קרנות הפנסיה, קופות הגמל וביטוחי המנהלים יתנו תשואות שליליות בחודש אוגוסט, שכמותן לא נראו זה שנים - אומר ששון מנה, מנכ"ל סוכנות הביטוח משגב. זאת, לאור הירידות החדות של הימים האחרונים כמעט בכל הבורסות בעולם. הוא מסביר, כי תיקי ההשקעות של הגופים הישראלים מכילים יותר ויותר השקעות בבורסות אלו, ולכן יושפעו מן הירידות שהיו בימים האחרונים בבורסות סין, מזרח אסיה, ארה"ב ואירופה, והגיעו היום ואתמול (23 ו-24 באוגוסט) לישראל.
מנה ממליץ לחוסכים המתקרבים לגיל הפנסיה, שיתייעצו עם סוכן הביטוח שלהם, לאור הירידות החדות בשוק ההון, כדי להתאים את מסלול החיסכון הפנסיוני שלהם לצרכיהם. זאת, משום שיהיו זקוקים לכספים אלו תוך זמן קצר יחסית, ולא יעמדו לרשותם שנים רבות כדי לתקן את הירידות.
מנה אומר,שכיום קל מאוד למבוטח להעביר את כספי החיסכון שלו ממסלול למסלול - למשל ממסלול מוטה מניות למסלול סולידי. יתר על כן, הוא אומר, המבוטח יכול לעשות זאת מבלי להיכנס להוצאות כלשהן, ודבר כמובן יקל עליו.
באשר לחוסכים אחרים, צעירים יותר, המלצתה של סוכנות הביטוח משגב היא: לא לעשות דבר. הסוכנות מזכירה, שהחיסכון הפנסיוני הוא לטווח ארוך, ויש לצפות שתיקי ההשקעות שלו יצליחו להתאושש בעתיד. בעבר עברו עליו משברים רבים, ובדרך כלל מסלול זה מתאושש ואף מביא רווחים סבירים, אם עומדות לרשותו די שנים.
סוכנות משגב אינה מציינת החל מאיזה גיל ראוי לאדם שיעבור ממסלול מוטה מניות, למשל, למסלול סולידי. בשוק ההון מעריכים, כי רצוי שכל חוסך מגיל 55 ומעלה, יתייעץ עם סוכן הביטוח או מנהל ההשקעות שלו בנושא זה. ברור, שמי שכבר הגיע לגיל 63-64, רצוי מאוד שיעבור למסלול השקעות סולידי, כי גיל הפרישה הוא 67. אשר לנשים, שגיל הפרישה שלהן כיום הוא בדרך כלל 62, רצוי שיעברו למסלול סולידי בגיל 60 או אף קודם לכן.
