העלאות הריבית במשק הקפיצו את הרווח הנקי השנתי של
בנק הפועלים, לשנת 2022, והוא עמד על כ-6.5 מיליארד שקל. זאת, בהשוואה לרווח שנתי נקי של 4.91 מיליארד שקל בשנת 2021 - גידול של כמעט 33%. מן הבנק נמסר כי העלייה ברווח נבעה מגידול בהכנסות שנרשם על-רקע הצמיחה בפעילות הליבה של הבנק ושינויים בפרמטריים המאקרו-כלכליים.
שיעור התשואה להון על הרווח הנקי של בנק הפועלים עמד בשנת 2022 על 14.8% בהשוואה ל-11.8% בשנת 2021. הרווח הנקי לרבעון הרביעי של שנת 2022 הסתכם ב-1.75 מיליארד שקל. שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד ברבעון הרביעי על 15.3%.
סך ההכנסות של בנק הפועלים הסתכמו בכ-17.9 מיליארד שקל בשנת 2022 בהשוואה לכ-14.3 מיליארד שקל בשנת 2021, גידול של 24.5% על-רקע הצמיחה בפעילות הליבה של הבנק.
הכנסות מימון מפעילות שוטפת הסתכמו בשנת 2022 בכ-14.5 מיליארד שקל, בהשוואה לכ-10 מיליארד שקל בשנת 2021 - עליה בשיעור חד של 45.3% אשר נבעה בעיקר מהצמיחה בתיק האשראי, משינויים בשיעור המדד הידוע בין התקופות וכן מהשפעות עליית שיעורי הריבית השקלית והדולרית.
יחס היעילות (ההוצאות התפעוליות מסך ההכנסות) עמד בשנת 2022 על 44.5% בהשוואה ל-54.2% בשנת 2021. בשנת 2022 נרשמה הכנסה נטו בסעיף הפסדי אשראי בסך 34 מיליון שקל. במהלך המחצית השנייה של השנה וברבעון הרביעי בפרט הגדיל הבנק את ההפרשה הקבוצתית להפסדי אשראי לאור עליית אי-הוודאות בתנאים הכלכליים וההסתברות להאטה כלכלית.
סך האשראי לציבור, נטו, של בנק הפועלים הסתכם ב-388.7 מיליארד שקלים בהשוואה ל-352.6 מיליארד שקלים בסוף שנת 2021, עלייה בשיעור של 10.2%. הצמיחה בתיק האשראי במהלך השנה מתבטאת בגידול במספר מגזרי פעילות: האשראי העסקי והאשראי המסחרי צמחו במהלך השנה בשיעורים של 12.4% ו-9.8% בהתאמה. כמו-כן, תיק האשראי לדיור גדל בשיעור של 11.4% - כך שהסתכם בסוף השנה ל-127.7 מיליארד שקל.
הנהלת בנק הפועלים הכריזה על חלוקת דיבידנד בסך של 525 מיליון שקל (כ-39.27 אגורות למניה), המהווה כ-30% מהרווח הנקי של הבנק לרבעון הרביעי של 2022. הדיבידנד ישולם ב-30 במרס 2023. סך הדיבידנד שחילק הבנק בגין רווחי שנת 2022 הסתכם בכ-1.5 מיליארד שקלים.
- יחס כיסוי הנזילות ממשיך להיות גבוה ועמד בסוף שנת 2022 על 122%.
- גידול בבסיס הנזילות והפיקדונות של הבנק: לבנק הפועלים בסיס פיקדונות קמעונאיים רחב ומשמעותי, אשר הסתכם בסוף שנת 2022 לכדי 308.6 מיליארד ש"ח המהווה גידול של 5.7% ביחס לסוף שנת 2021.
ביחס למצב הכלכלי הצפוי בישראל בעקבות תהליך חקיקת הרפורמה המשפטית ציינה הנהלת בנק הפועלים כי אין באפשרותה להעריך כיצד יושלם ההליך ואת היקף ההשלכות שלו. בהודעה ציינה כי אי-הוודאות בהקשר זה הביאה לעלייה בתנודתיות בשווקים הפיננסיים, שהתבטאה בעיקר בפיחות בשער החליפין של השקל מול סל המטבעות. עוד ציינו כי במהלך חודש פברואר חלה עלייה בציפיות לאינפלציה, בין השאר בעקבות הפיחות שנוצר, וכן חלה עלייה בתשואות אגרות-החוב הארוכות.
" אי-הוודאות, על-רקע האטה כלכלית והאטה בהשקעות בתעשיית ההיי-טק, עלולים להשפיע לשלילה גם על דירוג האשראי של מדינת ישראל ועל המצב הפיסקאלי בהמשך. בהתאם, למהלך החקיקתי עלולות להיות השפעות שליליות על המשק הישראלי, לקוחות הבנק והבנק עצמו", נכתב בדוח השנתי. עם זאת, ציין הבנק כי אין באפשרותו להעריך את אופן השלמת המהלך, ככל שיושלם, ואת היקף השלכותיו ככל שיהיו.
