כדאי להיזהר מתרגילי "עוקץ" חדשים הקשורים "לנציגויות" של בנקים זרים בישראל, כך עולה מבדיקה שביצעו אנשי שלוחת אוניברסיטת דרבי בישראל.
במהלך השנה האחרונה, בהתגבר תופעת העברת מט"ח לחו"ל על-ידי ישראלים לבנקים זרים, קמו בארץ "נציגויות" של מספר בנקים שונים ומשונים שביצעו פעולות בנקאיות עבור לקוחות. עיקר הפעולות התמקד בהצעת מכשירי השקעה לכספים שיועברו להשקעה וחסכון בחו"ל במדינות כמו: פיליפינים, סין, בולגריה, רומניה, רוסיה ונוספות.
העברות הכספים בוצעו ברובן על-ידי עובדים זרים ובמספר מקרים גם על-ידי ישראלים שביקשו לגוון את השקעותיהם בחו"ל. "הנציגויות" פעלו ממשרדים שכורים מפוארים ונעלמו מספר חודשים לאחר פתיחתם "והעברת" הכספים.
ללקוחות שהצטרפו "לנציגויות" הזרות נפתח חשבון בארץ בזיהוי באמצעות דרכון תוך הבטחה להעברת הכספים לחו"ל לחשבון על שמם או לחשבון ממוספר. זמן מה לאחר מכן הסתבר לבעלי החשבון, כשיצרו קשר עם קרוביהם בחו"ל או לחילופין הגיעו לארץ שהבנק אמור היה להיות בו, שאין בנק כזה ולכן אין חשבון ואין כמובן כסף. במקרים אחרים הסתבר שיש בנק בשם זהה אך אין לו וגם לא היה לו מעולם נציג בישראל. לידיעת אנשי דרבי הלקוחות המרומים העדיפו, משיקולי חוק ומס בעיקר, להימנע מפניה למשטרה לבדיקת הנושא.
אנשי אוניברסיטת דרבי פנו לפיקוח על הבנקים בבנק ישראל בבקשה לקבל את רשימת הנציגויות של בנקים זרים הפועלים בישראל ואשר קיבלו את אישור בנק ישראל לפעול בארץ. (רשימת הנציגויות המאושרת רצ"ב).
מבנק ישראל נמסר בנוסף, על-ידי דובר הבנק דני יריב: "כל מי שמשתמש בשם "בנק", כולל אפילו במושג- "בנק להשקעות", חייב לקבל את אישורנו לשימוש במושג - בנק. נציגויות של בנקים זרים שאינם קיימים במציאות, אם ישנם כאלה, הם ענין לטיפול של מחלקת ההונאות במשטרה והפרקליטות".
ממחלקת הונאות במטה הארצי של משטרת ישראל בירושלים נמסר: "הנושא מוכר לנו".
