כספם של החוסכים לטווח ארוך, בעיקר לפנסיה, יושקע מעתה במדדים סחירים, ולא בניירות ערך בודדים, ולכל חוסך יהיה תיק אישי. יושב-ראש הפניקס, ד"ר אהוד שפירא, והמנכ"ל יהלי שפי, הודיעו על כך (יום ג', 20.1.09) במסיבת עיתונאים בגבעתיים. הם אמרו כי בדיקות הוכיחו שהתשואה מהשקעות במדדים גבוהה מהשקעות רגילות. ב-15 באפריל יועברו ההשקעות בביטוח מנהלים לשיטה החדשה, ולאחר מכן יועברו לשיטה זו גם כספי החיסכון הפנסיוני וקופות הגמל. להפניקס יש 17 מיליארד שקל בחסכון לטווח ארוך.
עוד הודיעו היום ראשי הפניקס, כי על-פי השיטה החדשה יהיה תיק פנסיוני אישי לכל חוסך. מומחי החברה יבנו את התיק על-פי צרכיו האישיים של כל חוסך, על-פי מודל ייחודי שהחברה פיתחה, בסיוע של כלכלנים מאוניברסיטת תל אביב (לא נמסרו שמות). חלק ניכר מכספם של חוסכים צעירים יושקע במדדי מניות. לעומת זאת, חלק גדול מהכספים של חוסכים בגיל מבוגר יופנה למדדי אג"ח ממשלתיות או למדדי השקעות שקליות. עם התבגרות החוסך, תשנה החברה בהתאם את תיק ההשקעות שלו. החוסך יוכל להורות על שינויים בתיק על-פי שיקוליו.
500 מיליון שקל לשנה
כל כספי ביטוחי המנהלים החדשים יושקעו, החל מ-15 באפריל, במדדים. ביטוחי מנהלים ותיקים ימשיכו להיות מושקעים בשיטה הנוכחית, אך החברה תמליץ לחוסכים לעבור לשיטה החדשה. סידור דומה יונהג בעתיד לגבי חיסכון פנסיוני וחיסכון בקופות גמל. ב-2008 מכרה הפניקס חסכונות חדשים מסוגים אלו בפרמיה שנתית של יותר מ-500 מיליון שקל.
המכירות ייעשו באמצעות סוכני הפניקס שהוכשרו להיות יועצים פנסיוניים, וכן באמצעות יועצי השקעות בבנקים שעברו הכשרה דומה. הפניקס שולחת היום לכל סוכניה הודעות בעניין זה. הכניסה לשיטה החדשה תהיה מודרגת, בגלל המורכבות. החוסכים יוכלו להתייעץ לעתים תכופות עם מומחי החברה.
בתשובה לשאלת News1, אמר היו"ר, ד"ר אהוד שפירא, כי החברה לא תפרט לפי שעה את רשימת המדדים שבהם תשקיע. מהודעת החברה עולה כי חלק מהכספים יושקעו גם במדדים של שוקי ההון בחו"ל, אך לא נמסר איזה אחוז מסך הכספים יושקעו בחו"ל. החוסכים ישלמו דמי ניהול זהים למקובל כיום במסלולים השונים.
שפי אמר עוד כי המפקח על הביטוח, ידין ענתבי, "מלווה את ההליך כבר שנה, ונתן לנו אור ירוק. האישור הפורמלי הסופי יינתן, כמקובל, סמוך למועד תחילת השיווק".
עוד אמר שפי כי המנכ"ל החדש של הפניקס, ארז לפידות, שיכנס לתפקידו ב-1 באפריל, קיבל פרטים על התוכנית לפני מספר ימים.
מנכ"ל הפניקס, יהלי שפי, גילה היום כי החברה החליטה על מעבר לשיטה החדשה בעקבות מחקר בן שנה וחצי, שהתחיל עוד בתקופת הגאות בבורסה.
שפי: "המחקרים שלנו הוכיחו, שהשקעות במדדים נותנות תמיד תשואה גבוהה יותר מהשקעות בניירות ערך בודדים. השוואות שעשינו לגבי חמש השנים האחרונות גילו כי השקעות במדדים בארה"ב הניבו תשואה ברוטו של 11.4% לשנה, לעומת 10.3% בהשקעות רגילות. הנתונים לגבי אנגליה הם 11.9% לעומת 10.1%, ולגבי יפן 5.8% לעומת 2.8%. בדיקות אחרות גילו, שלו הושקעו כספי חברות הביטוח, ובכללם כספי הפניקס, במדדים ולא בניירות בודדים, הם היו מניבים תשואה גבוהה יותר בחמש השנים האחרונות".
ויושב לו ראש הנחש במינהרה אי-שם ברפי...
