עיצומים פיננסיים על אירן בשל הלבנות ומימון טרור

כוח המשימה הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ומימון טרור (FATF)קורא לכל מדינות העולם להטיל עיצומים פיננסיים על אירן, באומרו שהיא אינה מצייתת לכלליו. הקריאה נכללה (18.10.19) בהצהרת הסיכום של פגישת המליאה וקבוצות העבודה של הארגון, אשר התקיימה בפריז.

בשנת 2016 התחייבה אירן בפני FATF לתקן את הפערים הקיימים במשטר איסור הלבנת ההון ומימון הטרור שלה, באמצעות תוכנית פעולה מפורטת שאישרה הארגון. באופן בלתי מפתיע - לאור תמיכתה הנרחבת של אירן בטרור ברחבי העולם ומאמציה להשיג נשק גרעיני - היא לא עמדה בלוחות הזמנים לביצוע התיקונים. אירן גם לא נענתה לקריאת הארגון להשלים עד החודש הנוכחי את החקיקה הדרושה לאימוץ אמנת פלרמו ואמנת האו"ם למאבק במימון טרור.

כעת קורא FATF לכל המדינות החברות בו ולאלו המצייתות לכלליו - למעלה מ-200 מדינות וטריטוריות - להחיל מספר צעדי נגד פיננסיים על אירן: ביצוע בדיקות נאותות מוגברות במערכות יחסים עסקיות וביצוע פעולות עם יחידים ותאגידים מאירן, הגברת הפיקוח על מוסדות פיננסיים אירניים, החלת משטר דיווחים מוגבר על המוסדות הפיננסים ברחבי העולם ביחס לעסקות מול אירן, וחיוב קבוצות פיננסיות בינלאומיות לבצע ביקורת חיצונית מוגברת על פעילות סניפים וחברות-בנות הממוקמות באירן.

המשמעות המעשית של צעדים אלו היא קושי ניכר לגורמים אירניים לבצע פעולות פיננסיות מחוץ לגבולותיה של המדינה, דבר שיחמיר עוד יותר את הבעיות הכלכליות שנגרמו ממילא בשל העיצומים האמריקניים המחודשים על-רקע תוכנית הגרעין האירנית ותמיכתה בטרור.

הארגון קבע עוד, כי אם אירן לא תאמץ עד פברואר הקרוב באופן מלא את האמנות הבינלאומיות נגד מימון טרור - תבוטל אוטומטית השעייתה מן הרשימה השחורה הכפולה (המחמירה ביותר), והארגון יקרא שוב למדינות העולם להטיל עליה "עיצומים כלכליים אפקטיביים".

FATF עסק גם במטבעות וירטואליים, והחליט להגביר את הפיקוח עליהם בהיבטים של הלבנת הון ומימון טרור - כאשר קיים חשש רב שמטבעות בלתי-מפוקחים ישמשו למטרות אלו. מעתה יבדוק הארגון האם המדינות אימצו רגולציה מספקת בהתאם לסטנדרטים שלו, והאם הן מבינות את הסיכונים הנובעים ומבצעות פיקוח הולם בתחום. פיקוח זה יכביד על פעילות המטבעות הווירטואליים, ובין היתר יקשה על פייסבוק להנפיק כמתוכנן בשנה הבאה את מטבע ה"ליברה" שלה.