שני ישראלים נאשמים בהונאת AI של 129 מיליון דולר

שני אזרחים ישראלים ואדם נוסף מואשמים בארצות הברית בהפעלת רשת הונאה בינלאומית שהצליחה, לפי התביעה הפדרלית, להוציא מחברות ברחבי העולם יותר מ-129 מיליון דולר באמצעות התחזות למנהלים בכירים ולעורכי דין, תוך שימוש בטכנולוגיות בינה מלאכותית לחיקוי קולות ופנים. כתב האישום, שנחשף אתמול (יום ה', 5.11.26) בבית המשפט הפדרלי במנהטן, מתאר שיטת הונאה מתוחכמת שבה שוכנעו עובדים בחברות גדולות להעביר מיליוני דולרים במסגרת עסקות פיננסיות סודיות שלא התקיימו במציאות.

שלושת הנאשמים הם שרון חזן, בן 54 מישראל, גיא שטרית, בן 42 מישראל ומאיחוד האמירויות, וג'ייקוב סואל, בן 41, המתגורר בספרד ובבריטניה. על-פי כתב האישום, השלושה ושותפיהם פעלו בין 2024 ל-2026, תוך שימוש בבינה מלאכותית כדי להתחזות למנכ"לים של חברות ולעורכי דין בפירמות בינלאומיות מובילות.

שיטת ההונאה החלה בפנייה לעובדים שהייתה להם סמכות לאשר העברות כספים גדולות. המתחזים הציגו את עצמם כמנכ"לים וביקשו מהעובדים לסייע בביצוע עסקה פיננסית רגישה וסודית, לעיתים עסקת רכישה של חברה אחרת. כדי לחזק את האמינות של הפנייה, קיימו המתחזים שיחות טלפון ולעיתים שיחות וידאו שבהן חיקו באמצעות בינה מלאכותית את קולם ואת דמותם של המנהלים האמיתיים.

בהמשך הופנו העובדים לעורכי דין שלכאורה טיפלו בעסקה מטעם משרדי עורכי דין בינלאומיים. גם עורכי הדין היו מתחזים, והם הנחו את העובדים להעביר את הכספים לחשבונות בנק שהיו בפועל בשליטת חברי הרשת.

על-פי התביעה, בדרך זו הצליחו הנאשמים לעקוף את מנגנוני האישור הפנימיים של חברות, משום שהעובדים האמינו שהם פועלים בהתאם להוראות ההנהלה ומשרד עורכי הדין המלווה את העסקה.

בתי חולים, בנק וחברות פיננסיות בין הנפגעים

בהודעת משרד המשפטים האמריקני פורטו כמה מההעברות שבוצעו לכאורה במסגרת הפרשה. חברת פינטק בבריטניה נפגעה בסכום של כ-11.58 מיליון דולר, חברת מזון לבעלי חיים בפלורידה בכ-5.24 מיליון דולר, רשת בתי חולים במיזורי בכ-4.83 מיליון דולר וחברת קרנות נאמנות במסצ'וסטס בכ-4.64 מיליון דולר. בנוסף נפגעו רשת בתי חולים בקליפורניה בסכום של כ-2.97 מיליון דולר ובנק ברוד איילנד בכ-2.68 מיליון דולר.

שש ההעברות המפורטות מסתכמות בכ-31.94 מיליון דולר, והן רק חלק מההונאות המיוחסות לרשת. לפי דיווח סוכנות AP, הנאשמים פנו במהלך התקופה לאלפי חברות ברחבי העולם.

על-פי כתב האישום, הכספים שהוצאו מהחברות הועברו לחשבונות בנק במדינות שונות, ובהן ארצות הברית, ספרד, פורטוגל, יוון, איחוד האמירויות, סינגפור, אוסטריה, סלובקיה וסין. לאחר שהכספים הגיעו לחשבונות אלה, הם הומרו למטבעות קריפטוגרפיים בניסיון להסתיר את מקורם, את הבעלות עליהם ואת זהותם של מי ששלטו בהם. בהמשך חולקו הכספים בין חברי הרשת.

