מאות אלפי המבוטחים בביטוחי חיים קיבלו בחודש האחרון תשואה אפסית, ובחלקה אף שלילית, מהשקעת כספם על-ידי חברות הביטוח. הדבר נובע מהירידות שהיו בחודש האחרון בשוק ההון. הדברים אמורים לגבי קרן י', המרכזת את עיקר ההשקעות בביטוחי חיים, בהיקף של כ-70 מיליארד שקל בכל החברות.
חברת הפניקס הגיעה, לכאורה, לתשואה חיובית של 0.46%. אולם זוהי התשואה הנומינלית ברוטו. לאחר התאמה למדד, שעלה ביוני ב-0.3%, נשארה תשואה ריאלית של כ-0.15% בלבד. לאחר ניכוי נוסף, של דמי ניהול, הופכת התשואה לשלילית. בהפניקס נמצאים כספי מבוטחים (בקרן י') בסל 14.7 מיליארד שקל.
המצב גרוע עוד יותר בחברות אחרות. מגדל היא החברה המובילה, ומרכזת 35.5 מיליארד שקל של מבוטחים. החברה הגיעה ביוני לתשואה שלילית של 0.2%, ומזה יש עוד לנכות את עליית המדד ודמי הניהול.
הכשרת הישוב ביטוח הגיעה לתשואה נומינלית ברוטו של 0.26%, שהפכה לשלילית לאחר הניכוי. בקרן י' של הכשרת הישוב נמצאים כ-1.2 מיליארד שקל.
