|   15:07:40
דלג
  איתמר לוין  
מועדון VIP
להצטרפות הקלק כאן
בימה חופשית ב-News1
בעלי מקצועות חופשיים מוזמנים להעביר אלינו לפרסום מאמרים, מידע בעל ערך חדשותי, חוות דעת מקצועיות בתחומים משפט, כלכלה, שוק ההון, ממשל, תקשורת ועוד, וכן כתבי טענות בהליכים בבית המשפט.
דוא"ל: vip@news1.co.il
כתבות מקודמות
קבוצת ירדן
אתם מתכננים מסיבת רווקים לחבר הכי טוב שלכם? כך תעשו את זה נכון!
קבוצת ירדן
מה חשוב לדעת על שיעורים פרטיים בישראל

תשואה של 402% - הכיצד

הלבנת הענק של דנסקה

הבנק הגדול ביותר בדנמרק מעורב בהלבנת מיליארדי דולרים באסטוניה, עלול להיקנס בסכומי עתק ובינתיים מאבד לקוחות וחלק משמעותי משוויו
09/07/18  |   איתמר לוין   |   מיוחדים ברשת   |   יומן עולמי   |   תגובות
"נראים כמו טיפשים"

לדייוויד הלגסון נמאס. היזם מאיסלנד שהקים בדנמרק את חברת משחקי המחשב Unity Technologies – ששוויה מוערך ב-2.6 מיליארד דולר – החליט בשבוע שעבר להעביר את החשבון שלו מבנק דנסקה, הגדול ביותר במדינה. הלגסון היה מרוצה מהשירות והודה שממש אינו מאושר מן המחשבה על העבודה הרבה הכרוכה בהעברת פעילותו, אבל הוא החליט לפעול מתוך שיקולים עקרוניים: הוא לא עושה עסקים בבנק המעורב בפרשת הלבנת כספים הגורמת מדי יום נזק למוניטין שלו, כתב בדף הפייסבוק שלו.

הבנק הוקם בשנת 1871, והוא אחד הגדולים בצפון אירופה בבנקאות קמעונאית. שערוריית ההלבנות נמשכת כבר זמן רב, אבל בשבוע שעבר היא התעצמה ובשלושה הימים האחרונים שלו איבד הבנק 5% מערכו – טלטלה קשה למוסד פיננסי בהיקף שכזה.

השערורייה מתרכזת בסניף דנסקה באסטוניה, שלפי החשד קיבל בשנים 2017-2005 מיליארדי דולרים מפוקפקים מרוסיה, אזרבייג'אן ומולדובה. יקוב דדנרות' ברנהוף, מומחה דני להלבנות הון, אמר לפייננשל טיימס: "זה רציני מאוד. אתה יכול להשוות את השערורייה הזאת לשערוריות הלבנת הכספים החמורות ביותר באירופה. זה אסון לבנק".

הלחץ הממשלתי על הבנק הולך וגובר, כאשר ממשלת דנמרק מאיימת לעקל את כל הרווחים שהפיק מאותן תנועות חשודות, והמשקיעים חוששים שארה"ב תצטרף לחקירות שכבר מתנהלות בדנמרק, אסטוניה וצרפת. הסיכונים כבדים מאוד כאשר זוכרים את הקנסות שהוטלו על בנקים אחרים בנסיבות דומות: 630 מיליון דולר לדויטשה בנק ו-1.9 מיליארד דולר ל-HSBC. השערורייה של דנסקה עלולה להיות גדולה עוד יותר: העיתון Berlingske, שחשף רבים מפרטי הפרשה, טוען שמדובר בהלבנת 8.3 מיליארד דולר. הבנק סירב למסור נתונים משלו, אבל מנהליו כבר הודו שהסכום גבוה מההערכות הקודמות שדיברו על 3.9 מיליארד דולר.

דנסקה נכנס לאסטוניה ב-2007 כאשר קנה את סמפו, הבנק השלישי בגודלו בפינלנד, אשר פעל במדינה הבלטית. העסקים שם היו מצוינים: הם היוו רק 0.5% מנכסיו של דנסקה ב-2013 אבל תרמו 2% מהרווחים. 99% מהרווחים באו מעסקות עם מי שאינם תושבי אסטוניה; התשואה על ההון של הסניף האסטוני הייתה 402% (!) לעומת 7% של הבנק כולו.

