|   15:07:40
דלג
  איתמר לוין  
מועדון VIP
להצטרפות הקלק כאן
בימה חופשית ב-News1
בעלי מקצועות חופשיים מוזמנים להעביר אלינו לפרסום מאמרים, מידע בעל ערך חדשותי, חוות דעת מקצועיות בתחומים משפט, כלכלה, שוק ההון, ממשל, תקשורת ועוד, וכן כתבי טענות בהליכים בבית המשפט.
דוא"ל: vip@news1.co.il
כתבות מקודמות
קבוצת ירדן
אתם מתכננים מסיבת רווקים לחבר הכי טוב שלכם? כך תעשו את זה נכון!
קבוצת ירדן
כיצד להכין בבית שייקים מיין

ביהמ"ש המחוזי במסר לבנקים

הגבלה על אישורים לבנקים

השופטת ביבי: בנקים אינם רשאים לדרוש מלקוחותיהם אישורים של עורכי דין ורואי חשבון על טיב הפעילות המתנהלת בחשבונותיהם
10/12/2018  |   איתמר לוין   |   חדשות   |   תגובות
ביבי. "לא סביר" [צילום: בוצ'צ'ו]

דרישתם של בנקים לקבל מלקוחותיהם אישורים של עורכי דין ורואי חשבון על טיב הפעילות בחשבונותיהם, אינה סבירה ועומדת בניגוד לכללים המחייבים הן את הבנקים והן את עורכי הדין ורואי החשבון. כך אומרת (6.12.18) שופטת בית המשפט המחוזי בתל אביב, לימור ביבי.

בנקים נוהגים לבקש אישורים כאלו מן הלקוחות, כאשר מתעוררים חשדות לגבי טיב הפעילות וחשש שמא היא אסורה על-פי הכללים למניעת הלבנת הון. עורכי הדין ורואי החשבון מתבקשים להצהיר מידיעתם האישית - ולא מהמידע שמוסרים להם הלקוחות - שמדובר בפעילות חוקית.

ביבי אומרת על דרישה כזו, שהיא "אינה סבירה, באשר אינה עולה בקנה אחד עם הוראות הפיקוח על הבנקים, כמו גם כללי האתיקה של רואי החשבון ועורכי הדין". היא מצטטת את הוראות הפיקוח, לפיהן אישור של רואה חשבון הוא על ההתאמה בין הנתונים הנמסרים לבנק לבין אלו הקיימים ברשומות אחרות. "במתכונת זו רואה החשבון אינו מאשר את נאותות ו/או נכונות הנתונים עצמם", מדגיש הפיקוח. הוראה זו נובעת מהוראות האתיקה החלות על רואי החשבון, ומאחר שהוראות דומות חלות על עורכי דין - הכלל צריך להיות זהה, מוסיפה ביבי. "די באישורים במסגרתם מאשרים עורך הדין או רואה החשבון את המידע ומפרטים את מקורות ידיעתם", קובעת ביבי.

הדברים נאמרו בהחלטתה של ביבי להורות לבנק מזרחי-טפחות שלא לסגור את חשבונותיהן של חברות טויגה און ליין, טויגה מדיה וליחא אחזקות, השייכות לחיים טולדנו. הבנק טען, כי קיים חשד שבחשבונות מבוצעות פעולות אסורות, אך ביבי קבעה שהוא קיבל תשובות מספקות המפריכות חששות אלו. הבנק חויב בתשלום הוצאות בסך 66,000 שקל. את החברות ייצגו עוה"ד רועי סלוקי, ארז אמיר ושריג דמארי, ואת הבנק - עוה"ד רלי בכר ומיטל מזוז.
ת"א 262-04-17, טויגה און ליין ואח' נ' בנק מזרחי-טפחות / פס"ד
ביטול החלטתו של בנק מזרחי-טפחות לסגור חשבונות מחשש לפעילות של הלבנת הון

