מנהל ההשקעות
ערן מזרחי מואשם (יום ב', 25.6.12) בקבלה במירמה של 45 מיליון שקל מ-94 לקוחות, להם הבטיח תשואות גבוהות ונטולות סיכון. כמו-כן הוא מואשם בגניבת 9.5 מיליון שקל מתוך סכום זה. כתב האישום נגד מזרחי הוגש לבית המשפט המחוזי בתל אביב, ויוקרא (9.7.12) בפני השופט
צבי גורפינקל.
לטענת המדינה, מזרחי "הציג את עצמו בפני אנשים רבים, כבעלים של חברת השקעות מצליחה המתמחה בתחום השקעות במט"ח ומתמחה בלווי תיקי לקוחות בשוק המטבעות באמצעות בנקים מובילים בשווייץ. הנאשם הציג בכזב כי הוא משיא ללקוחותיו תשואות קבועות גבוהות בפרופיל השקעה סולידי, תוך הבטחות שווא כי הכספים יושקעו באפיקי השקעה במט"ח בבנק בשוויץ, לרבות באפיקי השקעה מיוחדים מזדמנים".
מזרחי הבטיח ללקוחותיו שכספיהם יושקעו בבנק Heritage בשווייץ וכי רק 5%-7% מכל סכום ייחשפו לסיכון. עוד התחייב, כי עמלתו תהיה 20% מן התשואה שישיג, כי לא יבצע שום פעולה בלא הסכמת הלקוחות וכי יחזיר להם את כספם בכל עת שידרשו זאת. "בפועל, בתקופה הרלוונטית לכתב האישום, הנאשם לא השקיע את כספי הלקוחות בהשקעות מט"ח כפי שהוסכם ושהצהיר בכזב ועשה בכספים לצרכיו האישיים וזאת בניגוד למטרה בגינה הועברו לו הכספים על-ידי הלקוחות", נטען בכתב האישום.
כספים של קרובים, עובדים ופנסיונרים
עוד נאמר, כי לצורך ביצוע המירמה, הדפיס מזרחי אישורים מזויפים שנשאו את שמו של בנק Heritage, לפיהם כספי הלקוחות הושקעו בבנק זה ונושאים תשואה. בפועל, כאמור, הוא נטל את הכסף לעצמו. לקוחות שביקשו את כספם בחזרה, קיבלו אותו מכספיהם של לקוחות אחרים (הונאת פונזי). עוד מואשם מזרחי בהלבנת הכספים שקיבל במירמה, בשל פעולותיו להסתיר את מקורם האסור. המדינה מייחסת לו פעולות הלבנה בהיקף כולל של 246 מיליון שקל.
לטענת המדינה, "באופן שיטתי במהלך כל התקופה הרלוונטית לכתב האישום, שלח הנאשם יד במרמה בכספים אותם קיבל לחשבונות הבנק של החברה ולחשבונו האישי והשתמש בהם לצרכיו השונים ובהם שיפור ושמירה על רמת חיים גבוהה וראוותנית, שלו ושל בני משפחתו, רכישת נכסים ומיטלטלין, תשלום חובות, תשלום הלוואות ותשלום הוצאות של החברה בבעלותו. סך הוצאות הנאשם החודשיות היו מעל 150,000 שקל בממוצע".
כתב האישום פורש את רשימת קורבנותיו של מזרחי, ובהם קרובי משפחתו, מכרים, עובדת בביתו ואפילו המורה לציור של ילדיו. לטענת המדינה, הכספים שהושקעו אצל מזרחי הגיעו בכמה מקרים ממכירת דירה, מהלוואות שנטלו המשקיעים, מכספי ירושה וגם מכספי פנסיה של זוג זקנים שאחד מהם חולה פרקינסון. מזרחי נטל מרוב קורבנותיו סכומים של מאות אלפי שקלים כל אחד, אם כי לא דחה גם כמה עשרות אלפי שקלים.
מזרחי סירב לענות על רוב השאלות
הקורבנות הבולטים ביותר של מזרחי, לפי כתב האישום: שחר לדרמן (2.5 מיליון שקל), אסתר ושירי ביטון (1.8 מיליון שקל) מנחם חלף (1.65 מיליון שקל), אשר דרשן ומשפחתו (1.6 מיליון שקל), גלית שטרקר (1.5 מיליון שקל) שמעון רבי (1.3 מיליון שקל), אוריאל צבי (427,000 דולר), שירי גלברט (350,000 דולר), שמעון דוויב (מיליון שקל), דוד טובול (מיליון שקל), אברהם מנלה (870,000 שקל ו-30,000 אירו), משה אלון (מובטל - 830,000 שקל ו-20,000 דולר), עו"ד איתן גבעון (950,000 שקל), ראובן סונסינו (900,000 שקל) וענת חסון (900,000 שקל).
המדינה מבקשת לחלט את ביתו של מזרחי בסביון ובית נוסף השייך לו ביהוד, וכן ארבעה מחשבי מסך תוצרת אפל. לא הוגשה בקשה בנוגע למכוניתו של מזרחי, למרות שבדיונים קודמים טענה המדינה שהוא רכש לעצמו BMW ומרצדס לאביו.
ברשימת הראיות שברשותה מציינת המדינה עדות של טל מזרחי, אחיו של ערן, ולפיה "הוא לא ראה העברות כספיות לשוויץ וכי עם התפוצצות הפרשה אמר לו המשיב [ערן] כי בחמש השנים האחרונות הוא לא עסק כמעט במסחר במט"ח אלא גלגל את הכספים בין הלקוחות שהשקיעו". מזרחי עצמו, אומרת הפרקליטות, "סירב לענות לשאלות החוקרים האם יש לו חשבון בנק בשוויץ, האם יש לו חשבון בנק בשוויץ, האם הוא בכלל ביצע השקעות ולאן העביר את כספי הנפגעים. המשיב גם סירב להתייחס לשאלות החוקרים בנוגע למסמכי התשואה הכוזבים ולמסמכי הבנק המזויפים", אלא רק אישר את הסכומים שהעבירו לו לקוחותיו.
