בנק מזרחי טפחות משיק שירות ייעוץ חדש בבנק בתחום קרנות ההשתלמות. שירות זה מצטרף לשירות הייעוץ הפיננסי על תיק ההשקעות של הלקוח ולשירות הייעוץ הפנסיוני שמעניק הבנק לשכירים ועצמאיים זה שנה. השירות מוענק על-ידי הבנק לקהל הרחב, ללא תשלום ואינו כרוך בפתיחת חשבון או כל התחייבות מצד הלקוח.
הייעוץ בתחום קרנות ההשתלמות יוענק על-ידי היועצים הפיננסים בסניפי הבנק ויתבסס על מערכת שנבנתה במיוחד לשם כך. המערכת מאפשרת בחינה של היצע קרנות ההשתלמות של בתי ההשקעות וחברות הביטוח והתאמה של קרן ההשתלמות האופטימאלית עבור כל לקוח. במסגרת התהליך נבחנים רמת הסיכון, דמי הניהול, זהות מנהל הקרן, ביצועי עבר של הקרן, תחזיות עתידיות והעדפות הלקוח.
קרנות השתלמות הן השקעה מנוהלת לתקופה של לפחות שש שנים. גובה ההפקדה לקרן נקבע כאחוז מסוים מתוך ההכנסה של המפקיד, תחת מגבלת תקרת הפקדה. החוסכים באמצעות קרנות ההשתלמות נהנים מפטור ממס הן על ההפקדה והן על הרווחים בדומה לחוסכים באמצעות קופות גמל וקרנות הפנסיה.
הייעוץ על קרנות ההשתלמות ניתן באמצעות מוקד מרכז ההשקעות של מזרחי - טפחות בחיוג באותיות: השקעות - 800 - 1 או בסניפי הבנק אצל היועצים הפיננסים. מרכז ההשקעות, מהווה One Stop Shop לכל פעילות ההשקעות של הלקוחות ומציע את כל מוצרי ההשקעות של מזרחי טפחות: פיקדונות, חסכונות והוראות קבע, ייעוץ השקעות, מט"ח, מוצרים מובנים, שוק ההון ני"ע, ני"ע זרים, ייעוץ פנסיוני וניהול תיקים - תחת קורת גג אחת.
