בנק הפועלים יוצא בפעילות סוף שנה תחת הכותרת: "מתאים עכשיו"
בימים אלה מקיים בנק הפועלים את פעילות סוף שנת 2001 הנקראת "מתאים עכשיו". הפעילות מקיפה את תחומי ההשקעות והאשראי ותימשך עד סוף השנה.
ייחודה בכך שהיא שמה דגש על מתן יעוץ ללקוחות במטרה לסייע להם לבחור את מסלולי ההשקעה והאשראי שמתאימים להם, במיוחד בימים אלו של חוסר ודאות, שמאפיינת את שוקי ההון והפיננסים וריבוי המכשירים הפיננסיים העומדים לרשותם. פעילות מותאמת לקוח זו נובעת גם היא מעקרונות מותג בנק הפועלים ששם דגש על התאמת מוצרים לצורכי הלקוח.
אשראי - קל לקבל נוח להחזיר:
- אשראי ישיר בטלפון - אפשרות לקבל אשראי מיידי בטלפון, ללא חתימה על טפסים וללא בטחונות, ללקוחות בנקאות פרטית עד 50,000 ש"ח ולסטודנטים בעלי כרטיס "קמפוסקארד" עד 7,500 ש"ח.
- הלוואה לכל מטרה - הלוואה לא צמודה, לתקופה של עד 60 חודש, בריבית שקלית שמשתנה לפי הפריים או בריבית קבועה לכל התקופה.
- אשראי בהחזר גמיש - אשראי עד 100,000 ש"ח בריבית משתנה לפי הפריים, אפשרות לדחות עד 6 תשלומים של הקרן במהלך התקופה.
- הלוואה לרכב חדש בטלפון - הלוואה בסכום של עד 100,000 ש"ח או עד %100 מעלות הרכב (הנמוך מביניהם) לתקופה של עד 3 שנים.
השקעות - השקעה שמתאימה לך:
- השקעות לטווח קצר - פקדונות, פקדונות במט"ח וקרנות נאמנות.
- השקעות לטווח בינוני - תוכניות חסכון לשנתיים עד 5 שנים צמודות למדד, לדולר ותכניות עם שני מסלולי הצמדה.
- השקעה לטווח ארוך - קופות גמל וקרנות השתלמות.
במסגרת הפעילות יופעל מערך של למעלה מ- 440 יועצי השקעות מוסמכים בסניפי הבנק ובמרכז הטלפוני "פועלים ישיר בטלפון", אשר יתנו שירותי יעוץ ברציפות עד 22.30 בערב מדי יום.
לרשות היועצים עומדות מערכות מומחה ממוחשבות, המותקנות לשם כך בכל הסניפים המייעצים.
במערכות אלה הותקנה גרסה חדשה שמאפשרת ליועץ לנהל את כל תהליך היעוץ בעזרת המערכת הממוחשבת - החל מבדיקת הרכב תיק השקעות אופטימלי לכל לקוח, דרך בחירת מוצרים ספציפיים שמתאימים לו, כולל בחירת קרן נאמנות מתוך כלל הקרנות המנוהלות בישראל ועד להחתמת הלקוח על טופס יעוץ ממוחשב שהונפק במערכת:
- מערכת "עושר פיננסי" - מערכת לניתוח תיק ההשקעות של הלקוח ולתכנון פיננסי כולל ללקוח. המערכת גם מנתחת באופן גראפי את מצב התיק הקיים בחיתוכים שונים.
- מערכת אופטי MONEY - מערכת ממוחשבת המסייעת ללקוח לתכנן את תיק השקעות ע"פ שורה של פרמטרים אישיים, (מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה, רמת סיכון וכו') וע"פ תנאי השוק המשתנים.
- מערכת סופרFUND - מערכת מידע ויעוץ ממוחשבת המסייעת ללקוח לבחור, באופן אובייקטיבי, את קרן הנאמנות המתאימה לו על פי צרכיו הפיננסים ומדיניות ההשקעה שלו.
- מערכת קטלוג מוצרים - מערכת המכילה מידע על כל מוצרי ההשקעה של הבנק והמוצרים הנסחרים בבורסה, עלות המוצרים ותנאי רכישתם ואף מאפשרת להשוות ביניהם.
את הפעילות ילווה קמפיין פרסומי שיציג לקהל הרחב את הפעילויות והאפשרויות העומדות לרשותו.
