המשפחה הישראלית מפסידה יותר משליש מהכנסתה עם הפרישה לפנסיה וכי הפנסיונרים בארץ מקבלים פנסיות נמוכות בהשוואה לעמיתיהם הפנסיונרים בארצות מפותחות באירופה - כך עולה ממחקר חדש שנערך במרכז לפנסיה, ביטוח ואוריינות פיננסית באוניברסיטת בן-גוריון.

מהמחקר עולה כי יחס התחלופה בישראל שהוא ההכנסה אחרי גיל הפרישה ביחס להכנסה לפני הפרישה הוא 65.9%. דהיינו: משפחה ישראלית מפסידה בממוצע יותר משליש מהכנסתה הכוללת עם הפרישה לפנסיה. זוהי ירידה דרמטית, שכן היא מתייחסת לשינוי לאחר שנתיים בלבד (בין גיל 65 לגיל 67). ההכנסה שנבדקה במחקר כוללת הכנסה מכל המקורות: עבודה, פנסיה, ביטוח לאומי והכנסות מהון.

עורכי המחקר ד"ר אביעד טור-סיני ופרופ' אביה ספיבק עקבו אחרי כל ההכנסות של משפחה לפני גיל הפרישה [65] ואחריו, תוך שימוש בנתוני הסקר הבינלאומי SHARE מאפשר גם השוואה לארצות אירופה שעורכות סקרים מקבילים.

מהמחקר עולה כי בגרמניה יחס התחלופה הוא 76.8%, בצרפת 83.1% ובאוסטריה 91.2%. מכל ארצות ההשוואה, רק בספרד היחס נמוך יותר מישראל (65.9%) והוא עומד על 63.3%.

פרופ' אביה ספיבק, מנהל המרכז לפנסיה, ביטוח ואוריינות פיננסית, מדגיש כי המצב היחסי שלמדינת ישראל עלול להיות גרוע עוד יותר בשנים הבאות, בגלל ההשפעה של הרפורמות בפנסיה על גובה הקצבה הפנסיונית. "יש צורך דחוף במדיניות כלכלית חדשה אשר תשפר את מצב הפנסיונרים במדינת ישראל בעתיד, כדי שנסגור או נצמצם את הפער מול ארצות אירופה" - מדגיש פרופ' ספיבק.

המחקר נחשף עם פתיחת ההרשמה למסלול לימודי תעודת מומחה ללימודי אקטואריה וניהול סיכונים במרכז לפנסיה, אקטואריה ואוריינות פיננסית והפקולטה לניהול בראשות הדיקן פרופ' מיקי מלול באוניברסיטת בן-גוריון בנגב. התוכנית תכשיר את בוגריה לשמש כאנליסטים, אקטוארים פיננסיים ומנהלי סיכונים בעלי ידע עדכני ויישומי.