חברת ההשקעות מיטב-דש נקנסה בידי רשות ניירות ערך ב-250,000 שקל, בשל הפרות רבות של חובות הקבועות בצו איסור
הלבנת הון - הודיעה (יום ד', 7.12.16) הרשות.
לדברי הרשות, ההפרות נגעו לבקרה שוטפת, קביעת כלים וניהול סיכונים והכרת לקוח. בנוסף, הפרה החברה את חובת הדיווח בכך שלא דיווחה על פעולות בלתי רגילות בסמוך למועד ביצוען, אלא בשיהוי וזאת בניגוד לתקנות.
ועדת האכיפה של הרשות אומרת בהחלטתה, כי חובת הדיווח עומדת בלב משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור. ההימנעות מדיווח עלולה לפגוע במידת היכולת לעקוב אחר מעבר הכספים ובכך לפגוע במלחמה בפשיעה החמורה ובמימון טרור.
לעניין חובת הבקרה השוטפת קבעה הוועדה, כי תוכנית העבודה של מיטב-דש לוקה בחסר, הן מצד תדירות הבקרות והן מצד תוכנן. מעבר לכך, החברה לא יישמה את תוכנית העבודה, כך שלמעשה חלק מהבקרות לא נערכו במשך חודשים ארוכים. לגבי חובת הכרת בעל חשבון קבעה הוועדה, כי הבנתו הסובייקטיבית של המשווק את דברי בעל החשבון, אינה מספיקה לצורך עמידה בחובה הקבועה בצו ואינה מחליפה רישום מובן ומדויק של פרטי בעל החשבון המתקבלים במסגרת ההליך. קיימת חשיבות גבוהה לכך שהמידע אודות חשבון יהיה שלם וברור, לכל המשתמשים בו ולא רק למי שמילא את הטופס או מטפל בחשבון בנקודת זמן מסוימת, היא מדגישה.
בקביעת גובה העיצום הכספי התחשבה הוועדה בכך שזו הפעם הראשונה שמוטל עיצום כספי על מיטב-דש ובפעולות שנקטה לעמידה בהוראות הצו והחוק, ובכלל זה קביעת נהלים, ביצוע הליך הכרת בעל חשבון לכל לקוח חדש, הקמת פורום פנימי לדיון בפעילות בלתי רגילה ומודל לקביעת רמת סיכון. בשיקולים לחומרה צוין, שחלק מן ההפרות היו רוחביות או הפרות נקודתיות בנסיבות חמורות יחסית. עוד ציינה הוועדה, כי הרשות התקשתה לזכות בשיתוף פעולה מצידה של מיטב-דש.
