|
|
הקדים את הייעוץ. ענתבי [צילום: ארן דולב]
|
|
|
|
|
יוקדם מועד כניסתם של בנק לאומי ובנק הפועלים לייעוץ פנסיוני לשכירים, כך שהם יוכלו לספק שירותי ייעוץ גם לשכירים החל מה-1 באפריל. כך החליט (יום א', 29.3.09) הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון באוצר, ידין ענתבי.
כזכור, כל הבנקים הקטנים קיבלו במהלך 2007 ו-2008 רישיונות ייעוץ פנסיוני מלאים, והם מספקים ייעוץ פנסיוני גם לעובדים שכירים, וגם לעובדים עצמאים. הבנקים הגדולים קיבלו רישיון לייעוץ פנסיוני לעצמאים ולתושבי הפריפריה, אך כניסתם לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים נדחתה לחודש אוגוסט 2010, כדי למנוע היווצרות שוק ייעוץ פנסיוני ריכוזי.
בעקבות הנתונים שהתקבלו לגבי היקף הייעוץ הפנסיוני שניתן עד עתה על-ידי הבנקים הקטנים, ועל-רקע הצורך בתגבור היקף הייעוץ הפנסיוני בעקבות המשבר הפיננסי בשווקים, החליטו באוצר כי עלה הצורך להגביר את זמינות הייעוץ הפנסיוני לציבור השכירים במדינה, הן באמצעות הבנקים הגדולים (דרך בנק לאומי ובנק הפועלים), והן באמצעות הבנקים הבינוניים והקטנים.
44,500 לקוחות זכו לייעוץ ב-2008
מנתוני הייעוץ הפנסיוני שדווחו על-ידי הבנקים עולה כי בשנת 2008 ניתן ייעוץ פנסיוני בבנקים באמצעות כ-600 יועצים פנסיוניים בכ-470 סניפים, המהווים כ-64% מכלל הסניפים הקיימים באותם הבנקים. מרבית הבנקים, למעט בנק אגוד ובנק מזרחי-טפחות, קיבלו רישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני במהלך שנת 2008, כאשר בנק לאומי קיבל רישיון לתת ייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים בפריפריה רק בשלהי השנה ובנק הפועלים קיבל רישיון לתת ייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים בפריפריה בתחילת שנת 2009. בשנה זו, העניקו הבנקים ייעוץ פנסיוני לכ-44,500 לקוחות עם חיסכון פנסיוני כולל בהיקף של כ-5.6 מיליארד ש"ח. כמו-כן, מצביעים הנתונים על מגמה של העברת חסכונות למסלולי חיסכון סולידיים, כך שכ-45% מהנכסים הפנסיוניים של הלקוחות שקיבלו ייעוץ ברבעון הרביעי, הופנו למסלולים שכאלה.
