |  NEWS1  |  חדשות  |  אקטואליה  |  תחקירים  |  משפט  |  כלכלה  |  בריאות  |  פנאי  |  ספורט  |  הייטק  |  תיירות  |  אנשים  |  נדל"ן  |  ביטוח  |  פרסום  |  רכב  |  דת  |  מסורת  |  תרבות  |  צרכנות  |  אוכל  |  אינטרנט  |  מחשבים  |  חינוך  |  מגזין  |  הודעות לעיתונות  |  חדשות ברשת  |  בלוגרים ברשת  |  הודעות ברשת  |  מועדון +  |  אישים  |  פירמות  |  מגשרים  |  מוסדות  |  אתרים  |  עורכי דין  |  רואי חשבון  |  כסף  |  יועצים  |  אדריכלים  |  שמאים  |  רופאים  |  שופטים  |  זירת המומחים  | 
מו"ל ועורך: יואב יצחק © כל הזכויות שמורות     |    שיווק ופרסום ב News1     |     RSS
כתובת: רח' חיים זכאי 3 פתח תקוה 4977682 טל: 03-9345666 פקס מערכת: 03-9345660 דואל: New@News1.co.il