טורקיה מהססת לחוקק נגד מימון טרור

בזמן בו טורקיה מסתבכת במזרח התיכון, שלטונותיה נאלצים להתמודד גם עם לחצים מכיוון המערב. בימים האחרונים, התקיימו דיונים ב-FATF - "כוח המשימה הפיננסי" של ה-OECD - על עתיד חברותה של טורקיה בארגון. באנקרה לא היו אמורים להיות מופתעים, שכן כבר ביולי השנה יצא ה-FATF באזהרה כי על טורקיה לקדם חקיקה נגד מימון טרור והלבנת כספים. "אם חקיקה רלוונטית...לא תקודם עד אוקטובר 2012", נאמר אז בהודעה רשמית, "FATF ייזום דיונים על חברותה של טורקיה".

שר האוצר הטורקי מהמט סימסק אמר בתגובה כי באנקרה מתייחסים ברצינות לדרישת OECD והממשלה הגישה כבר מזמן הצעת חוק בעניין לפרלמנט, אך החקיקה מתקדמת שם בקצב איטי. גורמים בממשלה הטורקית מאשימים את האופוזיציה, שלטענתם מחבלת בחקיקה מתוך דאגה מופרזת לפרטיותם של אזרחי המדינה.

אזהרת FATF מעמידה את טורקיה בשורה אחת עם מדינות כמו קובה, פקיסטן וסוריה. אם אנקרה לא תעמוד בדרישות הארגון, היא תוכנס בהמשך לרשימה שחורה בה נמצאות רק אירן וצפון-קוריאה כמדינות תומכות טרור.

מחיר כואב למגזר הבנקאי

למצב שנוצר עלולות להיות השלכות שליליות על כלכלת טורקיה. דירוגה העולמי, המתדרדר בלאו הכי עקב מאזן התשלומים השלילי, עלול לרדת עוד ולהבריח משקיעים זרים, שרכשו בשנה שעברה מניות ואג"חים בטורקיה בסך 21 מיליארד דולר. אך מי שעלול לשלם את המחיר הכואב ביותר הוא המגזר הבנקאי, מעמודי התווך של הכלכלה המקומית. הממשלה, המתגאה בהלימות הון גבוהה של כ-16%, חוששת מאוד מפגיעה בבנקים. רק לאחרונה הוחלט להפריט את הגדולים שבהם בניסיון לממן את סגירת הגירעון התקציבי הגואה.

בעוד הממשלה הטורקית מאשימה את המחוקקים בסחבת, פרשנים אחדים מדברים על היעדר רצון דווקא מצד העומד בראשה, רג'פ טאיפ ארדואן. הקפאת נכסי הטרוריסטים, אומרים הפרשנים, מהווה עבורו סיוט. ממילא, אזרחים רבים סובלים מנחת-זרועה של הממשלה, וגזירות נוספות עלולות לפגוע עוד במניותיה של מפלגת-השלטון. ארדואן לא צריך להוסיף לצרותיו את אל-קאעידה, שתמנה אותו ברשימת אויבי האיסלאם. סיבה נוספת להססנותו היא החשש מהעצמת סמכויותיה של המערכת המשפטית, בהן דאג לקצץ בשנים האחרונות.

ישנו גם מכשול כלכלי בדרך לחקיקה. ניהאט עלי אוזג'אן, אנליסט בכיר מאנקרה, ציין בראיון לסוכנות בלומברג כי כמחצית מהנכסים הכלכליים בטורקיה אינם רשומים. כל ניסיון לערוך רישום כזה יכול לעורר התנגדות מצד חוגים רחבים, במיוחד מקרב השכבות החלשות, הבסיס האלקטורלי של ארדואן.

חברות טורקיה ב-OECD בסכנה?

ב-FATF עוד לא נאמרה המילה האחרונה, אך המגזר הפיננסי בטורקיה כבר נפגע. לאחרונה דווח על תייר אמריקני שהבנק שלו מנע ממנו להשתמש בכרטיס אשראי בעת טיול בטורקיה בשל הגדרתה כמדינה "בסיכון גבוה". מקרה נוסף היה בבריטניה. הרשות הבריטית לשירותים פיננסיים קנסה ב-294,000 פאונד את בנק TBUK, השלוחה המקומית של Turkish Bank Limited. מדובר בבנק מצפון-קפריסין, הנתונה לשליטה טורקית, המעניק שירותי תיווך ל-9 בנקים בטורקיה גופא. הסיבה לקנס הייתה אי-עמידה בתקנות נגד הלבנת הון.

ולמרות הכול, האם חברותה של טורקיה ב-OECD נמצאת בסכנה? ספק רב, אומרים פרשנים. מנהיגי המדינה בטוחים כי המערב לא ירצה לסכן את השקעותיו שם או את מעמדה של טורקיה במשבר בסוריה. תקדים העבר היחיד הדומה הסתיים בהסדר; אוסטריה שהייתה אז למקלט פיננסי לגורמי פשע צלחה את המשבר ללא פגע.