ברנהוף ובורק פיילס, מומחה אמריקני להלבנות הון, בחנו את המסמכים שחשף Berlingske ואמרו לפייננשל טיימס, כי ניכר בהם דפוס פעולה. רבים מן הלקוחות המעורבים בהעברות החשודות היו חברות קש ללא פעולות עסקית אמיתית. במקרים רבים תוארו ההעברות במונחים כלליים כמו "חלקי מכוניות" או "ציוד בנייה". לחברת קש אחת היו 2,207 עמודים של העברות בתוך שנה בודדת.

"דנסקה, הנהלתו ומחלקת הציוד שלו נראים כמו טיפשים. החשבונות שראיתי הם דוגמה מובהקת להלבנות כספים", טוען פיילס. לדבריו, ל-20 לקוחות – כולל חברות קש שנרשמו במקומות כמו סקוטלנד ואיי הבתולה הבריטיים – היו מאפיינים דומים מאוד ולשון דומה מאוד. "במקום לומר 'בגדי נשים' או 'שטיחים' הם אמרו 'טקסטיל'. במקום 'אסלות' או 'כיורים' הם אמרו 'ציוד סניטרי'. זו אחידות יוצאת דופו שמובילה אותי למסקנה שלא מדובר בצירוף מקרים". ברנהוף מוסיף: "הם לא עשו דבר למנוע הלבנות. זה כאילו שהם פתחו את הדלת, כל הכסף הזה נכנס והם לא עשו דבר כדי לברר מיהם הלקוחות".

יו"ר דנסקה, אולה אנדרסן, אמר לעיתון: "אנחנו לוקחים את העניין בצורה מאוד רצינית, והמקרה בשום אופן אינו משקף את הבנק שאנחנו רוצים להיות. לצערנו, החקירות [הפנימיות] לוקחות יותר זמן מכפי שהיינו רוצים, אבל זה חשוב ביותר והאינטרס של כולם הוא שהן יהיו מקיפות ככל הניתן. חומרתו של המקרה מחייבת זאת".

הבנק הוסיף: "אין ספק שלא היינו מספיק יעילים במניעת מעורבות אפשרית של הסניף באסטוניה בהלבנת הון. אנחנו מאוד מצטערים על כך. אנחנו לא רשאים להגיב על לקוחות ספציפיים, אך התיק כולו נסגר בסוף 2015".


