בחודש אפריל 2005 השיגו הפוליסות המשתתפות ברווחים תשואה נומינלית ברוטו בשיעור של 1.64%, לעומת החודש המקביל אשתקד בו הושגה תשואה נומינלית ברוטו בשיעור של 0.31%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הסתכמה ב-4.54%, לעומת התקופה המקבילה אשתקד בה נרשמה תשואה של 3.2%.
סך-נכסי ההשקעה בחודש אפריל עמדו על כ-62 מיליארד ש"ח. היקף נכסים זה הניב בחודש אפריל ריווחי השקעות ברוטו בסך כ-928 מיליון ש"ח, ומתחילת השנה כ-2.5 מיליארד ש"ח. דמי הניהול שנגבו מהמבוטחים בגין רווחי ההשקעה בחודש אפריל הסתכמו בכ-176 מיליון ש"ח, ומתחילת השנה בכ-498 מיליון ש"ח.
חברת איילון השיגה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש אפריל, בשיעור של 2.20%, ובהתאם לכך גבתה את שיעור דמי הניהול הגבוהים ביותר, בשיעור של 0.41%. אליהו השיגה את התשואה הנמוכה ביותר בחודש אפריל בשיעור של 1.07% ובהתאם לכך גבתה את שיעור דמי הניהול הנמוכים ביותר, בשיעור של 0.23%. התשואה המצטברת של אליהו מתחילת השנה היא הנמוכה ביותר ועומדת על 2.82%. שיעור השקעתה של אליהו במניות הסתכם בכ-16.8% מההשקעות, והוא הנמוך ביותר מבין כל חברות הביטוח, למעט ביטוח ישיר.
מנורה השיגה מתחילת השנה את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר בשיעור של 6.57%, ובהתאם לכך שיעור השקעתה במניות הוא הגבוה ביותר מבין כל חברות הביטוח, כ-23.1%.
התפלגות השקעות חברות הביטוח
התשואה החיובית בחודש אפריל הושפעה מעליית המדדים. מדד ת"א 25 עלה בשיעור של 2.3% ומדד ת"א 100 עלה בשיעור של 1.8%. החברות השקיעו כ-21% מכספי המשתתף ברווחים במניות. התשואה הממוצעת של אג"ח ממשלתיות צמודות הינה בשיעור של 3.2% והתשואה הממוצעת של אג"ח ממשלתיות שקליות מסוג "שחר" הינה בשיעור של 5.2%. החברות השקיעו כ-33% מכספי המשתתף ברווחים באג"ח ממשלתי.
סה"כ השקעות לא סחירות בחודש אפריל, הסתכמו בכ-20.6 מיליארד ש"ח, לעומת 19.5 מיליארד בחודש מרס, גידול של כ-5.55%. בהשקעות באג"ח קונצרני לא סחיר חל גידול משמעותי של 12.49% בהשוואה לחודש מרס השנה, ובהלוואות חל גידול של 5.69%.
ביטוח ישיר השקיעה את השיעור הנמוך ביותר מסך ההשקעות בנכסים לא סחירים בשיעור של 17.5% מהשקעותיה. הכשרת הישוב משקיעה את השיעור הגבוה ביותר מההשקעות בנכסים לא סחירים, כ-49.5% מההשקעות. ההשקעה הממוצעת של החברות בנכסים לא סחירים עומדת על כ-33% מההשקעות.
חברת הביטוח אליהו מקטינה באופן הדרגתי את השקעותיה בנכסים לא סחירים, כאשר בחודש מרס חל קיטון של כ-18% ובחודש אפריל חל קיטון של כ-13%. לעומתה, חברות הביטוח אריה וכלל הגדילו את השקעתן בנכסים לא סחירים בחודשים האחרונים, כאשר בחודש מרס חל גידול של כ-5.5% ובחודש אפריל חל גידול של כ-10.5%.
בשאר החברות לא חל שינוי משמעותי בשיעור ההשקעה בנכסים לא סחירים.
