התחרות בין קרנות הפנסיה צוברת תאוצה: מיטבית היא קרן הפנסיה הראשונה שקבלה רישיון ממשרד האוצר לניהול קופת גמל לדמי מחלה במתכונת החדשה. זאת במסגרת פעילותה להרחבת סל מוצריה לעמיתים.
בימים אלה סיימה הקרן את היערכותה להענקת שירות חדש זה המיועד למעסיקים. שירות זה מאפשר למעסיק להפקיד כספים בקופת הגמל, אשר יצברו לזכותו, וינוהלו על ידי קופת הגמל, במטרה לקבל החזר מקופת הגמל במקרה של תשלום דמי מחלה לעובד.
תקנות מס הכנסה קובעות את סכום ההפקדה המקסימלי, אותו יכול מעביד להפקיד בקופת גמל לדמי מחלה. סכום זה נקבע בהתאם למחויבותו של מעביד לעובדיו לפי הוראות זכאות לדמי מחלה באותה שנת מס, ולא יעלה על 2.5% מכלל המשכורות ששולמו לעובדים באותה שנה.
הניסיון מראה כי ברב המקרים העלות בפועל למעסיק בגין תשלום ימי מחלה לעובדים נמוכה ממכסת ימי המחלה השנתית שנקבעה. אך, במתכונת הקודמת של קרן דמי המחלה במקרים שכאלה כספים רבים של המעסיקים הלכו לאיבוד מכיוון שקרן הפנסיה לא החזירה למעסיק את יתרת כספו שלא נוצלה.
לעומת זאת, במתכונת החדשה במקרים בהם תשלום ימי המחלה לעובדים תהיה נמוכה מהמכסה השנתית תחזיר הקרן למעסיקים את יתרת הכספים שהופרשו.
רמי רהב, מנכ"ל מיטבית, אומר כי התחרות בין הקרנות צוברת תאוצה וזאת בעיקר לאור פתיחת האפשרות למעבר בין הקרנות. "המצב החדש מחייב אותנו ליזמות ולחדשנות, ואנו מרחיבים עוד ועוד את סל המוצרים שלנו על-מנת שנוכל להציע לעמיתים מכלול שלם של פתרונות", אמר.
מיטבית היא גם הקרן הראשונה מבין הקרנות החדשות שקיבלה רשיון לניהול קופת גמל בנוסף לקרן הפנסיה. "בדרך זו אנו יכולים להציע לעמיתים מסלול חיסכון הוני - בנוסף למסלול קצבתי - ולאפשר ביטוח למקרה מוות וביטוח לאובדן כושר עבודה, במסגרת קופת הגמל ובשיתוף עם חברת ביטוח", אמר רהב.
מיטבית נערכת לפיתוחם של מסלולי פנסיה מגוונים נוספים כגון מסלול עתיר ביטוח (כיסוי לזקנה ונכות), מסלול עתיר זקנה ושאירים, מסלול לקצבה בלבד וכיו"ב.
מיטבית סיימה את שנת 2002 עם עודף אקטוארי של 52.4 מיליון ש"ח ותשואה ריאלית משוקללת של 2%. הקרן מציגה נתונים מרשימים גם בשנת 2003: תשואה ריאלית של 16.01% על השקעותיה החופשיות עד אוקטובר, ועודף אקטוארי שצפוי להגיע עד סוף שנת 2003 לכ-100 מליון ש"ח, לפי ההנחות האקטואריות הקיימות.