תאריך:  09/07/18   |   עודכן:  09/07/18
איתמר לוין
מועדון VIP להצטרפות הקלק כאן
ברחבי הרשת / פרסומת
התפתחויות נוספות   /  יומן עולמי
חברת טוויטר החריפה בצורה חדה את המאבק נגד חשבונות מזויפים וחשודים. בחודשים מאי ויוני היא סגרה למעלה ממיליון חשבונות ביום, ובסך-הכל 70 מיליון חשבונות; בחודש הנוכחי הקצב גבוה עוד יותר – חושף (7.7.18) וושינגטון פוסט.
08/07/2018  |  איתמר לוין  |   מיוחדים ברשת
התקלה המביכה ביותר בתולדות רשות הדואר האמריקנית תעלה לה 3.5 מיליון דולר – פסק בשבוע שעבר שופט מחוזי.
08/07/2018  |  איתמר לוין  |   מיוחדים ברשת
לשרה איבראהים לא הייתה ברירה של ממש כאשר בעלה הודיע לה, שהמשפחה עוברת ממרוקו לסוריה משום שהוא מצטרף לדאעש. לאחר שנעלם – כנראה נהרג בהפצצה – היא ברחה עם שני בניה, הם נתפסו ומוחזקים מאז במחנה מעצר מאובק ומלוכלך בצפון סוריה. 2,000 נשים וילדים זרים במצב דומה מוחזקים בשלושה מחנות כאלו, לכודים בתסבוכת מדינית וחוקית שהמוצא ממנה אינו נראה באופק – מדווח בן הוברד בניו-יורק טיימס.
08/07/2018  |  איתמר לוין  |   מיוחדים ברשת
הרשת החברתית התמלאה בלגלוגים על ניימאר, לאחר שהכוכב הברזיאלי התפתל על הדשא בצורה תיאטרלית וחסרת בסיס במשחק רבע הגמר מול מקסיקו. אבל הוא ממש לא לבד, כותב סטיוארט ג'יימס בגארדיאן, ודורש מפיפ"א לטפל ברצינות במגיפת ההתחזויות. מדובר בסרטן בגופו של המשחק – לא פחות, הוא טוען.
06/07/2018  |  איתמר לוין  |   מיוחדים ברשת
ארה"ב היא שיצרה את אירופה שאחרי מלחמת העולם השנייה. בשנות ה-40 וה-50 של המאה הקודמת היא הייתה המיילדת של ההסכמים להקמת האיחוד האירופי ונאטו. היא פעלה חלקית מטעמים פילנטרופיים, אך בעיקר למען האינטרסים שלה עצמה: למנוע מלחמת עולם נוספת. לאחר נפילת ברית המועצות, פעלו הבריתות המערביות להפיץ דמוקרטיה במזרח היבשת.
06/07/2018  |  איתמר לוין  |   מיוחדים ברשת
רשימות נוספות   /   יומן עולמי  
37% לימין-מרכז באיטליה  /  איתמר לוין
האמירות של טראמפ: נכון, תלוי הקשר, לא נכון  /  איתמר לוין
כוכבים בשירות ביה"ד הבינלאומי  /  איתמר לוין
מהיום: ארה"ב נגד סין  /  איתמר לוין
מים ממרחק 12,235 ק"מ  /  איתמר לוין
טראמפ בעקבות הכסף הגדול  /  איתמר לוין
בלוגרים
דעות  |  כתבות  |  תחקירים  |  לרשימת הכותבים
יורם אטינגר
יורם אטינגר
ב-2024 יש 69% רוב יהודי בשטח המשולב של יהודה, שומרון ו"הקו הירוק" - לעומת 39% מיעוט ב-1947 ו-9% ב-1900 - הנהנה מרוח גבית של שיעור פריון ומאזן-הגירה-חיובי    אין פצצת זמן דמוגרפית ער...
אלי אלון
אלי אלון
בתי העלמין הקיבוציים, לרוב מטופחים ומגוננים בצמחי ושיחי נוי ובעצים מצילים    בסך-הכל ניתן לקבוע כי בתי העלמין הקיבוציים מטופחים יותר מאשר בתי עלמין אחרים
טובה ספרא
טובה ספרא
תקופה מסוכנת עם פוטנציאל לעימותים, פעולות טרור ופתיחת חזית חדשה במלחמה. ייתכן אובדן חיים, בעיקר בפעולות הומניטריות. המערכה נמשכת והסכנה מתגברת. הרבה מילים חשובות לזמנים הקרובים שעי...
לרשימות נוספות  |  לבימה חופשית  |  לרשימת הכותבים
הרשמה לניוזלטר
הרשמה ל-SMS
ברחבי הרשת / פרסומת
ברחבי הרשת / פרסומת
News1 מחלקה ראשונה :  ניוז1  |   |  עריסת תינוק ניידת  |  קוצץ ירקות מאסטר סלייסר  |  NEWS1  |  חדשות  |  אקטואליה  |  תחקירים  |  משפט  |  כלכלה  |  בריאות  |  פנאי  |  ספורט  |  הייטק  |  תיירות  |  אנשים  |  נדל"ן  |  ביטוח  |  פרסום  |  רכב  |  דת  |  מסורת  |  תרבות  |  צרכנות  |  אוכל  |  אינטרנט  |  מחשבים  |  חינוך  |  מגזין  |  הודעות לעיתונות  |  חדשות ברשת  |  בלוגרים ברשת  |  הודעות ברשת  |  מועדון +  |  אישים  |  פירמות  |  מגשרים  |  מוסדות  |  אתרים  |  עורכי דין  |  רואי חשבון  |  כסף  |  יועצים  |  אדריכלים  |  שמאים  |  רופאים  |  שופטים  |  זירת המומחים  | 
מו"ל ועורך: יואב יצחק © כל הזכויות שמורות     |    שיווק ופרסום ב News1     |     RSS
כתובת: רח' חיים זכאי 3 פתח תקוה 4977682 טל: 03-9345666 פקס מערכת: 03-9345660 דואל: New@News1.co.il