"בביקורת שעשינו, גילינו עבירות מנהליות ופליליות, כגון אי-דיווח על
הלבנת הון. חלק מהמקומות מפצלים פעילות כספית, למספר פעולות, על-מנת לא להתחייב בדיווח. חלק מהפעילות, הייתה של משפחות פשע" - דברים חמורים אלו גילה (יום ב', 31.1.11) יואב צבר ממחלקת שירותי מטבע במשרד האוצר, בדיון של ועדת חוקה, חוק ומשפט של הכנסת, שדנה היום בתיקון לחוק איסור הלבנת הון.
החוק החדש יכניס לפיקוח את נותני שירותי המטבע (המכונים צ'יינג'). בנוסף, הצעת החוק קובעת כי המבקש להירשם כנותן שירותי מטבע יפרט את כל נושאי המשרה החל בבעל שליטה, דירקטור ומנכ"ל, עד כל ממלא תפקיד, בסניף שירותי המטבע.
צבר ציין בדיון כי היום פועלים בישראל כ-1,800 נותני שירותי מטבע. מתוכם כ-40% פרטיים ו-60% תאגידיים. "בדקנו את המחזור הכספי של נותני השירות וגילינו נתון מדהים. המחזור השנתי שלהם עומד על כ-80 מיליארד שקל, לא כולל הלוואות חוץ-בנקאיות, פעולות שמבוצעות באמצעות האינטרנט ובכרטיסי אשראי.
"לבנקים, קשה להם לחדור, לעומת לשירותי מטבע", הוסיף צבר. "חייבים להסדיר את הנושא בחקיקה". עוד אמר צבר כי עשרות כתבי אישום הוגשו נגד נותני שירותי מטבע. "העבירות בשירותי המטבע, נלוות לעבירות פליליות כגון סמים סחיטה, זנות וכולי. הפעילויות הפלילית מתנקזת לשירותי המטבע. היום אין חובה להגדיר נושאי משרה ומנהלים אצל נותני שירותי מטבע. יש תאגידים עם 10 סניפים שאין להם נושאי משרה. יש ניצול לרעה של קרנות גמילות חסדים".
עו"ד גלעד בראון מלשכת עורכי הדין טען, שבמעטה של פיקוח על פעילות שירותי מטבע, המדינה מבקשת להכניס את כל תחום ההלוואות והליווי הפיננסי, לרבות הלוואות חוץ-בנקאיות והלוואות למימון רכישת רכבים, תחת חובת הדיווח לרשות להלבנת הון, מה שלא קיים כיום בחוק.
ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס, אמר לוועדה כי "המצב הנוכחי אבסורדי, כיוון שהסמכות להטלת עיצום כספי על חברה לשירותי מטבע לא יעילה". הוא הסביר זאת בכך שמכיוון שמיד עם הטלת העיצום הכספי על החברה, בעל החברה מקים חברה חדשה ותוך זמן קצר, כל הנכסים והפעילות הכלכלית מועברים לחברה החדשה ובכך אין אפשרות חוקית לגבות את הקנס שהושת על החברה.
יו"ר הוועדה, ח"כ
דוד רותם, אמר שעל-פי הצעת החוק, כל הפעילות של קרנות גמילות חסדים (גמ"חים) יחויבו להירשם כתאגידים נותני שירותי מטבע ולדווח לרשות על הפעולות הכספיות כמתחייב בחוק. רותם הביע תמיהה על כך ושאל, מה יהיה על אדם שירש כסף מאביו והחליט להקים קרן הלוואות על שמו. "האם אף הוא, יחויב בקבלת רישיון ודיווח לרשות?", תהה. עו"ד לנדס השיב שפעילות כספית בסכומים מסוימים, חייבת בדיווח כבר היום, אף אם היא גמילות חסדים.
גלעד נווה, ממחלקת המחקר והמידע של הכנסת, מסר לוועדה דיווח על הנעשה בעולם בתחום ואמר שבמדינות החברות בכוח המשימה הרב-לאומי בהלבנת הון ומימון טרור, קיימת דרישה לפיקוח אפקטיבי על הפעילות הכלכלית אצל נותני שירותי המטבע. "בבריטניה החוק רחב, יעיל ונאכף טוב. במרבית המדינות גם פעילות ניכיון שיקים וליסינג מחויבים בדיווח. באוסטרליה, בקנדה ובארה"ב חברות ניכיון שטרות נכללים בחובת הדיווח", אמר.
