כספם של החוסכים לטווח ארוך, בעיקר לפנסיה, יושקע מעתה במדדים סחירים, ולא בניירות ערך בודדים, ולכל חוסך יהיה תיק אישי. יושב-ראש הפניקס, ד"ר אהוד שפירא, והמנכ"ל יהלי שפי, הודיעו על כך (יום ג', 20.1.09) במסיבת עיתונאים בגבעתיים. הם אמרו כי בדיקות הוכיחו שהתשואה מהשקעות במדדים גבוהה מהשקעות רגילות. ב-15 באפריל יועברו ההשקעות בביטוח מנהלים לשיטה החדשה, ולאחר מכן יועברו לשיטה זו גם כספי החיסכון הפנסיוני וקופות הגמל. להפניקס יש 17 מיליארד שקל בחסכון לטווח ארוך.