היקף כלל נכסי קופות הגמל (תגמולים, פיצויים וקרנות השתלמות), בשנת 2001, הגיע ל-171 מיליארד ש"ח - לעומת 161 מיליארד ש"ח בשנת 2000. כך עולה מנתונים שפרסם משרד האוצר (יום ג', 5.2.02).
העליה בהיקף הנכסים מוסברת בשיעור תשואה נומינלי ברוטו של %8.1 ושיעור תשואה ריאלי ברוטו של %6.6 (לפני ניכוי דמי ניהול) שהשיגו מנהלי קופות הגמל על השקעותיהם במהלך השנה.
ממשרד האוצר נמסר, כי בשנת 2001 נמשכה המגמה מהשנים האחרונות של פדיונות גדולים של הציבור מקופות הגמל, כך שהעליה ביתרת הנכסים מוסברת אך ורק בשיעור התשואה החיובי שהשיגו קופות הגמל בשנה זו. סך הפקדות הציבור בניכוי סך המשיכות במהלך שנת 2001 היה שלילי ועמד על 1.5 מיליארד ש"ח.
חלק ניכר משיעור התשואה הושג במהלך סוף חודש דצמבר בשנה שעברה, כתוצאה מהורדת הריבית על-ידי בנק ישראל ב-%2. שיעור דמי הניהול הממוצע שגבו מנהלי קופות הגמל מנכסי עמיתיהן עומד על %0.6, ובסיכום כולל נגבו כ-900 מיליון ש"ח.
היקף נכסי קופות הגמל לתגמולים בלבד, בשנת 2001, עומד על 107 מיליארד ש"ח, לעומת 104 מיליארד בשנת 2000. העליה בהיקף הנכסים, מוסברת בתשואה על הנכסים שהשיגו קופות הגמל לתגמולים בתקופה זו.
שיעור התשואה הנומינלי ברוטו עמד על %7.9, כאשר שיעור התשואה הריאלי ברוטו עמד על %6.4 (לפני ניכוי דמי ניהול). במהלך שנת 2001 המשיך הציבור הרחב למשוך כספים ממסלול חסכון זה. סך ההפקדות בניכוי משיכות היה שלילי ועמד על 3.9 מיליארד ש"ח.
היקף נכסי קרנות ההשתלמות בשנת 2001, עומד על 48 מיליארד ש"ח, לעומת 42 מיליארד ש"ח בשנת 2000. העליה בהיקף הנכסים נבעה מעליה בשיעור תשואה נומינלי ברוטו של %8.4 ושיעור תשואה ריאלי ברוטו של %6.9 (לפני ניכוי דמי ניהול), שהשיגו מנהלי קרנות ההשתלמות, על השקעותיהם במהלך השנה.
סך ההפקדות בניכוי משיכות שהיה חיובי ועמד על 2.6 מיליארד ש"ח. באוצר מסבירים כי התופעה בה מדי שנה סך ההפקדות גדול מסך המשיכות בקרנות השתלמות, נובעת מעצם מהותו של אפיק חיסכון זה, בו מרבית העמיתים, הם שכירים להם מופקדים כספים במסגרת הסכמי עבודה. שיעור דמי הניהול הממוצע שגבו מנהלי קרנות ההשתלמות מנכסי עמיתיהן, עומד על %0.51.
היקף נכסי קופות הגמל המרכזיות לפיצויים ב-2001, עומד על 15.8 מיליארד ש"ח, לעומת 15 מיליארד ש"ח ב-2000. העליה בהיקף הנכסים, מוסברת בתשואה על הנכסים שהשיגו הקופות המרכזיות לפיצויים. שיעור התשואה הנומינלי ברוטו עמד על %8.2, כאשר שיעור התשואה הריאלי ברוטו עמד על %6.7 (לפני ניכוי דמי ניהול) שהשיגו מנהלי קופות הגמל המרכזיות לפיצויים על השקעותיהם במהלך השנה.
סך ההפקדות בניכוי משיכות, היה חיובי ועמד על 300 מיליון ש"ח, עקב מצב שוק העבודה במדינת ישראל בתקופה זו. שיעור דמי הניהול הממוצע שגבו מנהלי קופות הגמל המרכזיות לפיצויים מנכסי עמיתיהן, עומד על %0.54.
שר האוצר סילבן שלום אמר, כי מייד לאחר אישורם של כללי ההשקעה החדשים לקופות גמל, ייפתחו בפני מנהלי קופות הגמל אפשרויות השקעה נוספות, אשר מונעים מהם הכללים הקיימים. כללי ההשקעה החדשים, אשר אישורם צפוי בקרוב, מסירים מגבלות רבות על השקעות קופות הגמל, מעבירים את עיקר האחריות לניהול ההשקעות לידי מנהלי הקופות ומאידך מטילים חובות ומגבלות בנוגע לדרך ניהול ההשקעות ולכשירות הנדרשת מהמעורבים בקבלת החלטות ההשקעה.