המתח המתמשך בין ארה"ב לבין האיחוד האירופי קיבל בשבוע שעבר ביטוי נוסף, כאשר הממשל הורה לבנקים האמריקניים להתעלם מהוראות של האיחוד. הסיבה: דוח של האיחוד, אשר כלל שטחי חסות אמריקניים ברשימת המקומות בהם פועל "כסף מלוכלך" – מדווח פוריין פוליסי.

הנציבות האירופית פרסמה בשבוע שעבר (13.2.19) גרסה מעודכנת של רשימת המדינות והטריטוריות שלדעתה אינן פועלות די הצורך נגד הלבנת הון ומימון טרור. הרשימה התרחבה מאוד השנה ויש בה 23 שמות, לעומת 16 אשתקד. נכללים בה שטחי החסות האמריקניים פורטו ריקו, סמואה האמריקנית, גואם ואיי הבתולה האמריקניים – לצד מדינות כמו קוריאה הצפונית, אירן וסוריה. הדוח הורה לבנקים האירופיים לנקוט אמצעי זהירות יתרים בעת ניהול עסקים עם המדינות והטריטוריות שברשימה.

משרד האוצר האמריקני הגיב בהודעה יוצאת דופן בתקיפותה, והורה לבנקים האמריקניים להתעלם מהוראה זו של האיחוד. ג'ושוע קירשנבאום, פקיד לשעבר באוצר שעסק בתחום ההלבנות, הסביר: "איננו מוצאים פסול עקרוני בכך שלאיחוד האירופי יש רשימה משלו של איזורים המציבים סיכון גבוה. אבל הרשימה בעייתית, משום שהיא אינה אומרת אלו בדיקות צריך. עבודה מול בנק באירן מציבה אתגרים שונים לחלוטין מאשר מול בנק ב-גואם". עם זאת, גם קירשנבאום אומר שיש שטחים, במיוחד פורטו ריקו, בהם הפיקוח על הפעילות הפיננסית חלש יחסית ליתר חלקי ארה"ב, מה שיוצר בעייתיות בפעילות בהם.

פוריין פוליסי מסביר, כי הרשימה המעודכנת פורסמה בין היתר כתוצאה מלחץ של הפרלמנט האירופי על הדרג הפקידותי. בעבר, הרשימה של איחוד שיקפה את זו של כוח המשימה הבינלאומי למאבק בהלבנות – בו חברים ארה"ב והאיחוד. הרשימה הנוכחית רואה את זו של כוח המשימה כנקודת מוצא בלבד, שכן הגדרות האיחוד לגבי סיכונים אפשריים רחבות מאלו של כוח המשימה. האיחוד אף עשוי להוסיף שמות לרשימה בשש השנים הבאות.

הדוח של האיחוד מסביר, שהטריטוריות האמריקניות נכללות בו משום שיש בהן כשלים בסיסיים בתחום אסדרת המאבק בהלבנות. "הן אטרקטיביות מבחינת עבירות מס וחשופות ברמה גבוהה ביותר להלבנות הנובעות מעבירות כאלו", נאמר בו. כל הטריטוריות, למעט פורטו ריקו, גם מתוארות ככאלה שאינן עושות די הצורך כדי למנוע העלמת הכנסות והתחמקות מדיווחים לרשויות המס. מחברי הדוח ניסו מראש להמעיט את החשיבות הפוליטית שלו: "המטרה איננה להצביע על מדינות אחרות ולבייש אותן, אלא להבטיח שמי שמופיע בו יטפלו בבעיות שצוינו".

הערה זו לא מנעה את הזעם בוושינגטון. משרד האוצר הודיע, כי יש לו "ספקות רציניים בנוגע לתקפותה של הרשימה ובנוגע להליך שבו הוכנה", וכאמור הנחה את הבנקים האמריקניים להתעלם ממנה – הנחיה שלא ברור כיצד תשפיע על פעילות הבנקים בשטחי האיחוד. האוצר גם טען, כי לא ניתנה לו הזדמנות של ממש להגיב על הדוח לפני פרסומו ולדון עם האיחוד על הכללת הטריטוריות האמריקניות. דובר האיחוד האירופי הכחיש וטען, שהיה "דיון מועיל מאוד" עם הרשויות האמריקניות, בהן הסביר האיחוד את הפרסום הצפוי.

למרות שמדובר לכאורה במחלוקת ביורוקרטית, מציין פוריין פוליסי, זהו עוד שלב במתיחות משני עברי האוקיינוס האטלנטי. הנשיא דונלד טראמפ תקף את מדיניות הסחר של האיחוד והטיל מכסים על מקצת הייבוא ממנו, ואף התייחס לאיחוד כ"יריב" כמו רוסיה וסין. הוא גם התייצב לימינם של פוליטיקאים בבריטניה ובצרפת המתנגדים לאיחוד. הצדדים חלוקים גם לגבי הסכם הגרעין עם אירן, וסגן הנשיא מייק פנס טען בשבוע שעבר שאירופה פוגעת בעיצומים האמריקניים על אירן.