רוצים להשקיע בשוק ההון אבל מתקשים להחליט איזו מניה לרכוש? אוהבים גם את APPLE, גם את אמזון וגם את גוגל ולא רוצים לבחור רק אחת מהן? לשוק ההון יש בשבילכם פתרון...
קרנות הסל הן הלהיט של השנים האחרונות ואפשר להבין למה.
קחו את QQQ למשל, קרן הסל הפופולרית בעולם עם נפח של מאות מיליוני משקיעים מדי יום. מי שרוכש נייר זה נהנה למעשה מאחזקה בצורה עקיפה בהצלחותיהן (או בכישלונותיהן...) של החברות המרכיבות את קרן סל, כולן יחד וכל אחת לחוד, חברות הטכנולוגיה המובילות בעולם.
ב-QQQ למשל, החלק האר"י של הסל מורכב בדיוק מאותן מניות שמנינו קודם ועוד כמה מוכרות מאותה משפחת ביג טק כמו: מייקרוסופט, נטפליקס, טסלה, אינבידה ו... פייפאל. כן, רוב האחזקות הן של מניות טכנולוגיה אבל פייפל המגיעה מתחום הבנקאות דווקא (הדיגיטלית אמנם) שייכת לכאן גם היא.
זה היופי של קרנות הסל: הן יכולות להחליט מי שבא להן שיהיה חלק מהרכב הקרן
קחו את JETS למשל: קרן סל חדשה יחסית, שקמה לאחר משבר הקורונה ומכילה את כל חברות התעופה האמריקניות. אם החלטתם לרכוש מניה של חברת תעופה אמריקנית במחשבה שחברות התעופה ספגו את המכה הקשה ביותר תתאוששנה בקרוב ולא ידעתם באיזו חברה לבחור -JETS היא בדיוק בשבילכם!
ויש עוד...
קרן הסל PEJ למשל הולכת על כיוון דומה: בניגוד לקרנות הסל המחקות את הביצועים של חברות הטכנולוגיה או חברות התעופה, החברות שתמצאו בה הן חברות כמו: וולט דיסני, דומינוס פיצה, רשת המלונות הילטון, צ'יפוטלה - רשת המזון המקסיקני, רשת פוקס ועוד מניות המייצגות חברות מסחר, מזון וכדומה - כשהרעיון ברור גם כאן והמחשבה היא לנצל את ההתאוששות המתבקשת של החברות שספגו את המכה הקשה ביותר כתוצאה ממשבר הקורונה, החברות שספגו את ההפסדים הגדולים ביותר ועכשיו, לאחר שהרע מכל מאחוריהן, הדרך למעלה סלולה עבורן.
כאשר משקיע קונה את PEJ הוא יכול ליהנות מהצמיחה הצפויה בכל המניות המכילות אותה בלי לפספס אף אחת ובלי להתחייב לאף אחת...
נשמע פתרון מעולה... ובאמת קרנות הסל פורחות ונוצרות חדשות כל הזמן על-מנת לתת מענה לקהל משקיעים שאפשר לטעות ולחשוב שהוא פשוט 'לא סגור על עצמו', אך למעשה בוחר להשקיע בכל החברות הטובות בלי לוותר על-אף אחת מהן.
קחו בחשבון גם שהשקעה במניה בלעדית כמו פייסבוק למשל, כמה שהיא אומנם השקעה מצוינת, היא מסוכנת, כי לכו תדעו מה יהיה מחר... ומניית פייסבוק, כמו רבות וטובות אחרות, יכולה גם היא להתרסק בין רגע ובמקרה כזה כל השקעתכם תרד לטמיון.
לעומת זאת, אם השקעתם בקרן סל שפייסבוק היא חלק ממנה, אומנם תספגו הפסד, אך הוא יהיה קטן בהרבה באחוזים כיוון שפייסבוק היא רק מניה אחת בסל. בנוסף לכך מנהלי הקרן יכולים תמיד להוציא אותה מהסל אם ביצועיה לא מספיק טובים ולהחליפה באחרת.
ומה החיסרון של השקעה בקרן סל? ראשית, יש דמי ניהול שנתיים לקרן הנעים בין 0.1% לאחוז שלם. זה נשמע אולי מעט עבור המשקיע הלא מיומן, אך מי שבקיא ברזי המתמטיקה, בחישובי האחוזים, הריביות דריביות וכדומה מבין שהאחוזונים האלה מצטברים ואם החלטתם להשקיע לאורך שנים בקרן סל מסוג זה, יש להביא זאת בחשבון. כמו-כן, אין דיבידנד בהשקעה בקרן סל וזהו עוד גורם שמשקיע צריך להביא בחשבון, במיוחד אם מדובר בהשקעה ארוכת טווח או בהיקף גדול. כך או כך בהצלחה!
ייעוץ תוכן מקצועי:
אריה גולדין