תסריט לעורך דין והתרברבות בהלבנת מאות מיליונים

כתב האישום מפרט גם את התפקידים שמילאו לכאורה הנאשמים. סואל התמקד בהתחזות לעורכי דין מבריטניה ואף החזיק תסריט שיחה בכתב יד, שכותרתו "שיחת עורך דין". התסריט כלל ניסוחים שנועדו ליצור רושם של שיחה מקצועית עם עורך דין אמיתי ולשכנע את העובדים שלא לשתף עובדים אחרים בפרטי העסקה.

לפי התביעה, חזן ושטרית עסקו בין היתר בהלבנת הכספים שהתקבלו מההונאות. בהודעת משרד המשפטים נמסר כי חזן התרברב בכך שהוא עוסק בהלבנת הון מאז 1994, וכי הלבין יותר מ-400 מיליון דולר בשלוש השנים האחרונות. עוד נטען כי הציג את עצמו כמי שנמצא במקום הראשון בעולם בקרב מלביני הון מקצועיים. מדובר בטענות המיוחסות לחזן ולא בממצאים המאמתים את הסכומים שעליהם דיבר.

התביעה גם חשפה את הכינויים שבהם השתמשו לכאורה הנאשמים. חזן כונה בין היתר "סופרמן קאש", "משימה בלתי אפשרית" ו"פאט בוי", ואילו סואל השתמש בכינויים "רוקי בלבואה" ו"סבה קלארק".

עוד עולה מההודעה כי חזן כבר הורשע בשנת 2008 בבית משפט פדרלי במחוז הדרומי של ניו-יורק בקשירת קשר לביצוע הונאת בנק.

שלושת הנאשמים כבר נעצרו באירופה. סואל נעצר בספרד ב-17 ביוני 2026, חזן נעצר בספרד ב-5 באוגוסט ושטרית נעצר בבריטניה ב-7 בספטמבר. ארצות הברית הגישה בקשות להסגרתם, שעדיין ממתינות להכרעה.

כל אחד מהשלושה מואשם בשבעה סעיפים, ובהם קשירת קשר לביצוע הונאה באמצעים אלקטרוניים, הונאה, גניבת זהות בנסיבות מחמירות, קשירת קשר להלבנת הון והלבנת הון. על כמה מסעיפי האישום נקבע בחוק עונש מרבי של 20 שנות מאסר לכל סעיף, ועל עבירות גניבת הזהות בנסיבות מחמירות נקבע עונש של שנתיים. העונש בפועל, במקרה של הרשעה, ייקבע בידי בית המשפט.

התובע הפדרלי במחוז הדרומי של ניו-יורק, ג'יימי מקדונלד, הזהיר כי טכנולוגיות בינה מלאכותית, לצד התועלת הרבה שהן עשויות להביא, יכולות לשמש גם לביצוע עבירות פליליות. הוא קרא לאנשים פרטיים ולחברות להיערך לסכנות הנובעות משימוש עברייני בטכנולוגיות אלה.

ג'יימס ברנאקל, ראש משרד ה-FBI בניו-יורק, ציין כי הפרשה ממחישה כיצד ניתן לנצל טכנולוגיות מתקדמות לביצוע הונאות בהיקפים גדולים. לדבריו, הבולשת ממשיכה להתאים את יכולותיה כדי לזהות ולסכל פעילות עבריינית מהסוג הזה.

החקירה נוהלה בשיתוף רשויות אכיפה בספרד ובבריטניה. במקביל לפרסום כתב האישום, ה-FBI ביקש מגורמים הסבורים כי נפגעו מההונאה, או ממי שמחזיקים במידע על מבצעיה, לפנות לרשויות החקירה.