בנק הפועלים השיק את "המרכז הארצי לייעוץ פנסיוני"

בנק הפועלים משיק (יום א', 31.3.19) את "המרכז הארצי לייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה". מדובר במרכז ראשון מסוגו במערכת הבנקאית שיעניק שירותי ייעוץ לתכנון פרישה מעבודה לכלל ציבור השכירים בישראל, לקוחות כל הבנקים. המרכז ממוקם במגדל ששון חוגי ברמת גן.

כ-70 אלף איש פורשים מדי שנה בישראל. ייעוץ לתכנון פרישה מסייע ללקוח במועד הפרישה מעבודה בתהליך קבלת ההחלטות הקשורות לתחום המיסוי ולאופן קבלת הכספים. שיחת ייעוץ לתכנון פרישה משלבת איסוף מידע על-אודות התיק הפנסיוני של הלקוח מהמסלקה הפנסיונית, בחינה של צרכיו הפנסיונים השונים של הלקוח לקראת שנות הפרישה הארוכות ובמידה ואותר פער, נבחנים פתרונות אפשריים לגישור על הפער כמו גם התאמת המוצרים בתיק לרמת הסיכון של הלקוח.

בנוסף, משלבת שיחת הייעוץ בחינה של פתרונות מס שונים העומדים לרשות הפורש בכדי לנצל את הטבות המס והפטורים השונים, בשילוב עם קבלת החלטה לגבי אופן קבלת הכספים, כסכום חד-פעמי מיד עם סיום עבודתו או כפנסיה חודשית ממנה יחיו הוא ובני משפחתו לכל אורך חייו. המרכז החדש שנפתח אינו פונה רק ללקוחות הפורשים מפאת גיל, אלא גם לסוגים שונים של לקוחות פורשים כגון לקוחות שיצאו לפרישה מוקדמת, לקוחות הפורשים מסיבות בריאותיות של הפורש או בני משפחתו ולקוחות שנמצאים במעבר בין עבודות ורוצים להמשיך לשמור את הזכויות שצברו במהלך השנים.