ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים החליטה אתמול (ד', 19.9.12) לקנוס ב-3.8 מיליון שקלים את בנק מזרחי-טפחות, בגין הפרות של הוראות חוק איסור
הלבנת הון שביצע. לבנק עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.
ההפרות והליקויים מבוססים על ממצאים מדוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים לפעולות שנעשו בשנים 2010-2007.
ממצאי דוח הביקורת הצביעו על מספר הפרות של צו איסור הלבנת הון, שגררו, כאמור, את הקנס.
עיקר ההפרות נבעו מהיערכות לקויה של הבנק בכל הנוגע לניהול חשבונות לעורכי דין מבלי שמילאו הצהרה מתאימה על נהנה, אי-דיווח על פעולות בלתי רגילות, ליקויים וחוסרים במידע שהועבר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ואי-נקיטת צעדים מספיקים לקבלת הצהרה על נהנים בחשבונות שנפתחו לפי הצו, כך שהבנק לא התנה ביצוע פעולה במילוי הצהרה על נהנה על-אף שהלקוח היה בסניף. כמו-כן, דיווחים הועברו באיחור ניכר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
בהחלטתה ציינה הוועדה כי התחשבה בפעולות הבנק לתיקון הליקויים.
"הוועדה מצאה לנכון להדגיש את החשיבות שהיא מייחסת לקיומה של תרבות ציות למילוי אחר הוראות ונהלים ולאכיפה בלתי מתפשרת של משטר איסור הלבנת הון. בצד קביעת המדיניות והנהלים, על הבנק לוודא כי מוקצים משאבים הולמים ליישום מדיניות הציות ואכיפתה", ציינה בהצהרה.
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הינה ועדה שהוקמה מכוח החוק, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל קנסות על תאגידים בנקאיים (עד לגובה של כ-2 מיליון שקל להפרה, בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו. בראש הוועדה עומד המפקח על הבנקים, דוד זקן, וחבר בה ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס.
