בכירי בנקים: לחיאני טיפל בחשבונות

שלומי לחיאני היה היחיד שטיפל בחובה של חברת אלשב מול בנק הפועלים. כך העידה (יום ד', 30.4.14) דולי טל, אשר טיפלה באגף לגביית חובות בבנק הפועלים בתיקה של חברת אלשב שהייתה בבעלותו של לחיאני.

לדבריה, כאשר הגיע התיק לטיפולה, עמד החוב של 2.5 מיליון שקל, והבטוחות כנגדו היו משכנתה על קפה ג'ו בטיילת בת-ים וערבות אישית של שלומי ודורית לחיאני. היא הציגה פרטים על טיפולו של לחיאני בחוב מול הבנק, כולל הצעתו להסדר, ואמרה שאינה מכירה את אבי לחיאני.

סניגורו של אבי, עו"ד אורי קינן, תהה מדוע מרשו ואשתו היו ברשימת מי שיוטלו עליהם סנקציות בשל החוב. טל השיבה, כי שמו של אבי הופיע ברשימת הקשורים לאלשב על-פי המידע שנמסר לה. היא הדגישה, כי אבי היה אחד החייבים במסגרת אשכול הלקוחות ולא במסגרת החברה. קינן הציג מסמכים נוספים של בנק הפועלים, מהם עלה הקשר של אבי לאלשב ולחשבון, כולל זכות חתימה בחברה. טענת ההגנה המרכזית היא, שאבי ולא שלומי הוא שטיפל בחובות. טל שבה ואמרה, כי אבי היה חלק מהאשכול.

בתשובה לשאלות סניגורו של לחיאני, עו"ד נתי שמחוני, אישרה טל, כי הבנק הסכים להסדר שהציע לחיאני - תשלום של 300,000 דולר - בעקבות המלצתה לעשות זאת. בחקירה החוזרת אמרה טל, כי אבי נותק מן האשכול משום שהיה רק מורשה חתימה בחברה. עוד ציינה לפי המסמכים שהוצגו, כי ההסדר עם אלשב לא כלל את חובו של אבי שלא היה צד לו (בניגוד לשלומי ודורית), וכי נותק הקשר בין אבי לבין חשבונה של אלשב.

ישראל מאור, שהיה מנהל סקטור לקוחות מיוחדים בבנק מזרחי-טפחות, טיפל באלשב והעיד גם הוא שכל מגעיו היו מול שלומי. לדבריו, שלומי אמר שהוא נטל לידיו את ניהול החברה, שעד אז נוהלה בידי אבי, כדי להסדיר את ענייניה. "כנראה שאחיו לא יודע לנהל כמו שצריך", העיר. המסמכים שהוצגו באמצעות מאור לימדו על מה שהוא הגדיר כהתנהלות לא תקינה של אלשב.

לדברי מאור, אם לא היה לחיאני מגיע להסדר עם הבנק - הייתה מוגשת נגדו תביעה וייתכן שאחריה הייתה מתבקשת הכרזתו כפושט רגל, דבר שהיה פוגע בו כאיש ציבור. מאור הוסיף, כי לחיאני לא עמד בהסדר עם מזרחי, והיה צורך מדי פעם בלחצים בדמות פניות לדיירים שרכשו ממנו דירות ואיומים לעקל את דירתו הפרטית, ואז היה מגייס סכומים נוספים. "הוא היה מתקשר אלי כמעט מדי בוקר", העיד. מאור דחה את טענתו של לחיאני, לפיה הבנק נקט בהליכים נגד אלשב משום שהגיש דוח של חברת שגיא על חיובים פסולים.

בחקירתו הנגדית בידי קינן אמר מאור, כי רוב הישיבות המהותיות נערכו בחדרו ואבי לא השתתף בהן. לשמחוני אמר מאור, כי הבנק אישר את ההסדר עם אלשב משום שהיה סביר, ולאחר לחץ מצידו של השופט בני שגיא אמר שבדרך כלל הניח שהלקוח יעמוד בהסדר.

זאב מוסקוביץ, שהיה מנהל מחלקת אשראים בבנק איגוד, התייחס לטיפולו של לחיאני בבעיות שצצו בחשבונו הפרטי בבנק. בחקירתו בידי שמחוני אישר, כי האשראי לחברת אלשב הועמד בצורה שגרתית.