תאריך:  10/12/2018   |   עודכן:  10/12/2018
איתמר לוין
מועדון VIP להצטרפות הקלק כאן
ברחבי הרשת / פרסומת
רשימות קודמות
בימים אלה מסתיים פינוי המוקשים, הנפלים והמלכודים השונים משלושה מתוך שבעה מנזרים בשטח מעברות הירדן הקרוי "ארץ המנזרים" ליד אתר הטבילה ההיסטורי "קאסר אל יהוד". המנזרים הראשונים שפונו ממוקשים הם היווני-אורתודוקסי, הפרנציסקני והאתיופי. שטח הפינוי משתרע על כ-1,000 דונם שבהם היו פזורים כ-3,000 מוקשים שונים - מוקשים נגד אדם, מוקשים נגד טנקים ושיירי לחימה נוספים.
09/12/2018  |  עידן יוסף  |   חדשות
סמוך לעפרה שבחבל בנימין אירע (יום א', 9.12.18) פיגוע ירי. המחבלים נהגו ברכב חולף וירו לעבר קבוצת אנשים שעמדו בתחנה בצומת היציאה מההתנחלות בחבל בנימין. האירוע התרחש דקות לאחר התפזרות תושבים לאחר אירוע הדלקת נר שמיני של חנוכה.
09/12/2018  |  עידן יוסף  |   חדשות
רב-אלוף גדי איזנקוט נפגש בקריה עם מפקד יוניפיל, הגנרל סטפנו דל קול. במסגרת הפגישה הדגיש הרמטכ"ל כי המנהרות ההתקפיות של חיזבאללה, החודרות לשטח מדינת ישראל, מהוות הפרה בוטה של החלטה 1701 ונועדו להיות הרכיב המפתיע בתוכנית ההתקפה של הארגון לשטח ישראל.
09/12/2018  |  עידן יוסף  |   חדשות
הזמר והיוצר יגאל בשן נפטר (יום א', 9.12.18) בגיל 68. משפחתו ציינה בהודעתה כי על מועד הלוויתו תצא הודעה נוספת. בשן הותיר אחריו אישה ושני ילדים.
09/12/2018  |  איציק וולף  |   חדשות
צה"ל פנה לתושבי כפרים בדרום לבנון וקרא להם לעזוב את בתיהם משום שמתחתם נמצאות מנהרות תקיפה שחפר חיזבאללה.
09/12/2018  |  איציק וולף  |   חדשות
בלוגרים
דעות  |  כתבות  |  תחקירים  |  לרשימת הכותבים
דן מרגלית
דן מרגלית
היועצת המשפטית קרעה הלילה את מסכת הצביעות והרמייה והשטיקים והטריקים של בנימין נתניהו ושריו ובעיקר החרדים שבהם    בהרב-מיארי אמרה למאיר פרוש ולמגעילים שעימו כי צריך להגן על האומה ולה...
טובה ספרא
טובה ספרא
תקופה מסוכנת עם פוטנציאל לעימותים, פעולות טרור ופתיחת חזית חדשה במלחמה. ייתכן אובדן חיים, בעיקר בפעולות הומניטריות. המערכה נמשכת והסכנה מתגברת. הרבה מילים חשובות לזמנים הקרובים שעי...
עידן יוסף
עידן יוסף
החופשי חודשי ב-42 שקל ש"מוכרת" שרת התחבורה לתושבי אילת ייטיב רק עם מי שיסכים להיות "כלוא" בתוך העיר    בפועל, אילתי שירצה להגיע לעיר אחרת בארץ יידרש לשלם 305 ש"ח - יותר מפי 2.7 מאשר...
לרשימות נוספות  |  לבימה חופשית  |  לרשימת הכותבים
הרשמה לניוזלטר
הרשמה ל-SMS
ברחבי הרשת / פרסומת
ברחבי הרשת / פרסומת
News1 מחלקה ראשונה :  ניוז1  |   |  עריסת תינוק ניידת  |  קוצץ ירקות מאסטר סלייסר  |  NEWS1  |  חדשות  |  אקטואליה  |  תחקירים  |  משפט  |  כלכלה  |  בריאות  |  פנאי  |  ספורט  |  הייטק  |  תיירות  |  אנשים  |  נדל"ן  |  ביטוח  |  פרסום  |  רכב  |  דת  |  מסורת  |  תרבות  |  צרכנות  |  אוכל  |  אינטרנט  |  מחשבים  |  חינוך  |  מגזין  |  הודעות לעיתונות  |  חדשות ברשת  |  בלוגרים ברשת  |  הודעות ברשת  |  מועדון +  |  אישים  |  פירמות  |  מגשרים  |  מוסדות  |  אתרים  |  עורכי דין  |  רואי חשבון  |  כסף  |  יועצים  |  אדריכלים  |  שמאים  |  רופאים  |  שופטים  |  זירת המומחים  | 
מו"ל ועורך: יואב יצחק © כל הזכויות שמורות     |    שיווק ופרסום ב News1     |     RSS
כתובת: רח' חיים זכאי 3 פתח תקוה 4977682 טל: 03-9345666 פקס מערכת: 03-9345660 דואל: New@News1.co.il