אישום: בעלי עסקים מעפולה גנבו 1.6 מיליון שקלים מבנק הפועלים

האחים מוחמד ואיהב אברהים מהכפר דבוריה, מנהלי תחנת דלק ובית קפה בעפולה, הואשמו בבית המשפט המחוזי בנצרת בקבלה במרמה בנסיבות מחמירות של 1.6 מיליון שקלים מבנק הפועלים. על-פי כתב האישום, המעשה בוצע באמצעות שימוש במערכת הממסרון של הבנק, המאפשרת זיכוי מהיר של חשבונות כנגד הפקדות.

באישום שהוגש על-ידי פרקליטות מחוז צפון (פלילי) מצוין כי הבנק מפעיל מכשיר שבו ניתן להפקיד מזומנים ושיקים באמצעות מעטפות ייעודיות הניתנות לבעל חשבון שהצטרף לשירות הממסרון. במועדים הרלוונטיים לכתב האישום, היו לעסקיהם של האחים אברהים חובות והם התקשו לפתוח חשבון בנק. נטען כי השניים קשרו קשר להוציא כספים במרמה מהבנק באמצעות ניצול פרצה במערכת זו.

הצהרות כוזבות ופתיחת חשבון עסקי

לשם קידום תוכניתם, רשמו הנאשמים את אימם, איחלאס אברהים, כבעלים ומנהלת של חברה חדשה שהקימו לצורך ניהול עסקיהם. האם פתחה חשבון בנק עסקי על שם החברה בסניף עפולה, שם ניהלה חשבון אישי במשך שנים רבות. היא הצהירה בפני הבנק כי היא בעלת השליטה היחידה בחברה והנהנית היחידה בחשבון, וכי העסק ינוהל על-ידה - זאת ביודעה כי אין הדבר אמת. במעמד פתיחת החשבון, ובהתאם לבקשת ילדיה, צירפה את החשבון לשירות הממסרון וקיבלה את המעטפות הייעודיות, אותן העבירה לבניה.

במהלך שנת 2023 ביצעו הנאשמים בדיקה של השירות באמצעות הפקדת סכומים קטנים. במחצית חודש נובמבר באותה שנה, הם פנו אל הבנק באמצעות אתר האינטרנט בבקשה להגדלת מסגרת ההעברה לצד ג' מ-100,000 שקלים ל-500,000 שקלים, ובקשתם אושרה. בשני מועדים שונים לאחר מכן, הפקידו הנאשמים בעצמם ובאמצעות אחרים 20 מעטפות ריקות במכונות ממסרון שונות. במקביל, הצהירו באפליקציית הבנק כי סכום ההפקדה בכל מעטפה הוא כ-80,000 שקלים.

בסך-הכל הצהירו הנאשמים על הפקדת סכום כולל של כ-1.6 מיליון שקלים, ובהסתמך על מצגי השווא זיכה הבנק באופן מידי את חשבונם בסכום זה. בכתב האישום, שהוגש על-ידי עו"ד נורית הדס, נאמר כי הנאשמים מיהרו להעביר את הכספים הגנובים לחשבונות רבים אחרים, ובהם חשבונות של צ'יינג'ים שונים. משם הועברו הכספים הלאה לגורמים נוספים במטרה להסוות את מקורם. מיד לאחר גילוי המרמה, פעל הבנק בהליכים אזרחיים והצליח להשיב כ-580,000 שקלים.