חברות הביטוח והסוכנים חוששים מכניסתם הקרובה של הבנקים לתחום היעוץ הפנסיוני, ומעריכים שהדבר יפגע בהם - זו התמונה העולה מיום העיון על נושא השלכות חוק בכר, שנערך היום (ה', 12.1.06) בת"א מטעם לשכת סוכני הביטוח.
מנכ"ל כלל ביטוח אביגדור קפלן אמר כי אין הצדקה לכך שהבנקים יקבלו דמי יעוץ של 0.25% לשנה מסך התיק, כאשר מקובל שדמי היעוץ הם תשלום חד-פעמי, ולא תשלום שנתי קבוע. הוא אמר כי נראה שהיועץ יתרכז בידי הבנקים, וגופים חיצוניים לא יצליחו להכנס לתחום זה.
מנכ"ל הראל פיננסים, משה אברהמוביץ, אמר בנושא זה: "ככל שאני שומע יותר, כך אני מבין פחות. לסוכנים יש בעיה גדולה - נוסף סוכן גדול וחזק, ששמו הבנקים. הם חזקים ואגריסיבים. הם לא מכירים את חוקי המשחק המקובלים בענף הביטוח. ברוקרים יעדיפו לעבוד עם בנקים, כי הם משלמים עמלה של 0.7%, הגבוהה בהרבה מזו שמשלמות חברות הביטוח. יום אחד תקומו, אתם הסוכנים, ותגלו שהלקוחות שלכם עברו לבנקים".
אברמוביץ תקף גם את הפיקוח על הביטוח, ואמר כי אנשיו אינם מכירים את השטח. אברהמוביץ: "שוחחתי עם עובד בכיר בפיקוח, שפרש בינתים, והוא אמר לי: רק כשהגעתי לשוק הפרטי ראיתי , כמה אנחנו בירושלים לא מכירים את השטח, אנחנו רואים רק את התיאוריה, ולא את המצב המעשי".
מנכ"ל הפניקס, יהלי שפי, אמר כי בעתיד תהיה חלוקת עבודה - הסוכנים ישווקו פוליסות ביטוח וקרנות פיננסיות, ואילו הבנקים יעסקו ביעוץ. מנהלי החברות האחרות הסכימו עם הערכתו.
מנכ"ל כלל ביטוח, אביגדור קפלן: "בכל הבנקים יושבים כיום צוותים עצומים ומכינים צרור עצום של תוכניות חסכון לטווח ארוך, שיתחרו בתוכניות ובגופים שעברו לחברות הביטוח. הם יטמטמו את האזרחים, ימכרו להם תוכניות חסכון ללא קבלות מס, ויהוו תחרות לא מבוטלת לחברות הביטוח. כלל ביטוח קנתה קרנות מבנק דיסקונט, האמור לתת להן שירותי תיפעול. אתמול הבנק שבת. מי יפצה אותנו על הנזק?"
נשיא הסוכנים, יוסי מנור, עמד אף הוא על הסכנה שבכניסת הבנקים ליעוץ פנסיוני. מצד שני, הצביע על היתרונות בכניסת הסוכנים לשיווק קופות גמל וקרנות נאמנות. מנהלי החברות שהשתתפו בדיון הסכימו, כי הידע המקצועי של הסוכנים עדיף על זה של הבנקים.
