בנקים אירופיים: הפסדנו מיליארדים למאדוף

שלושה בנקים גדולים באירופה הודיעו כי הם נמנים עם קורבנותיו של ברנרד מאדוף, ברוקר מוול סטריט המואשם מעשה הונאה בסך 50 מיליארד דולר. ענק הבנק הספרדי סנטנדר מסר כי אחת מקרנות ההשקעה שלו השקיעה בפירמה של מאדוף 3.1 מיליארד דולר. ענק הבנקאות הצרפתי BNP פריבא אומד את השקעותיו אצל הנוכל האמריקני ב-460 מיליון דולר. הבנק הבריטי הענקי המולאם, רויאל בנק אוף סקוטלנד (RBS) מסר כי השקיע יותר ממיליארד דולר בפירמה של מאדוף.

נגד מאדוף הוגש כתב אישום על מרמה, במה שמתואר כאחד ממעשי הנוכלות הגדולים בהיסטוריה. פרשנים אומרים כי הפרשה מעמידה בספק את עתידן של קרנות הגידור בכלל.

על-פי טענת התביעה, השתמש מאדוף בכספם של משקיעים חדשים כדי לשלם תשואות למשקיעים קיימים בחברה שלו.

התביעה האמריקנית אומרת כי מאדוף, שהיה בעבר יו"ר בורסת נסד"ק, ניהל את תרגיל ההונאה העצום באמצעות קרן הגידור שלו ועסקי ייעוץ השקעות.

שופט פדרלי מינה כונס נכסים להשגיח על נכסי הפירמה וחשבונות הלקוחות. מאדוף, בן 70, שוחרר בערבות של 10 מיליון דולר.

בהודעה שפרסם בנק פריבא נאמר כי אף שלא היו לו השקעות משלו בקרנות הגידור שניהלה החברה של מאדוף, נחשפו להן עסקי הסחר של הבנק ובטוחות להלוואות שנתן.

בנק סנטנדר מסר כי חשיפתו למאדוף הייתה באומצעות קרן ההשקעות שלו "אופטימל".

חברה בריטית לניהול נכסים, ברמדיאן אלטרנטיווס, שאף היא נפלה קורבן לנוכל הניו-יורקי, מאשימה את גופי הפיקוח של ארה"ב על שוק ההון ב"כשלים מערכתיים". מניית החברה נפלה ב-35% לאחר שהתברר כי 21 מיליון ליש"ט, כ-10% מאחזקותיה, היו חשופים לברוקר מוול סטריט.

"מדהים שמרמה זו נמשכה זמן כה רב, כנראה עשרות שנים, ומשקיעים המשיכו להשקיע עוד ועוד כסף בקרנותיו של מאדוף, תוך מתן אמון בו", נאמר בהודעת הפירמה הבריטית.

מאדוף יסד את החברה שלו ב-1960, אך ניהל במקביל עסקי קרן גידור. משקיעים הוציאו את כספם מקרנות הגידור במהלך המשבר הנוכחי.

שיטת פונזי

לפי כתב האישום הפלילי שהגיש התובע הפדרלי לבית המשפט בניו-יורק, סיפר מאדוף לפחות לשלושה עובדים בכירים ביום ד' שעבר כי קרנות הגידור לא היו אלא אחיזת עיניים וכי הן חידלות פירעון זה שנים, וכבר הפסידו 50 מיליארד דולר. מאדוף טען כי הקרנות שירתו כ-25 לקוחות וניהלו 17.1 מיליארד דולר. אבל מתברר שמדובר באלפי לקוחות.

הוא אמר לבכיריו כי הוא "גמור", ש"אין לו שום דבר", "שהכל היה שקר אחד גדול", ושהכל היה "ביסודו, שיטת פונזי ענקית". הוא סיפר לבכירים כי תכנן להסגיר עצמו לשלטונות אך לא לפני שישמש ב-300-200 מיליון דולר כדי לשלם ל"עובדים נבחרים, בני משפחה, ועובדים".

שיטת פונזי, הדומה לשיטות הפירמידה למיניהן, פירושה שמבטיחים למשקיעים תשואות גבוהות מאד, אך בפועל משלמים למשקיעים הוותיקים ביותר מכספם של משקיעים חדשים, ולא מרווחים כלשהם.

אם יורשע מאדוף, הוא צפוי ל-20 שנות מאסר ולקנס של 5 מיליון דולר.