ה-FATF, כוח המשימה הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ומימון טרור, פרסם בסיום ועידה שערך (יום ו', 21.2.20) בפריז, הצהרה פומבית הכוללת קריאה למדינות העולם להטיל על אירן עיצומים כלכליים יעילים. בנוסף, הארגון מסר סקירה מודיעינית על ערוצי המימון של דאעש ואל-קאעידה, דן במתכונת היישום של אסדרת תחום הנכסים הווירטואליים, ופרסם מדריך בנושא זיהוי דיגיטלי תוך שהוא מוסיף שורת מדינות ל"רשימה האפורה".

• החלת עיצומים פיננסיים על אירן - לאחר שאירן נמנעה מאימוץ האמנות הבינלאומיות בתחום מימון הטרור, החליט הארגון בצעד חריג להעביר אותה ל"רשימה השחורה", שמשמעה קריאה לכל מדינות העולם לנקוט צעדי מנע פיננסיים יעילים על-מנת להגן על הכלכלה העולמית מפני סיכוני מימון הטרור והלבנת ההון הנובעים מהמשטר האירני. ברשימה השחורה נכללת כעת רק קוריאה הצפונית, וההחלטה הנוכחית תציב את אירן במעמד דומה לזה של קוריאה הצפונית מבחינת הכלכלה העולמית.

החלטת הארגון מגיעה לאחר מגעים של מספר שנים בין הארגון לאירן, כאשר בשנת 2016 התחייבה אירן לפעול לשיפור משטר איסור הלבנת ההון ומימון הטרור שלה ובשל כך הושעתה מהרשימה השחורה של הארגון. אירן לא עמדה בהתחייבויותיה אלו, גם לאחר מספר ארכות. לפיכך, החל הארגון בחודשים האחרונים בהליך מדורג של החזרת עיצומים פיננסיים, ומשגם אלו לא גרמו לה לשנות דרכה - הודיע כעת על ביטול ההשעיה והכללתה של אירן ל"רשימה השחורה".

משמעות הדבר היא כי למעלה מ-200 מדינות וטריטוריות, אשר מצייתות לכללי הארגון, תידרשנה להחיל מעתה עיצומים פיננסיים יעילים על אירן כאמצעי מנע (Counter Measures), וזאת בנוסף למתן הוראות לגופים במגזר הפיננסי להחיל פיקוח מוגבר על מוסדות פיננסים אירניים הפועלים מולם.

החלטות הארגון מתקבלות בקונצנזוס, וקבלת ההחלטה החמורה כלפי אירן בארגון זה מדגישה את ההכרה העולמית בכך שהמשטר האירני, שאינו עומד בדרישות הבינלאומיות, מהווה סכנה לכלכלה העולמית.

• הוספת מדינות ל"רשימות האפורות" של הארגון - במסגרת המליאה הוחלט על הכנסת מדינות נוספות ל"רשימה האפורה" של המדינות שאינן מקיימות בצורה הולמת את כללי הארגון, וביניהן: אלבניה, ברבדוס, ג'מייקה, מאוריציוס, מיאנמר, ניקרגואה ואוגנדה; טרינידד וטובגו הוסרה מרשימה זו. כמו-כן, נדונו דוחות הביקורת על דרום-קוריאה ועל איחוד האמירויות.

• עידכון מודיעיני בדבר ערוצי המימון של דאעש - הארגון פרסם למדינות החברות עידכון מודיעיני מסווג בדבר דרכי המימון של ארגוני הטרור דאעש ואל-קאעידה, אשר בו נכלל גם מידע שהעבירה המשלחת הישראלית.

• פרסום מדריך בנושא טכנולוגיות לזיהוי דיגיטלי - מליאת הארגון אישרה לפרסום מדריך בנושא טכנולוגיות לזיהוי דיגיטלי, לאחר דיונים מקיפים שהתקיימו בנושא, לרבות התייעצות עם המגזר הפרטי. המדריך כולל ניתוח של השימושים, רמת האמינות והעצמאות של מערכות שונות לזיהוי דיגיטלי ועמידתן בכללי הארגון לזיהוי לקוחות. מטרת המדריך לסייע לממשלות, מוסדות פיננסיים וגורמים רלוונטיים אחרים ליישם גישה מבוססת סיכון בנוגע לשימוש במערכות לזיהוי דיגיטלי.

• יישום אסדרת נכסים וירטואליים - המליאה דנה בדרכים לצמצם את הסיכון הנובע מהשימוש בנכסים וירטואלים, לרבות אופן יישום המלצות הארגון לאסדרת העיסוק בנכסים וירטואליים ע"י מדינות והמגזר הפרטי, ואישרה כי כללי הארגון חלים גם על נכסים וירטואליים מסוג "Stablecoins".

ההחלטות האמורות התקבלו במסגרת כינוס המליאה שקיים השבוע בפריז ארגון ה-FATF, כוח המשימה הבינלאומי המוביל את המאבק הגלובלי בהלבנת הון ומימון טרור. זהו כוח משימה בינלאומי יוקרתי המונה 37 מדינות חברות בלבד (ושני ארגונים רב-מדינתיים), לרבות מדינת ישראל שהתקבלה כחברה מלאה בארגון חשוב ומשפיע זה לפני כשנה. המליאה התקיימה בהשתתפות למעלה מ-800 נציגים המייצגים 205 מדינות, טריטוריות וארגונים בינלאומיים. במסגרת המליאה נדונו נושאים אסטרטגיים למאבק העולמי בהלבנת הון ובמימון טרור, ובקבוצות העבודה קודמו מיזמים ביצועיים בהשתתפות המשלחת הישראלית, דוגמת מחקר בנושא הלבנת הון ומימון טרור באמצעות סחר, כתיבת מדריך בנושא איתור ותפיסת נכסים ומדריך לביצוע חקירות והעמדה לדין בעבירות מימון טרור.

את המשלחת הישראלית לארגון מובילים נציגי הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים, בראשות הד"ר שלומית ווגמן-רטנר; במפגש השבוע השתתפו גם נציג רשות המיסים ונציג משרד החוץ. זהו מפגש ה-FATF הראשון בו מכהנת ווגמן-רטנר בתפקיד מוביל בארגון, כיושב-ראש קבוצת העבודה המעשית של ארגון. מדובר במינוי ראשון מסוגו של נציג ישראלי בארגון בינלאומי חשוב זה.

שלומית ווגמן-רטנר, ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור וראש המשלחת הישראלית ל-FATF: "החלטת הארגון חשובה ואמיצה, והיא ממחישה את מקצועיות הארגון ונחישותו להיאבק בסיכוני מימון טרור עולמיים".