סוכני הביטוח החדשים יחויבו לעבור בחינות בשני שלבים – יסודות וגמר, עם דרישות מחמירות מעל המקובל עד עתה – קובעה טיוטת תקנות חדשות , שפורסמה היום (א', 9.10.05) על-ידי מ"מ שר האוצר, אהוד אולמרט, והועברה לעיון חברות הביטוח ולשכת סוכני הביטוח.
ההוראות יכנסו לתוקף חדשיים לאחר שיאושרו סופית על-ידי שר האוצר, ומטרתן היא לאפשר לסוכני ביטוח לעבוד גם כיועצים פיננסים, כפי שנקבע באחרונה בחוק. התקנות לא יחולו על סוכני ביטוח הפועלים כיום, אלא רק על חדשים.
התקנות החדשות יחייבו כל סוכן לעבור בשלב ראשון 4 בחינות ביסודות - ביטוח, בחשבונאות, כלכלה, סטטסטיקה-מימון. בחינות אלו יכשירו את הסוכנים לתפקיד יועצי השקעות, וניתן יהיה לקבל פטור מהן על-פי הכללים הקבועים בנושא זה.בעלי תואר אקדמאי בביטוח, כלכלה, חשבונאות או מינהל עסקים יהיו פטורים מבחינות אלו.
לאחר מכן, יהיה על הסוכנים לעבור בחינות גמר, עם התמחות לפי אחד משלושה מסלולים - בחינות בפנסיה ובניתוח ניירות ערך, בחינות בביטוח רכוש ותאונות, או בחינה בביטוח ימי. בחינות הגמר, לפי אחד משלשת המסלולים, יהיו חובה, ולא ניתן יהיה לקבל רשיון סוכן בלי לעבור אותן.
ההתמחות תקוצר משנתים לחצי שנה. סוכנים יוכלו להתחיל לעבוד כמתמחים לאחר שיעברו את הבחינות ביסודות. במקרים מיוחדים ניתן יהיה לפטור את הסוכן מתקופת ההתמחות.
הוראה חדשה אחרת מחייבת את כל סוכני ביטוח החיים והאלמנטרי לעבור תוך שנה הכשרה בביטוח תאונות. המפקח על הביטוח יקבע את תוכנית ההכשרה. ההוראות קובעות גם מי יכול לאמן סוכנים-מתמחים.
נשיא לשכת סוכני ביטוח, יוסי מנור, אמר בתגובה: "התקנות החדשות משדרגות את מעמדם של סוכני הביטוח, אך גם מחמירות אתם בעניין הבחינות. יש לנו זמן עד 5 בנובמבר להגיב. אני מעריך, שהתקנות הסופיות יהיו שונות מאלו".
